Internetowa platforma handlowa Merrill Edge firmy Bank of America Merrill Edge jest coraz bardziej konkurencyjna, gdy Wells Fargo & Company (WFC) wchodzi na rynek. Na początku tego tygodnia zmasakrowany bank San Francisco ogłosił wprowadzenie na rynek w kraju Intuitive Investor, internetowej platformy inwestycyjnej, która łączy technologię z ludzkim doradztwem, aby zapewnić klientom dostęp do tanich inwestycji. Dzięki nowej platformie robo-advisor klienci mogą korzystać z niej samodzielnie lub uzyskać porady od Wells Fargo Advisors.
„Znaczące postępy w technologii, zmieniające się preferencje konsumentów i zmieniające się dane demograficzne zainspirowały nas do zapewnienia naszym klientom nowych, atrakcyjnych doświadczeń inwestycyjnych” - powiedział Jon Weiss, szef działu zarządzania majątkiem i inwestycjami w Wells Fargo, w komunikacie prasowym informującym o nowej usłudze. „Ponieważ Wells Fargo nieustannie wprowadza innowacje w celu dostarczania doświadczeń, z których nasi klienci mogą korzystać kiedykolwiek i gdziekolwiek chcą, oferta Intuicyjnego Inwestora zaspokaja ich potrzeby, jednocześnie zachowując zalety związane z dostępem do jednej z największych firm inwestycyjnych”.
Klienci muszą zainwestować co najmniej 10 000 USD, aby uzyskać dostęp do usługi, która pobiera 0, 50% rocznej opłaty doradczej. Obecni klienci Wells Fargo płacą zdyskontowaną roczną opłatę doradczą w wysokości 0, 40%, gdy łączą swoje konta maklerskie Intuitive Investor z programem relacji sprawdzających Wells Fargo. Klienci platformy inwestycyjnej uzyskają również dostęp do tanich funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) zaprojektowanych przez Wells Fargo Investment Institute. Nie jest jasne, czy Wells Fargo będzie sprzedawać inne fundusze ETF.
Ruch Wells Fargo pojawia się, gdy tradycyjne domy inwestycyjne i firmy finansowe wkraczają na samokierujący rynek inwestycyjny w wielkim stylu. Podczas gdy Wells dopiero wchodzi, może wywrzeć presję na Merrill Lynch, która do tej pory odnosiła sukcesy dzięki robotowi-doradcy Merrill Edge i nowszej internetowej platformie doradczej Merrill Edge Guided Investing, która zadebiutowała w lutym ubiegłego roku. Merrill Edge Guided Investing łączy handel online z poradami doradców finansowych. Merrill Edge istnieje od dekady, a dziś ma 166 miliardów dolarów aktywów i ponad 2, 3 miliona kont.
Podczas gdy brokerzy internetowi i dyskontowi robią to od jakiegoś czasu, ruch Wellsa Fargo oznacza wejście do innego tradycyjnego gracza, który mógłby oderwać się od Merrill Lynch. Chociaż milenialsi nie są lojalni wobec marki i nie sceptycznie podchodzą do nowszych firm i fintechów, ich starsi partnerzy są, a starsze grupy demograficzne mogą zwrócić się do znanej firmy finansowej za pośrednictwem fintechu podczas handlu online. W styczniu niezależna firma inwestycyjna Raymond James Financial uruchomiła platformę internetową o nazwie Connected Advisor.
