Co to jest program zgodności?
Program zgodności to zestaw wewnętrznych zasad i procedur firmy, które mają na celu przestrzeganie prawa, zasad i przepisów lub podtrzymywanie reputacji biznesowej. Zespół ds. Zgodności bada zasady określone przez organy rządowe, tworzy program zgodności, wdraża go w całej firmie i egzekwuje przestrzeganie programu.
Program zgodności wyjaśniony
Głównymi organami nadzoru finansowego są Zarząd Rezerwy Federalnej, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Te i inne ustanowiły wymogi, które muszą być spełnione, w stosownych przypadkach i w różnym stopniu, przez banki, pośredników, zarządzających aktywami i inne instytucje finansowe. Programy zgodności zyskały na znaczeniu w branży finansowej od szoku związanego z kryzysem finansowym, ale gwałtowne skargi bankierów znalazły otwarte uszy republikanów w rządzie federalnym. Podjęto skoordynowane wysiłki w celu wycofania przepisów mających na celu powstrzymanie niektórych uczestników sektora finansowego przed przesadzeniem z ich własnymi zainteresowaniami, ale naciski i naciski polityki w DC sprawiają, że nie jest jasne, jakie ewentualne zmiany ostatecznie spowodują.
Spółki notowane na giełdzie powinny mieć solidne programy zgodności zgodne z wymogami określonymi przez SEC. W szczególności należy ściśle przestrzegać wymogów dotyczących składania wniosków i terminów. Programy zgodności są również ważne, choć mniej formalnie z punktu widzenia prawa, w dużych i małych firmach, publicznych lub niepublicznych. Tam, gdzie nie obowiązują wymagania organu regulacyjnego, program zgodności firmy dotyczy postępowania pracowników w celu przestrzegania zasad wewnętrznych (np. Wydawania funduszy korporacyjnych lub traktowania kobiet) i, co ważniejsze, w celu utrzymania reputacji firmy wśród jej klientów, dostawcy, pracownicy, a nawet społeczność, w której znajduje się firma. Działy zgodności wzrosły ze względu na ich rolę w utrzymywaniu ich firm z dala od ciepłej wody z organami regulacyjnymi, klientami, akcjonariuszami i ogółem społeczeństwa.
