Eksperci w dziedzinie technologii finansowych twierdzą, że powód, dla którego doradca Robo Wealthfront zastąpił dyrektora generalnego Adama Nasha na byłego dyrektora generalnego Andy'ego Rachleffa, to fakt, że zarządzany majątek firmy (AUM) jest teraz mniejszy niż konkurencja. Nash pozostanie w firmie jako członek zarządu. Został mianowany dyrektorem generalnym w 2014 roku. Rachleff stwierdził na blogu firmy, że chce „spędzić więcej czasu” na prowadzeniu firmy i będzie dążył do tego, aby był „jedynym doradcą finansowym, jakiego kiedykolwiek będą potrzebować nasi klienci”.
Silna konkurecja
Wealthfront stoi w obliczu ostrej konkurencji ze strony kilku innych dostawców doradców robo, takich jak Betterment, Vanguard i Fidelity Investments. Charles Schwab i BlackRock Inc. oferują również platformy robo-doradców. Tymczasem TD Ameritrade ogłosiło niedawno, że ma również dostęp do zautomatyzowanej usługi o nazwie Essential Portfolios. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Wealthfront versus Betterment .)
Jednym z powodów, dla których Wealthfront pozostawał w tyle za swoim pierwotnym rywalem Betterment, jest to, że Betterment oprócz klientów detalicznych służy także doradcom finansowym. Wealthfront nie ma takich planów. Rzeczniczka firmy, Kate Wauck, oświadczyła we wtorek, że „Nasza strategia budowy niezależnego biznesu skierowanego do konsumentów nie zmieniła się i nie zmieni”.
Od około roku Betterment ma więcej zarządzanych aktywów niż Wealthfront. Ta ostatnia firma zarządza obecnie aktywami o wartości około 4 miliardów dolarów dla około 90 000 klientów. Betterment ma około 6 miliardów dolarów w zarządzanych aktywach i około 188 000 klientów. Ale obie firmy pozostają daleko w tyle za gigantami robotów Vanguard i Schwab, które mają odpowiednio 40 miliardów dolarów i 10 miliardów dolarów aktywów.
Craig Iskowitz, założyciel Ezra Group, firmy konsultingowej ds. Technologii w branży doradztwa finansowego, powiedział Investment News : „Ta zmiana oznacza, że zarząd Wealthfront stracił wiarę w zdolność Nasha do zrealizowania swoich planów zostania liderem rynku. Połączenie Vanguard i Charlesa Schwaba już wyssało lwią część AUM w samokierującej się / zautomatyzowanej przestrzeni do inwestowania. Teraz jest wyścig, aby zobaczyć, kto może wybierać między resztkami. ”(Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: 9 najlepszych Robo-Advisors for Financial Advisors ).
Inni eksperci uważają również, że Wealthfront zmierza w złym kierunku. Tim Welsh, prezes i założyciel Nexus Strategy, powiedział również Investment News, że brak rozszerzenia oferty technologicznej firmy może oznaczać początek końca dla dostawcy robo. „Wealthfront wyraźnie zmierza na południe” - powiedział Welsh. „Misja korporacyjna Wealthfront, aby pozostać na kursie wyłącznie na jednym docelowym rynku, ostatecznie będzie jego upadkiem”. Inni obserwatorzy spekulują, że firma może pójść na sprzedaż.
Rzeczniczka Wealthfront w komentarzu w artykule z Wiadomości Inwestycyjnych powiedziała, że doradca robo jest na dobrej drodze do podwojenia liczby klientów w ciągu roku, a miesięczne depozyty netto firmy rosną „w przyspieszonym tempie”. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Co oznacza wpis Roboadvisory Blackrocka .)
