Wells Fargo & Company (WFC) jest trzecim co do wielkości spośród czterech banków centrów pieniężnych „zbyt dużych, by upaść”. Gigant bankowy spadł z drugiego miejsca z powodu licznych skandali, które wstrząsnęły firmą od początku 2018 roku. Bank informuje o zyskach za drugi kwartał przed dzwonem otwierającym we wtorek, 16 lipca.
Wells Fargo zamknął pierwszą połowę 2019 roku ceną 46, 43 USD 28 czerwca, co stało się kluczowym wkładem do mojej zastrzeżonej analizy. Jedynym poziomem pozostałym po pierwszej połowie jest roczny poziom ryzyka, który wydaje się poza zasięgiem wynoszący 63, 39 USD. Dzienny wykres pokazuje „krzyż śmierci”, ale tygodniowy wykres jest dodatni od tygodnia z 21 czerwca, kiedy akcje zamknęły się za 46, 89 USD. Zasadniczo Wells Fargo jest tani ze współczynnikiem P / E 10, 29 i hojną stopą dywidendy 3, 80%, według Macrotrends.
Analitycy oczekują, że bank opublikuje we wtorek rano wynik na akcję w wysokości 1, 16 USD do 1, 18 USD. Gdy problemy wyszły na jaw, bank przeoczył szacunki EPS 13 lipca 2018 r., A następnie ponownie 12 października. W 2019 r. Sytuacja uległa poprawie, ale stan akcji osiągnął najwyższy poziom 52, 42 USD 19 marca.
Skandale sprzedażowe pojawiły się w 2016 r., A następnie pojawiły się problemy w kilku jednostkach biznesowych, w tym ubezpieczenia auto, internetowe usługi płacenia rachunków i zarządzanie majątkiem. Ostatnio bank wznowił działalność w zakresie udzielania kredytów hipotecznych, która powinna być motorem przychodów w drugim kwartale. Uważaj na słabość kredytów mieszkaniowych oraz pożyczek komercyjnych i przemysłowych. Kolejnym problemem może być dochód odsetkowy netto, biorąc pod uwagę niższe dochody Skarbu USA. Inne koszty, takie jak udoskonalenie aplikacji bankowości mobilnej i opłaty prawne, mogą obniżyć zyski.
W dłuższej perspektywie akcje Wells Fargo konsolidują spadek na rynku niedźwiedzi o 35% z najwyższego w ciągu dnia poziomu 66, 31 USD ustalonego w tygodniu 2 lutego 2018 r., Do najniższego poziomu z 26 grudnia 43, 03 USD. Akcje wzrosły zaledwie o 2, 8% rok do roku i wzrosły o 10, 1% od najniższego poziomu z 26 grudnia. Akcje Wells Fargo osiągnęły najwyższy poziom w 2019 roku 52, 42 USD 19 marca.
Dzienny wykres dla Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Dzienny wykres Wells Fargo pokazuje, że akcje są poniżej „krzyża śmierci” od 10 października, kiedy 50-dniowa prosta średnia ruchoma (SMA) spadła poniżej 200-dniowego SMA, wskazując, że przed nami niższe ceny. Inwestorzy mogliby sprzedać akcje na 200-dniowym SMA, gdy 3 grudnia kosztował 54, 91 USD.
Kiedy akcje osiągnęły najniższy poziom 26 grudnia, tj. 43, 02 USD, dzień ten stał się „kluczową zmianą”, gdy zamknięcie na poziomie 45, 59 USD było powyżej najwyższego poziomu z 24 grudnia, tj. 45, 10 USD. Zamknięcie 46, 08 USD w dniu 31 grudnia było pierwszym ważnym wkładem do mojej zastrzeżonej analizy. Nadal w grze jest roczny ryzykowny poziom powyżej wykresu na poziomie 63, 29 USD. Zamknięcie 47, 32 USD 28 czerwca było kolejnym ważnym wkładem do mojej analizy. Poziome linie oznaczają poziom wartości w lipcu wynoszący 43, 41 USD, a pivots trzeciego kwartału i drugiej połowy - odpowiednio 47, 98 USD i 47, 99 USD. Ceny SMA na 50 i 200 dni wynoszą odpowiednio 46, 37 USD i 49, 07 USD.
Tygodniowy wykres dla Wells Fargo
Refinitiv XENITH
Tygodniowy wykres dla Wells Fargo jest dodatni, a zapasy przekraczają pięciotygodniową zmodyfikowaną średnią ruchomą 46, 95 USD. Zapas jest poniżej 200-tygodniowego SMA, czyli „powrotu do średniej”, na poziomie 52, 39 USD. Stado jest poniżej „powrotu do średniej” od tygodnia 7 grudnia. Tygodniowy powolny odczyt stochastyczny 12 x 3 x 3 zakończył się w zeszłym tygodniu o 50, 11, z 40, 43 w dniu 5 lipca.
Strategia handlowa: Kup akcje Wells Fargo ze słabością do miesięcznego poziomu wartości 43, 41 USD i zmniejsz zasoby na siłę do 200-dniowych i 200-tygodniowych SMA odpowiednio po 49, 07 USD i 52, 39 USD. Przełamanie kwartalnych i półrocznych przychodów odpowiednio 47, 98 USD i 47, 99 USD jest kluczem do pozytywnej reakcji na zyski.
Jak korzystać z moich poziomów wartości i poziomów ryzykownych: Poziomy wartości i poziomy ryzykowne opierają się na ostatnich dziewięciu tygodniowych, miesięcznych, kwartalnych, półrocznych i rocznych zamknięciach. Pierwszy zestaw poziomów oparto na zamknięciach z 31 grudnia. Oryginalny poziom roczny pozostaje w grze. Poziom tygodniowy zmienia się co tydzień. Poziom miesięczny był zmieniany pod koniec każdego miesiąca, ostatnio 28 czerwca. Poziom kwartalny został również zmieniony pod koniec czerwca.
Moja teoria jest taka, że dziewięć lat zmienności pomiędzy zamknięciami wystarczy, aby założyć, że wszystkie możliwe uparty lub niedźwiedzie dla akcji są brane pod uwagę. Aby uchwycić zmienność cen akcji, inwestorzy powinni kupować akcje o słabości do poziomu wartości i zmniejszyć zasoby siły, aby ryzykowny poziom. Pivot to poziom wartości lub poziom ryzykowny, który został naruszony w jego horyzoncie czasowym. Czopy działają jak magnesy, które z dużym prawdopodobieństwem zostaną ponownie przetestowane przed upływem horyzontu czasowego.
