Relacje osobiste są podstawą każdej praktyki doradztwa finansowego, a wraz z rozwojem robotów-doradców z czasem stają się jeszcze ważniejsze.
Problem? Budowanie relacji jest trudne do skalowania dla dużej liczby klientów.
Jest prawie niemożliwe, aby doradcy utrzymywali dużą liczbę relacji z klientami, jednocześnie budując bardziej osobiste relacje z każdym klientem. Jest to ważne, ponieważ pozwalanie na erozję relacji z klientem w czasie stwarza podstawy do wyższych wskaźników rezygnacji klientów.
Dobrą wiadomością jest to, że rozwiązania programowe do zarządzania relacjami z klientami (CRM) mogą rozwiązać te problemy i upoważnić doradców finansowych do skalowania działalności. Korzystając z tych narzędzi, doradcy mogą upewnić się, że utrzymują częsty kontakt z dużą liczbą klientów, zachowując osobisty kontakt. Oprogramowanie CRM może zapewniać połączenie automatycznych programów do przesyłania wiadomości i terminowych przypomnień dla doradców, aby mogli indywidualnie dotrzeć do klientów. W tej przestrzeni dostępnych jest wiele różnych narzędzi, z których doradcy finansowi mogą skorzystać, aby ulepszyć swoją działalność. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Essential Software for Financial Advisors.)
, przyjrzymy się pięciu najbardziej popularnym i rozwijającym się rozwiązaniom CRM dla doradców finansowych i omówimy, dlaczego doradcy mogą chcieć je rozważyć.
Wealthbox CRM
Wealthbox to elegancko zaprojektowany internetowy i mobilny system CRM dla doradców finansowych. Technologia ma wiele unikalnych funkcji, takich jak „kliknij, aby połączyć” i monitorowanie w mediach społecznościowych, co wyróżnia ją spośród wielu konkurencyjnych produktów na rynku. Po 30-dniowym bezpłatnym okresie próbnym usługa kosztuje 35 USD miesięcznie na użytkownika bez długoterminowych zobowiązań. Dane są zabezpieczone 256-bitowym szyfrowaniem za pomocą zabezpieczeń SSL, aby zapewnić prywatność i poufność danych klientów. Wealthbox oferuje również integrację przechowywania plików z usługami takimi jak Dysk Google i Dropbox, a także ma funkcję aplikacji mobilnej, która pozwala zarządzać aktywnością podczas podróży.
Siły sprzedaży
Salesforce jest pionierem oprogramowania jako usługi, który szybko stał się największym na świecie dostawcą CRM online. Podczas gdy rozwiązanie dla przedsiębiorstw jest skierowane do wszystkich rodzajów przedsiębiorstw, firma może pochwalić się także usługami chmurowymi dla usług finansowych. Platforma oferuje wysoki poziom dojrzałości i integrację z innymi narzędziami do automatyzacji marketingu, które doradcy mogą wykorzystywać w swojej działalności. Ta platforma CRM oferuje również wykorzystanie sztucznej inteligencji, która może analizować dane w celu formułowania zaleceń na podstawie indywidualnych procesów biznesowych. Ceny różnych produktów z Salesforce wahają się od 25 do 300 USD za użytkownika miesięcznie, rozliczane co roku. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Salesforce vs. SAP: Porównanie najlepszych dostawców CRM ).
Technologia Redtail
Według badania ankietowego dotyczącego oprogramowania z 2017 r. Redtail Technology jest najpopularniejszym rozwiązaniem CRM dla doradców finansowych, którego udział w rynku wynosi nieco ponad 24%. W przeciwieństwie do wielu innych usług CRM, Redtail jest wyceniany (99 USD miesięcznie) na bazę danych, a nie na użytkownika, co umożliwia jej skalowanie w średnich i dużych praktykach doradztwa finansowego. Rozwiązanie jest również wyposażone w generowanie raportów klienta do gromadzenia danych osobowych i informacji o koncie oraz bezpłatne migracje baz danych dla osób przechodzących z rozwiązania komputerowego.
Junxure
Junxure został opracowany przez doradców finansowych (sam Greg Friedman jest doradcą) i stał się jednym z najczęściej nagradzanych rozwiązań CRM dla doradców. Z około 20% udziałem w rynku, Junxure zawsze było popularnym rozwiązaniem „na miejscu” dla dobrze znanych firm średniej wielkości. Jednak ostatnio opcja oparta na chmurze sprawiła, że stała się dostępna dla firm doradztwa finansowego dowolnej wielkości - chociaż miesięczne opłaty są na ogół wyższe niż u konkurencji. Ceny wahają się od 44 USD za użytkownika miesięcznie do 700 USD miesięcznie za produkt premium, który opiera się na AUM, a nie na użytkownikach lub bazach danych.
Envestnet / Tamarac
Envestnet jest znanym liderem w dziedzinie doradztwa finansowego z szeroką gamą produktów i usług, ale jego Tamarac® CRM stał się coraz bardziej popularnym narzędziem dla doradców, którzy chcą dbać o relacje z klientami. Platforma jest zbudowana na zaufanej platformie Microsoft Dynamics CRM, ma coraz więcej funkcji i oferuje szeroką integrację, aby pomóc doradcom w spersonalizowaniu pracy i nawiązaniu kontaktu z klientami. Ceny są podawane tylko po zamówieniu wersji demo na ich stronie internetowej.
Dolna linia
Rozwiązania CRM stały się nieocenionym narzędziem dla doradców finansowych, ponieważ konkurencja ze strony robo-doradców rośnie. W ciągu ostatnich kilku lat kilka firm wprowadziło rozwiązania skierowane do doradców finansowych z szerokim zestawem funkcji i głęboką integracją z innymi narzędziami technologicznymi. Ci, którzy szukają pomocy w wyborze odpowiedniego rozwiązania dla swojej firmy, mogą chcieć sprawdzić usługi takie jak ActiFi lub rozważyć zatrudnienie konsultanta technicznego, który pomógłby w podejmowaniu decyzji. Wielu dostawców CRM oferuje bezpłatne wersje demonstracyjne na swoich stronach internetowych i nigdy nie boli zapytać innych doradców, jakie rozwiązania wolą stosować we własnej praktyce. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: 10 najlepszych narzędzi dla doradców finansowych ).
