Zarówno Charles Schwab, jak i Vanguard zarządzają bilionami dolarów aktywów dla inwestorów na całym świecie. Ale mają różne sposoby działania, a jeśli szukasz brokera internetowego, Schwab jest zdecydowanie lepszym wyborem. Schwab był blisko szczytu naszej recenzji brokera online w 2019 roku, zdobywając 4 gwiazdki ogółem, podczas gdy Vanguard znalazł się prawie na dole, z zaledwie 2 gwiazdkami. Obecność Vanguard w Internecie jest celowa, a Schwab oferuje wiele platform, pełne możliwości bankowe i wiele narzędzi. Usługi Vanguard są skierowane do inwestorów kupujących i utrzymujących, którzy koncentrują swoje inwestycje na produktach Vanguard.
W naszych nagrodach dla najlepszych brokerów online w 2019 r. Firma Vanguard otrzymała nagrodę za najlepszą nagrodę dla funduszy ETF.
Charles Schwab otrzymał nagrody dla Najlepszych Brokerów Online, Najlepszych dla Początkujących, Najlepszych Aplikacji do Handlu Akcjami, Najlepszych dla ETFów, Najlepszych dla Opcji, Najlepszych dla Groszowych Akcji, Najlepszych dla Roth IRA, Najlepszych dla IRA, Najlepszych dla Międzynarodowego Handlu i Najlepszej Sieci Platformy handlowe.
Ważny
25 listopada 2019 r. Charles Schwab ogłosił wykup pośrednictwa internetowego TD Ameritrade. Sama transakcja ma zostać sfinalizowana w drugiej połowie 2020 r., A tymczasem obie firmy będą działać autonomicznie. Schwab spodziewa się, że fuzja jego platform i usług nastąpi w ciągu trzech lat od zakończenia transakcji.
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: bezpłatne prowizje od obrotu akcjami, ETF i opcjami w USA od 7 października 2019 r. 0, 65 USD za kontrakt opcji.
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: 0 USD za obrót akcjami i ETF, 0 USD plus 1 USD za kontrakt na opcje
Doświadczenie handlowe
Vanguard koncentruje swoją znaczną energię na pomocy klientom o wysokim zamożności w planowaniu przejścia na emeryturę i innych długoterminowych celów. W związku z tym brakuje technologii handlu. Realizując długoterminową koncentrację, aktywne podmioty gospodarcze lub podmioty zajmujące się instrumentami pochodnymi są mało zainteresowane. Brak cytatów przesyłanych strumieniowo; musisz ręcznie odświeżyć ekran, aby uzyskać aktualizacje. Nie możesz handlować złożonymi strategiami opcji na Vanguard.
Schwab ma kilka platform, które można uruchomić po zalogowaniu się na ich sztandarowej stronie internetowej. Możesz też pobrać platformę StreetSmart Edge na komputer lub uruchomić ją z chmury. StreetSmart Edge to zaawansowana platforma Schwab, która oferuje strumieniowe przesyłanie danych i wiadomości w czasie rzeczywistym oraz dostosowywany zestaw narzędzi do tworzenia wykresów. Na wszystkich platformach dostępny jest bilet All In One Trade Ticket, który pozwala budować zamówienie z wykorzystaniem wybranej klasy aktywów w elastyczny i intuicyjny sposób. Cytaty są aktualizowane w czasie rzeczywistym. Schwab monitoruje statystyki jakości wykonania, a raporty dostarczane klientom po każdej transakcji zawierają informacje o tym, jak bardzo udało się poprawić cenę.
Awangarda
- Brak cytatów przesyłanych strumieniowo Brak złożonych opcji Bardzo proste doświadczenie handlowe z kilkoma wygodami stworzeń
Charles Schwab
- Kilka platform, z których można wybrać ofertę przesyłania strumieniowego i aktualności All-in-One Trade Ticket pozwala zbudować zamówienie z dowolnej klasy aktywów Raporty z realizacji transakcji obejmują poprawę ceny osiągniętą na zamówieniu
Mobilne i powstające technologie
Vanguard oferuje aplikacje mobilne na urządzenia iOS, Android i Kindle Fire. Układ jest o wiele ładniejszy i łatwiejszy w użyciu niż strona internetowa. Dodali mobilny depozyt czekowy w zeszłym roku. Cytaty są jednak opóźnione. Nie ma możliwości czatu online w celu skontaktowania się z obsługą klienta.
Dostosowania handlowe i listy obserwacyjne klientów Schwab są przechowywane w chmurze, zapewniając tę samą konfigurację bez względu na to, która platforma jest używana. Dostęp do strumieniowego wideo i prawie wszystkich zasobów edukacyjnych można również uzyskać za pośrednictwem urządzenia mobilnego. Narzędzia do analizy i handlu opcjami są wbudowane w aplikacje mobilne StreetSmart.
Awangarda
- Bardzo prosta aplikacja, najbardziej przydatna do sprawdzania sald Dane są opóźnione Dostępna jest wpłata czekiem mobilnym
Charles Schwab
- Opcje dostosowywania przechowywane w chmurze i utrzymujące się na różnych platformach Rozpowszechnianie filmów i ofert edukacyjnych dostępnych na urządzeniach mobilnych Analiza opcji złożonych i handel w aplikacji StreetSmart
Wiadomości i badania
Vanguard oferuje przesiewacz akcji i oddzielny przesiewacz ETF. Kontrola funduszy wspólnego inwestowania jest bardzo prosta i koncentruje się na poszukiwaniu funduszy Vanguard, mimo że przenoszą one fundusze z wielu innych rodzin funduszy. Badanie opcji ogranicza się do spojrzenia na łańcuchy opcji, które są znacznie mniej informacyjne niż łańcuchy na innych stronach brokerów. Tworzenie wykresów jest niezwykle proste i nie wymaga dostosowywania ani opracowań technicznych. Istnieje wiele kalkulatorów i narzędzi planowania dla inwestora długoterminowego.
Schwab oferuje szeroko zakrojone badania akcji z różnych źródeł, w tym Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters i CFRA. Aby otrzymywać wiadomości w czasie rzeczywistym, możesz odbierać artykuły z Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire i wielu innych. Zastrzeżony system oceny Schwab generuje oceny dla ponad 3000 firm. Idea Hub na StreetSmart oferuje kilka sposobów wyszukiwania pomysłów na opcje i linki do głębszych analiz, które można wykonać przed rozpoczęciem handlu. Wykresy na platformach StreetSmart korzystają z przesyłania strumieniowego danych w czasie rzeczywistym, a jeśli chcesz, możesz zawrzeć transakcję z wykresu.
Awangarda
- Dostępne narzędzia do sprawdzania zapasów, funduszy inwestycyjnych typu ETF i funduszy wspólnego inwestowania Narzędzia planowania dla długoterminowych inwestycji są bardzo bogate Niezwykle podstawowe wykresy, które nie wymagają dostosowywania ani analiz technicznych
Charles Schwab
- Dostępna jest szeroka gama badań rynku akcji i aktualności StreetSmart Idea Hub pomaga w sortowaniu pomysłów na opcje Opcje Wykresy na platformach StreetSmart korzystają z przesyłania strumieniowego danych w czasie rzeczywistym
Edukacja i bezpieczeństwo
Oferta edukacyjna Vanguard jest dość podstawowa i ma na celu bardzo długoterminowe inwestowanie. Organizują okazjonalne seminaria internetowe, które koncentrują się na dłuższej perspektywie. Strona jest szyfrowana zgodnie ze standardami branżowymi, a podczas logowania z nierozpoznanego urządzenia staniesz przed wyzwaniem bezpieczeństwa
Niedawno uruchomiona inicjatywa doprowadziła do powstania Schwab Live Daily, która zapewnia 4-7 godzin treści wideo każdego dnia handlowego. Większość z nich można wyświetlić za pośrednictwem transmisji Webex i jest dostępna dla klientów i klientów niebędących klientami. Schwab oferuje także podcasty z wyboruologii, które zawierają informacje na temat ekonomii behawioralnej i sposobów podejmowania lepszych decyzji. Firma publikuje magazyn „O inwestowaniu” cztery razy w roku. Centrum szkoleniowe Schwab obejmuje szeroki i szeroki zakres treści edukacyjnych, które koncentrują się na różnych poziomach umiejętności. Ścieżki handlowe to seria lekkich brań, które łączą artykuły, filmy i arkusze robocze, aby pomóc klientom dogłębnie zrozumieć różne tematy związane z inwestowaniem. Gwarancja bezpieczeństwa firmy Schwab obejmuje 100% wszelkich strat na kontach Schwab spowodowanych nieautoryzowanym działaniem.
Awangarda
- Edukacja jest podstawowa, ma na celu długoterminowe inwestowanie i wyznaczanie celów. Webinaria oferowane od czasu do czasu w planowaniu długoterminowym Funkcje bezpieczeństwa obejmują wyzwanie podczas logowania z nierozpoznanego urządzenia
Charles Schwab
- Schwab Live Daily zapewnia 4-7 godzin treści wideo każdego dnia handlowego Centrum szkoleniowe Schwab obejmuje szeroki i szeroki zakres treści edukacyjnych Gwarancja bezpieczeństwa firmy Schwab pokrywa 100% wszelkich strat na kontach Schwab spowodowanych nieautoryzowaną aktywnością.
Koszty
Standardowy harmonogram prowizyjny Vanguard jest bardzo wysoki - 7 USD za transakcje kapitałowe i 7 USD plus 1 USD za kontrakt na opcje. Stopy marży są wysokie. Istnieje jednak 1800 funduszy ETF, z którymi możesz handlować bez płacenia prowizji, a klienci z bardzo wysokimi saldami konta otrzymują znacznie niższe prowizje.
Schwab wyeliminował podstawowe prowizje za transakcje giełdowe i transakcje ETF, a także opłatę jednostkową za transakcje opcyjne. Prowizje są również eliminowane w przypadku transakcji OTCBB (zapasów groszowych), które są wyróżnikiem. Transakcje opcjami wynoszą teraz 0, 65 USD za kontrakt, co stanowi znaczną obniżkę cen w przypadku mniejszych transakcji wielostanowiskowych. Ich stopy marży są średnie, choć niższe niż TD Ameritrade i E * TRADE.
Wniosek
Siłą Vanguard jest utrzymywanie różnorodnych tanich ETFów i funduszy inwestycyjnych, ale można je kupić na dowolnej stronie brokera internetowego. Jeśli szukasz narzędzi do handlu i dogłębnej edukacji, oferty Vanguard cię nie zadowolą. Pośrednictwo to wydaje się aktywnie zniechęcać inwestorów, którzy chcą handlować częściej niż raz na orbitę słoneczną Jowisza.
Jako jeden z największych internetowych brokerów, Schwab jest w stanie zaoferować swoim klientom szeroki zakres usług i narzędzi, w tym najwyższej klasy aplikację mobilną. W ciągu ostatnich kilku lat wydają się zachęcać swoich klientów do współpracy z doradcą, zarówno ludzkim, jak i robo. Samokierujący handlowcy mogą nadal iść sam, a kupujący w jednym miejscu będą zadowoleni z połączenia usług maklerskich i bankowych.
Metodologia
Investopedia jest zaangażowana w zapewnianie inwestorom obiektywnych, kompleksowych recenzji i ocen internetowych brokerów. Nasze recenzje są wynikiem sześciu miesięcy oceny wszystkich aspektów platformy brokera internetowego, w tym doświadczenia użytkownika, jakości realizacji transakcji, produktów dostępnych na ich platformach, kosztów i opłat, bezpieczeństwa, mobilności i obsługi klienta. Ustaliliśmy skalę ocen w oparciu o nasze kryteria, zbierając ponad 3000 punktów danych, które odważyliśmy w naszym systemie punktacji gwiazd.
Ponadto każdy ankietowany broker był zobowiązany do wypełnienia 320-punktowej ankiety na temat wszystkich aspektów platformy, które wykorzystaliśmy w naszych testach. Wielu internetowych brokerów, których oceniliśmy, zapewniło nam osobiste pokazy swoich platform w naszych biurach.
Nasz zespół ekspertów branżowych, kierowany przez Theresę W. Carey, przeprowadził nasze przeglądy i opracował najlepszą w branży metodologię rankingu internetowych platform inwestycyjnych dla użytkowników na wszystkich poziomach. Kliknij tutaj, aby przeczytać naszą pełną metodologię.
