Co to jest Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) to profesjonalne oznaczenie dla osób, które chcą specjalizować się w ubezpieczeniach na życie i planowaniu majątku. Posiadacze oznaczenia Certified Financial Planners (CFP) często dodają CLU do swoich danych uwierzytelniających w celu wykazania dodatkowej wiedzy merytorycznej. Osoby muszą przejść serię kursów i egzaminów, aby otrzymać oznaczenie.
Zrozumienie Chartered Life Underwriters
Oznaczenie CLU jest jedną z najstarszych i najbardziej szanowanych referencji w usługach finansowych, datowaną na późne lata 20. XX wieku. Stanowi dogłębne zrozumienie szerokiego zakresu zagadnień związanych z zarządzaniem ryzykiem osobistym i planowaniem ubezpieczeń na życie. Program kładzie również nacisk na etykę, profesjonalizm i dogłębną wiedzę, udzielając porad w zakresie ubezpieczeń na życie, planowania biznesowego i planowania nieruchomości. Posiadanie dodatkowej wiedzy w tych obszarach zapewnia planistom finansowym przewagę konkurencyjną nad innymi planistami o mniejszej liczbie referencji.
Kluczowe dania na wynos
- Chartered Life Underwriter to oznaczenie, które pokazuje wiedzę specjalistyczną w zakresie planowania majątku, ubezpieczeń na życie i planowania biznesowego. Aby uzyskać oznaczenie, UCS muszą ukończyć serię kursów i egzaminów. Wielu certyfikowanych planistów finansowych dodaje CLU do swoich kwalifikacji, aby wykazać się wiedzą merytoryczną. American College of Financial Services przyznaje oznaczenie CLU i zachęca posiadaczy do przestrzegania wysokich standardów. Status CLU można odebrać za niewłaściwe postępowanie.
Według American College of Financial Services, które przyznaje oznaczenie CLU, specjaliści finansowi posiadający oznaczenie CLU mogą osiągnąć średnio o 51% większy dochód niż ich odpowiednicy, ponieważ posiadają specjalistyczne umiejętności pomagania klientom. Program uczy wielu aspektów planowania finansów osobistych i biznesowych:
- Jak ustalać i osiągać cele finansowe, analizując życie finansowe klienta i identyfikując potrzeby w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczenia zdrowotne, a także ryzyko związane z majątkiem osobistym i odpowiedzialnością Sposoby osiągnięcia większego bezpieczeństwa finansowego dzięki ubezpieczeniom na życie i produktom rentowym Jak zarządzać odnoszącymi sukcesy biznesami dzięki strategicznemu planowaniu organizacyjnemu i profilaktycznemu podnieść wartość nieruchomości, zachować istniejące aktywa i zapewnić bezpieczeństwo finansowe na emeryturze.
Kwalifikacje do CLU
American College of Financial Services to akredytowana instytucja edukacyjna non-profit założona w 1927 r. Posiada najwyższy poziom akredytacji edukacyjnej - akredytacji regionalnej - za pośrednictwem Middle States Commission on Higher Education. Uczelnia ma etatowy wydział ekspertów branżowych i jest jednym z wiodących edukatorów specjalistów finansowych w Stanach Zjednoczonych.
Aby zdobyć CLU, osoby muszą ukończyć pięć kursów podstawowych plus trzy kursy do wyboru i zdać osiem dwugodzinnych egzaminów na 100 pytań. Wymagane tytuły kursów obejmują Podstawy planowania ubezpieczeń, Indywidualne ubezpieczenia na życie, Prawo ubezpieczeń na życie, Podstawy planowania nieruchomości i planowania dla właścicieli firm i specjalistów . Inne tematy kursu obejmują planowanie finansowe, ubezpieczenie zdrowotne, opodatkowanie dochodów, świadczenia grupowe, inwestycje i planowanie emerytalne.
Chartered Life Underwriter musi przestrzegać Kodeksu Etyki American College of Financial Services, który obejmuje następujące profesjonalne zobowiązanie:
„Będę, w świetle wszystkich warunków otaczających tych, którym służę, dołożę wszelkich starań, aby ustalić i zrozumieć, pełnić tę służbę, którą w tych samych okolicznościach chciałbym zastosować do siebie”.
Ponadto utrzymanie wyznaczenia wymaga 30 godzin ciągłego kształcenia każdego roku, a oznaczenie może zostać usunięte z powodu nieetycznego postępowania przez komitet certyfikacyjny The American College's Board of Trustees.
