Nie, jeśli zostanie to wykonane poprawnie. Możesz przenieść środki za pomocą przelewu powierniczego do innego IRA lub przenieść kwotę na swoje 401 (k). Będziesz musiał skontaktować się z obecnym pracodawcą lub administratorem planu 401 (k), aby ustalić, czy oczywiście pozwoli on na przejście w pierwszej kolejności. W ten sposób utrzymasz kwotę w jaju emerytalnym i odłożysz podatek dochodowy od tej kwoty.
Jednak powyższe zakłada, że masz Tradycyjną IRA. Zasady są różne, jeśli masz Roth IRA. Możesz zamknąć konto Roth bez negatywnych konsekwencji, jeśli całkowite saldo konta jest niższe niż skumulowane kwoty zdeponowane jako zwykłe składki. Ponadto, jeśli rozdzielisz saldo całkowite, możesz być w stanie odliczyć straty w zeznaniu podatkowym.
Aby uzyskać więcej informacji z IRS na ten temat, zobacz „Uznawanie strat na inwestycjach” w publikacji IRS 590.
Aby dowiedzieć się więcej, przeczytaj Często popełniane błędy przejścia IRA .
Na to pytanie odpowiedział Denise Appleby
(Skontaktuj się z Denise)
