Był czas, kiedy akcje wypłacające dywidendy wyszły z mody. Argumentowano, że najgorętsze firmy rosną tak szybko, że nie muszą im płacić. Dywidendy przeznaczone były dla starych, dobrze funkcjonujących spółek.
Ten czas był bańką giełdową i wszyscy wiemy, jak to się skończyło.
Czasy się zmieniły. Apple wypłaca 0, 73% dywidendy na akcję. Microsoft wypłaca 0, 43% dywidendy na akcję. Amazon nie wypłaca dywidendy, ale odczuwa presję, by się rozwidlić. Spółki wypłacające dywidendy są z definicji spółkami, które osiągają zysk, zgromadziły dużo gotówki i dzielą się nią ze swoimi inwestorami.
Dla tych inwestorów dywidendy są strumieniem dochodów lub, co jeszcze lepsze, reinwestycją, która powoduje długoterminowe zwiększenie zysków z portfela.
Najlepsze fundusze dywidendowe
Dla inwestorów, którzy nie lubią latać solo, fundusze dywidendowe oferują sposób inwestowania w akcje wypłacające dywidendy w spółkach, które mają potencjał do długoterminowego wzrostu.
Jak wybrać najlepsze z reszty? Spójrz na wyniki funduszu, długoterminowe i najnowsze. Sprawdź, w jaki sposób wydajność ta wypada w porównaniu do swojego benchmarku i do szerszych indeksów rynkowych. Sprawdź koszty funduszu, aby upewnić się, że Twój zysk nie zostanie zmarnowany.
Poniżej znajdują się cztery fundusze, które koncentrują się na inwestowaniu w solidne spółki, które przynoszą dobre dywidendy. Wszystkie wykazują doskonałe średnie roczne zwroty w okresie 10 lat. Wszystkie mają niskie koszty. Wszystkie wypadły dobrze w porównaniu do swoich wyników.
W tym samym okresie 12 miesięcy indeks S&P 500 spadł o 4, 38%. Indeks indeksów przemysłowych Dow Jones wzrósł o 5, 27%. Inwestowanie długoterminowe nie jest dla osób o słabym sercu.
Vanguard Dividend Apprence ETF (VIG)
Wielu inwestorów lubi fundusze giełdowe (ETF), ponieważ oferują ekspozycję na szeroki zakres papierów wartościowych przy jednoczesnym ograniczeniu kosztów do minimum. Z definicji fundusze ETF śledzą konkretny indeks rynkowy w celu dopasowania jego wyników. Są łatwe do naśladowania, ponieważ są sprzedawane jak akcje. I mają niskie koszty, ponieważ nie są aktywnie zarządzane.
ETF Vanguard Dividend App podziwia NASDAQ US Dividend Achievers Select jako swój punkt odniesienia. Zasoby tego funduszu ETF są bardzo zróżnicowane, a największe koncentracje dotyczą przemysłu, towarów konsumpcyjnych, usług konsumenckich i technologii. Jego największe udziały znajdują się w akcjach Microsoft, Walmart oraz Johnson & Johnson.
VIG ma wskaźnik kosztów 0, 08%.
Średnie roczne zwroty
Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Wskaźniki indeksu porównawczego podano kursywą ).
Vanguard Dividend Appiation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Roczny: -2, 02 (-1, 98) 10-letni: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund to aktywnie zarządzany fundusz wspólnego inwestowania, którego celem jest przekraczanie rentowności indeksu S&P 500. Jako punkt odniesienia wykorzystuje Russell 3000, szeroki indeks giełdowy.
FEQTX inwestuje zazwyczaj 80% swoich aktywów w akcje, które oferują dywidendy i mają potencjał długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Około 85% jego udziałów znajduje się w amerykańskich akcjach, prowadzonych przez Verizon, Wells Fargo i Chevron.
FEQTX ma roczny wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 62%.
Średnie roczne zwroty
Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Wskaźniki indeksu porównawczego są oznaczone kursywą ).
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Jeden rok: -9, 74% (- 8, 58% ) 10-letni: 10, 25 ( 11, 12% )
Akcje inwestorskie Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund inwestuje przede wszystkim w niedowartościowane akcje o średniej i dużej kapitalizacji, które wypłacają ponadprzeciętny poziom dochodu z dywidend w porównaniu do swoich konkurentów. Inwestuje przede wszystkim w amerykańskie udziałowe papiery wartościowe i tylko 9, 1% swojego portfela przeznacza na zagraniczne papiery wartościowe. Obecna mieszanka obciąża sektory opieki zdrowotnej, finansów i konsumentów. Jego największe zasoby znajdują się w zapasach JP Morgan Chase, Johnson & Johnson i Verizon.
VEIPX pobiera roczny wskaźnik kosztów netto w wysokości 0, 27%.
Średnie roczne zwroty
Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Wskaźniki indeksu porównawczego są oznaczone kursywą ).
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Index )
- Jeden rok: -5, 72 (- 5, 85% ) 10-letni: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund to aktywnie zarządzany fundusz, który poszukuje solidnych spółek wypłacających dywidendy, ale dodaje pewną dawkę obligacji do swojego miksu. Około 70% łącznych aktywów przypada na akcje zwykłe, ale aż 20% przeznacza na obligacje korporacyjne. Na chwilę obecną największe zapasy znajdują się w sektorze nieruchomości, konsumentów i opieki zdrowotnej.
FSDIX pobiera współczynnik kosztów w wysokości 0, 71%.
Średnie roczne zwroty
Poniżej znajdują się zwroty indeksu w porównaniu do jego benchmarku, na dzień 27 lutego 2019 r. ( Wskaźniki indeksu porównawczego są oznaczone kursywą ).
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Jeden rok: -4, 49% ( -2, 47% ) 10-letni: 11, 88% ( 11, 79% )
