Jeśli chcesz zatrudnić doradcę finansowego, możesz spotkać kogoś, kto ma skrót CFP obok swojego nazwiska. CFP oznacza Certified Financial Planner i oznacza, że ktoś zdał egzamin CFP, spełniając w ten sposób wymagania zarządu CFP.
Dzięki ponad 100 certyfikatom dostępnym dla profesjonalistów finansowych oznaczenie WPRyb wyróżnia się. Jednym z najważniejszych wymagań WPRyb jest aspekt powierniczy - lub wiarygodny -. To zobowiązuje, że każda WPRyb musi stawiać potrzeby swoich klientów przed własnymi.
Większość specjalistów finansowych nie jest do tego zobowiązana, co sprawia, że WPRyb i jej zarząd są ważnym i wyjątkowym podmiotem w zakresie ochrony interesów konsumentów. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Rada CFP: Co to jest i jak to działa. )
Co to jest Rada CFP?
Rada CFP jest odpowiedzialna za określenie, kto może uzyskać certyfikat planisty finansowego. Rada dyrektorów ma prawo usunąć oznaczenie WPRyb z każdego, kto je uzyskał. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: 3 najważniejsze referencje doradcy finansowego ).
„Po zdaniu egzaminu CFP zarząd CFP nadal monitoruje doradców”, powiedziała Melissa Sotudeh, CFP i doradca ds. Majątku w Halpern Financial. „Chociaż nie jest to organ regulacyjny i nie może nakładać grzywien ani kar prawnych, doradcy, którzy naruszą kodeks etyki Rady CFP, zostaną pozbawieni oznaczenia CFP i zostaną wyrzuceni z organizacji”.
Kiedy masz zawód, który jest odpowiedzialny za zarządzanie inwestycjami wartymi miliony dolarów, musisz mieć odpowiedzialny organ, który upewni się, że ludzie nie nadużywają swojej władzy. W rezultacie WPRyb chroni konsumenta przed drapieżnymi doradcami finansowymi, którzy chcą szybko zarobić pieniądze. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Zupa alfabetyczna certyfikatów finansowych .)
Historia zarządu
Zarząd WPRyb ma obecnie 14 członków, specjalistów finansowych z całego kraju. WPRyb jest stosunkowo nowym zawodem; Rada po raz pierwszy stworzyła ideę WPRyb w latach 70. XX wieku, chociaż planowanie finansowe było już od końca II wojny światowej. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Financial Planner vs. Stockbroker: Career Advice. )
Zarząd powstał po raz pierwszy w 1985 r. W celu certyfikacji nowych planistów i zapewnienia uczciwej, oddzielnej organizacji nadzorującej zawód.
Znaczenie oznaczenia WPRyb
W przeciwieństwie do niektórych certyfikatów, które są warte niewiele więcej niż papier, na którym są drukowane, oznaczenie CFP jest jednym z najbardziej prestiżowych certyfikatów finansowych na rynku.
„Oznaczenie CFP oferowane przez zarząd CFP jest tak naprawdę znaczące, ponieważ wymaga tak dużo pracy wstępnej”, powiedział Sotudeh. „Zwykle trwa to od dziewięciu miesięcy do dwóch lat nauki”.
Niektóre wymagania dotyczące WPRyb obejmują posiadanie tytułu licencjata i uczestnictwo w kursach na temat 100 różnych tematów obejmujących egzamin CFP. Egzamin trwa 10 godzin i ma prawie 300 pytań. Wskaźnik zaliczenia wynosi około 50%. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Dlaczego doradcy finansowi muszą zdobywać znak CFP ).
Egzamin jest oferowany tylko trzy razy w roku i ważne jest, aby nowicjusze mieli rację - statystycznie wskaźnik zdawalności wciąż spada. Musisz także pracować w branży finansowej, zanim uzyskasz uprawnienia do uzyskania licencji CFP. Istnieją inne wymogi etyczne, które należy przestrzegać, a ci, którzy już posiadają certyfikat, muszą przejść ciągłe wymagania edukacyjne.
Dolna linia
Niezależnie od tego, czy chcesz uzyskać licencję na WPRyb, czy po prostu szukasz planisty finansowego, nie skąp w oznaczeniu WPRyb. Te trzy litery pokazują, że ktoś ma kwalifikacje w zakresie planowania finansowego i inwestycyjnego oraz że zapewnia swoim klientom uczciwą korzyść powierniczą. Nie każdy, kto nazywa siebie doradcą finansowym, może to powiedzieć. Możesz również upewnić się, że zatrudniony jest tylko płatny WPRyb, który nie zostanie wypłacony na podstawie liczby wykonanych transakcji. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: CFP, CLU lub ChFC: Który jest najlepszy? )
