Myślenie o planowaniu majątku może być trudne. Ogólnie rzecz biorąc, zmusza to osoby do zastanowienia się nad kwestiami podatkowymi, które pojawią się za życia i po ich śmierci. Dlatego niezwykle ważne jest, aby upewnić się, że aktywa są zarządzane w sposób ostrożny, a członkowie następnej generacji otrzymają spadki bez żadnych incydentów.
Chociaż każdy prawnik może sporządzić prostą wolę na proste sytuacje, takie jak wskazanie beneficjenta 401 (k), doświadczeni prawnicy ds. Powiernictwa i majątku mogą pomóc w nawigacji w bardziej skomplikowanych sytuacjach obejmujących kilka trustów i wielu spadkobierców.
Wskazówki dotyczące planowania nieruchomości
Podczas tworzenia planu osiedla możesz mieć różne obawy, w tym następujące:
- Utrzymanie uporządkowanego zarządzania majątkiem podczas życia Elastyczne zarządzanie majątkiem nieruchomości podczas życia Przegląd nieruchomości obejmujących najemców nieruchomości wspólnych lub wspólnoty Rozpatrywanie aktywów w wielu stanach Badanie aktywów małej firmy Nazwanie prawnego opiekuna dzieci Zapewnienie, aby twoi spadkobiercy i bliscy otrzymali twoje aktywa Pomaganie w zmniejszaniu lub unikaniu konfliktów i zamieszanie Minimalizacja kosztów prawnych i podatków Ocena zachowania bogactwa
Te obszary tematyczne i poniższe pytania są dobrym miejscem do rozpoczęcia poszukiwania najlepszego prawnika dla twoich potrzeb.
Kluczowe dania na wynos
- Ważne jest, aby mieć solidny plan nieruchomości, aby zapewnić bliskim otrzymanie majątku bez kłopotów lub bez zbędnej zwłoki po śmierci. Istnieje wiele pytań, które należy zadać potencjalnym prawnikom ds. Planowania nieruchomości przed zatrudnieniem jednego do opracowania planu nieruchomości. Przede wszystkim upewnij się, że zatrudniasz prawnika, który wykazuje wysoki poziom obsługi i z którym czujesz się swobodnie, rozmawiając o sprawach osobistych.
Pytania do potencjalnego prawnika ds. Planowania nieruchomości
Poniższe pytania pomogą ci dowiedzieć się o planowaniu osiedla i ustalić, czy przyszły pełnomocnik ds. Planowania nieruchomości jest dla Ciebie odpowiedni.
Czy koncentrujesz się głównie na planowaniu nieruchomości?
Postępuj z kandydatem tylko wtedy, gdy odpowie „tak” na to pytanie. Specjalista ds. Nieruchomości będzie na bieżąco ze wszystkimi zmianami w aktach prawnych i będzie posiadał niezbędną strategiczną wiedzę, aby dokładnie sformułować dokumenty w możliwie najbardziej efektywny sposób.
Jak długo ćwiczysz?
Oczywiście powinieneś dążyć do znalezienia najbardziej doświadczonego adwokata - takiego, który widział, jak przygotowane przez niego dokumenty zaczynają obowiązywać po śmierci klienta. Tacy prawnicy będą musieli stawić czoła wyzwaniom ze strony sądów lub Internal Revenue Service (IRS) i będą wiedzieli, jak pokonać wszelkie przeszkody.
Czy faktycznie realizujesz plan?
Niektórzy prawnicy sporządzają jedynie dokumenty dotyczące planowania majątku, a inni także wykonują powiązane z nimi trusty. Generalnie bardziej efektywne jest zatrudnienie prawnika z tej drugiej kategorii, który może zapewnić, że odpowiednie aktywa zostaną przeniesione do trustu.
Czy przeprowadzasz okresowe przeglądy?
Za niewielką opłatą niektórzy prawnicy zajmujący się planowaniem nieruchomości będą co pół roku lub co roku weryfikować twoje sprawy. Może to być ważne, ponieważ korekty twojego planu mogą być konieczne, jeśli doświadczysz zmiany w życiu lub zmiany finansów. Nowe zmiany legislacyjne mogą również potencjalnie zmienić aspekty planowania nieruchomości.
Jakie masz doświadczenie w zakresie podatku od nieruchomości? Jak najlepiej zarządzać podatkami od nieruchomości?
Przykład: ustawa o obniżkach podatków i zatrudnieniu z 2017 r. Podniosła zwolnienia z podatku od nieruchomości i zwolnienia z podatku od pomijania pokoleń do 2025 r.
Czy możesz mi pomóc stworzyć kompleksowy plan nieruchomości obejmujący testamenty, trusty i ubezpieczenia na życie?
Możesz mieć wiele rodzajów testamentów, trustów i planów ubezpieczeń na życie, a kompleksowe plany nieruchomości mogą obejmować wszystkie z nich. Dlatego ważne jest, aby Twój adwokat posiadał wiedzę w tych obszarach. Możesz poprosić swojego adwokata o pomoc w zrozumieniu niuansów każdego narzędzia planowania nieruchomości i o wybranie tych, które mogą być dla Ciebie odpowiednie.
Jak ładujesz?
Wielu prawników zajmujących się planowaniem nieruchomości pobiera opłaty zryczałtowane zamiast fakturowania za godzinę. Niektórzy robią oba, gdy pobierają stałą stawkę za standardowe usługi, takie jak ustanowienie zaufania, a następnie pobierają stawkę godzinową za specjalne zadania badawcze. W każdym razie dobrze jest wcześniej zapytać o modele kompensacyjne, aby uniknąć niespodzianek.
Co sądzisz o odwołanym żywym zaufaniu?
Oddanie aktywów w odwołalne powiernictwo może uniknąć kosztownego i uciążliwego procesu spadkowego (złożenie testamentu w sądzie). Ale to może nie być najlepszy ruch dla wszystkich, ponieważ odwołalne fundusze powiernicze nie unikają podatków spadkowych, majątkowych ani dochodowych. Niestety, niektórzy prawnicy zalecają te struktury po prostu, aby mogli pobierać więcej pieniędzy.
Jakie inne problemy rozwiązujesz?
Wraz ze wzrostem oczekiwanej długości życia rośnie również prawdopodobieństwo wystąpienia długoterminowych problemów ze zdrowiem fizycznym i psychicznym. Pełnomocnicy majątkowi powinni pomagać klientom w fiskalnym przygotowaniu się do możliwości niepełnosprawności lub demencji poprzez sporządzenie pełnomocnictw, dyrektyw dotyczących opieki zdrowotnej i testamentów.
Jak długo zajmie ci ukończenie mojego projektu planowania nieruchomości?
Chociaż na ogół nie ma skrajnego pośpiechu, pamiętaj, że możesz omówić aspekty swojego planu nieruchomości z innymi profesjonalistami, takimi jak księgowi, planiści emerytów lub menedżerowie ds. Pieniędzy. Chociaż wiedza specjalistyczna rzecznika nieruchomości może pokrywać się z tymi dziedzinami, może on nie być ogólnym ekspertem podatkowym ani doradcą inwestycyjnym. Daj sobie wystarczająco dużo czasu, aby uzyskać szerszą, szerszą perspektywę planu nieruchomości i logistycznych praktycznych aspektów jego realizacji.
Czy prześlesz mi dokumentację dotyczącą planowania nieruchomości do przejrzenia?
Nawet jeśli pracujesz z doświadczonym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości, konieczne jest przejrzenie wszystkich dokumentów i formularzy, aby uniknąć nieporozumień. Wyjaśnij, co można później zmienić, a co nieodwołalne.
Czy ktoś w twoim biurze będzie mógł omówić moje problemy podczas Twojej nieobecności?
Podczas gdy większość prawników zajmujących się planowaniem nieruchomości stara się udostępnić swoim klientom w dowolnym momencie, ważne jest, aby wiedzieć, że współpracownik lub asystent prawny będzie dostępny, aby odpowiedzieć na pytania w nagłych przypadkach, jeśli twój prawnik nie będzie dostępny.
Kilka pytań do Ciebie
Oto kilka pytań, które powinieneś sobie zadać:
- Jak czujesz się komfortowo, spotykając się z potencjalnym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości? Czy komunikuje się dobrze i wyraźnie? Czy zgadzasz się z jej ogólnymi wartościami? Jak się czujesz przy nocnym zachowaniu? Czy masz z nią dobry kontakt? Czy możesz sobie wyobrazić rozmowę z tą osobą na bardzo osobiste tematy?
Zaufaj instynktowi, aby ustalić, czy konkretny pełnomocnik ds. Planowania nieruchomości jest dla Ciebie odpowiedni. Planowanie majątku może być skomplikowane, zarówno pod względem emocjonalnym, jak i prawnym, dlatego konieczne jest wybranie adwokata, który zręcznie poradzi sobie ze wszystkimi jego elementami.
