Co to jest alternatywny beneficjent?
Alternatywny beneficjent jest terminem używanym w odniesieniu do osoby, która jest zwykle wymieniona w testamencie, w przypadku gdy osoba, która jest wymienionym beneficjentem, odmówi, zrzeka się lub nie jest w stanie przyjąć spadku. W polisie ubezpieczeniowej alternatywnym beneficjentem jest zwykle beneficjent wtórny lub warunkowy, który otrzymuje środki, jeśli główny beneficjent zmarł.
Zrozumienie alternatywnych beneficjentów
Alternatywni beneficjenci występują częściej w przypadku nieruchomości lub rzeczy osobistych, takich jak przedmioty materialne. Na przykład, jeśli spadkodawca pozostawił ulubiony obraz siostrzenicy, która tego nie chciała, spadkodawca mógł wskazać drugą lub trzecią osobę, do której obraz by się udał. Alternatywni beneficjenci mogą również zapewnić zabezpieczenie na wypadek, gdyby główny beneficjent zmarł, zanim właściciele testamentu będą mogli zrewidować swoją wolę. Jeśli alternatywnym beneficjentem jest małoletni lub osoba fizyczna, która może być jeszcze młoda w chwili otrzymania spadku, prawnik może również zalecić wyznaczenie zastępczego opiekuna w celu nadzorowania zarządzania.
Co dzieje się w przypadku, gdy właściciel testamentu nie wyznaczy alternatywnego beneficjenta, ale główny beneficjent umrze, zanim testament zostanie wprowadzony w życie? W przypadku, gdy główny beneficjent jest niedostępny i nie ma innego beneficjenta, spadek jest dzielony zgodnie z prawem stanowym. Przepisy te mogą się różnić w zależności od stanu i w zależności od tego, czy właściciel testamentu miał inne specyfikacje dotyczące ich majątku.
Przykład alternatywnego beneficjenta
Jako przykład tego, jak mógłby działać alternatywny beneficjent, rozważ Ben i Betty, którzy sporządzili testament ze swoim prawnikiem. W testamencie wyznaczyli syna, Czada, jako beneficjenta ich majątku. W czasie, gdy tworzyli testament, ich prawnik zalecił, aby wyznaczyli także alternatywnego beneficjenta, dlatego wybrali swoją kuzynkę Jane jako alternatywną na wypadek, gdyby Czad nie był w stanie lub nie chciał otrzymać spadku. Chociaż w czasach testamentu uważali, że inny beneficjent jest niepotrzebnym środkiem ostrożności, na krótko przed ich śmiercią ich syn rozpuścił stosunki z rodzicami, a w chwili śmierci odmówił przyjęcia majątku i spadku. Ponieważ Chad, jako prawny beneficjent, odmówił zaakceptowania warunków testamentu, majątek został następnie przekazany Jane jako zastępcy beneficjenta.
