Podczas gdy giełda jest pełna niepewności, pewne sprawdzone zasady mogą pomóc inwestorom zwiększyć ich szanse na długoterminowy sukces. Oto 10 podstawowych koncepcji, które powinien znać każdy inwestor:
Niektórzy inwestorzy blokują zyski, sprzedając swoje docenione inwestycje, a jednocześnie utrzymują akcje o gorszych wynikach, które, jak sądzą, wzrosną. Ale dobre zapasy mogą rosnąć dalej, a słabe zapasy mogą całkowicie się zerować. Następujące informacje mogą pomóc w nawigacji po tych decyzjach:
10 porad dla odnoszącego sukcesy inwestora długoterminowego
Jazda na zwycięzcę
Peter Lynch słynął o inwestycjach, które zwiększyły dziesięciokrotnie wartość. Swój sukces przypisał niewielkiej liczbie tych akcji w swoim portfolio. Wymagało to jednak dyscypliny polegającej na utrzymywaniu zapasów, nawet jeśli wzrosły one o wiele wielokrotności, jeśli uważał, że wciąż istnieje znaczny potencjał wzrostu. Na wynos: unikaj trzymania się arbitralnych zasad i rozważaj akcje na podstawie własnych zalet.
Sprzedaż przegranego
- Nie ma gwarancji, że akcje odbędą się po przedłużającym się spadku, i ważne jest, aby realistycznie oceniać perspektywę słabo inwestujących inwestycji. I choć przyznanie się do utraty akcji może psychicznie sygnalizować niepowodzenie, nie należy się wstydzić rozpoznawać błędy i wyprzedawać inwestycje, aby powstrzymać dalsze straty.
W obu scenariuszach bardzo ważne jest, aby oceniać firmy pod względem merytorycznym, aby ustalić, czy cena uzasadnia przyszły potencjał.
Nie gonić za gorącą wskazówką
Niezależnie od źródła, nigdy nie akceptuj typowej końcówki. Zawsze wykonuj własne analizy w firmie, zanim zainwestujesz ciężko zarobione pieniądze. Chociaż wskazówki czasem się nie sprawdzają, długoterminowy sukces wymaga głębokich badań.
Nie przejmuj się małymi rzeczami
Zamiast panikować nad krótkoterminowymi ruchami inwestycji, lepiej jest śledzić jej trajektorię. Zaufaj większej historii inwestycji i nie daj się zwieść krótkoterminowej zmienności.
Nie przeceniaj różnicy kilku centów, którą możesz zaoszczędzić na stosowaniu limitu w stosunku do zamówienia rynkowego. Pewnie, aktywni inwestorzy wykorzystują wahania z minuty na minutę, aby uzyskać zyski. Ale inwestorzy długoterminowi odnoszą sukcesy w oparciu o okresy trwające lata lub dłużej.
Nie przeceniaj współczynnika P / E
Inwestorzy często przywiązują dużą wagę do wskaźników ceny do zysków, ale zbyt duży nacisk na jedną metrykę jest odradzany. Wskaźniki P / E najlepiej stosować w połączeniu z innymi procesami analitycznymi. Dlatego niski wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że bezpieczeństwo jest niedoszacowane, ani też wysoki wskaźnik P / E niekoniecznie oznacza, że firma jest przeszacowana.
Oprzyj się przynęcie Penny Stocks
Niektórzy błędnie uważają, że przy niskich cenach akcji mniej do stracenia. Ale niezależnie od tego, czy 5 USD spadnie do 0 USD, czy 75 USD robi to samo, straciłeś 100% swojej początkowej inwestycji, dlatego oba akcje niosą podobne ryzyko spadku. W rzeczywistości zapasy grosza są prawdopodobnie bardziej ryzykowne niż zapasy droższe, ponieważ zwykle są mniej regulowane.
Wybierz strategię i trzymaj się jej
Istnieje wiele sposobów wybierania akcji i ważne jest, aby trzymać się jednej filozofii. Wahanie się między różnymi podejściami skutecznie sprawia, że jesteś rynkiem, który jest niebezpiecznym terytorium. Zastanów się, jak zauważony inwestor Warren Buffett trzymał się swojej strategii zorientowanej na wartość i unikał boomu dotcomów z późnych lat 90-tych - w konsekwencji unikając poważnych strat, gdy rozbiły się start-upy technologiczne.
Skoncentruj się na przyszłości
Inwestowanie wymaga podejmowania świadomych decyzji w oparciu o rzeczy, które jeszcze się nie wydarzyły. Wcześniejsze dane mogą wskazywać na nadchodzące wydarzenia, ale nigdy nie jest to gwarantowane.
W tej książce z 1990 r. „One Up on Wall Street” Peter Lynch stwierdził: „Gdybym zadał sobie pytanie:„ Jak ta giełda może pójść wyżej? ”. Nigdy nie kupiłbym Subaru po tym, jak już poszedł w górę dwudziestokrotnie. Ale sprawdziłem podstawy, zdałem sobie sprawę, że Subaru wciąż jest tanie, kupiłem akcje i po tym siedmiokrotnie ”. Ważne jest, aby inwestować w oparciu o potencjał przyszłości w porównaniu z wynikami z przeszłości
Przyjęcie perspektywy długoterminowej
Podczas gdy duże krótkoterminowe zyski często przyciągają neofity rynkowe, długoterminowe inwestowanie jest niezbędne dla większego sukcesu. I chociaż aktywny handel krótkoterminowy może przynosić pieniądze, wiąże się to z większym ryzykiem niż strategie kupna i wstrzymania.
Bądź otwarty
Wiele wielkich firm to marki domowe, ale wielu dobrym inwestycjom brakuje świadomości marki. Co więcej, tysiące mniejszych firm ma potencjał, by stać się jutrzejszymi firmami. W rzeczywistości akcje spółek o małej kapitalizacji historycznie wykazywały większe zyski niż ich odpowiedniki o dużej kapitalizacji. Od 1926 r. Do 2001 r. Akcje spółek o małej kapitalizacji w USA uzyskały średnio 12, 27%, podczas gdy indeks Standard & Poor's 500 (S&P 500) zwrócił 10, 53%.
Nie oznacza to, że należy poświęcić cały portfel akcjom o małej kapitalizacji. Ale istnieje wiele świetnych firm poza tymi w Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Martw się o podatki, ale nie martw się
Stawianie podatków przede wszystkim może powodować, że inwestorzy podejmują błędne decyzje. Chociaż implikacje podatkowe są ważne, mają one drugorzędne znaczenie dla inwestowania i bezpiecznego zwiększania środków. Chociaż powinieneś dążyć do zminimalizowania zobowiązań podatkowych, głównym celem jest osiągnięcie wysokich zwrotów.
