Jeśli szukasz aktywnie zarządzanych funduszy o niskim wskaźniku kosztów, może to być trudne, szczególnie jeśli parametr jest zgodny z dodatnimi zwrotami w ciągu ostatnich trzech lat w skali rocznej. Jeśli znasz fundusze i niskie wskaźniki wydatków, wiesz już, że są to fundusze Awangardy. Jeśli szukasz tanich środków, Vanguard powinien zawsze być pierwszym miejscem do poszukiwania. Na przykład pięć najlepszych funduszy w ciągu ostatnich trzech lat to wszystkie fundusze Vanguard. Jest to imponujące, ale nie gwarantuje, że fundusze te zostaną dostarczone w 2016 r. Przyjrzyjmy się tym funduszom indywidualnie.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) przyniósł średni roczny zwrot w wysokości 18, 34% w ciągu ostatnich trzech lat. Jednak w ciągu ostatniego roku amortyzacja wyniosła 16, 21% i obecnie oferuje stopę dywidendy w wysokości 1, 62%. Minimalna inwestycja wynosi 3000 USD. Strategia polega na dążeniu do długoterminowego wzrostu wartości kapitału poprzez posiadanie krajowych akcji o dużym potencjale wzrostu, które oferują również rozsądną wartość w porównaniu z innymi podmiotami. Największe udziały funduszu to Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) i Best Buy Co., Inc. (BBY). EA jest nieco intrygujące dzięki Battlefront , ale EA i BBY są nadal dyskrecjonalne w słabym środowisku konsumenckim. Jeśli chodzi o OSP, posiadanie czegokolwiek związanego z energią nie oferuje największego potencjału wzrostu - nawet jeśli jest to rafiner. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Przegląd funduszy wzajemnych Vanguard .)
VSEQX ma współczynnik kosztów 0, 21% w porównaniu ze średnią branżową 1, 15%. To nie jest wystarczający powód do rozważenia inwestycji. Jeśli perspektywy funduszu są niższe niż w danym roku, wskaźnik kosztów nie jest czynnikiem.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) przyniósł średni roczny zwrot w wysokości 19, 72% w ciągu ostatnich trzech lat. Jednak spadł on o 6, 93% w ciągu ostatniego roku. Obecnie daje 0, 56%. VHCOX ma współczynnik kosztów 0, 45% w porównaniu ze średnią branżową 1, 18%. Minimalna inwestycja wynosi 3000 USD. Strategia polega na dążeniu do długoterminowego wzrostu wartości kapitału poprzez akcje krajowe, które wykazały szybki wzrost zysków i wartość oferty w porównaniu z innymi spółkami. Celem jest osiągnięcie lepszych wyników na rynku w okresie od 3 do 5 lat. Ten jest prosty: jest prześwietlony przez opiekę zdrowotną. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: ABC ABC klas funduszy wzajemnych ).
Vanguard Capital Opportunity Adm
W przypadku Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), patrz VHCOX, ponieważ jest to klasa jednostek instytucjonalnych funduszu. Ma współczynnik kosztów 0, 38%, wydajność 0, 64% i minimalną inwestycję 50 000 USD.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) nie wymaga wyjaśnień. Inwestuje w firmy farmaceutyczne, zaopatrzenie medyczne, a także operatorów szpitali i zakładów opieki zdrowotnej. Roczny zwrot wyniósł 23, 61% w ciągu ostatnich trzech lat. Jednak w ciągu ostatniego roku spadł on o 5, 05%. Obecnie daje 1, 11%. Wskaźnik kosztów 0, 34% jest znacznie niższy niż średnia w branży wynosząca 1, 37%. Minimalna inwestycja wynosi 3000 USD. Dzięki najlepszym pakietom spółek Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) i UnitedHealth Group Inc. (UNH), fundusz ten zapewni większą odporność na rynku bessy niż powyższe nazwy, ale to nie znaczy, że powinieneś oczekuj dodatniego zwrotu za rok. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: Najlepsze 3 fundusze awangardowe w sektorze opieki zdrowotnej .)
Vanguard Health Care
W przypadku Vanguard Health Care (VGHAX), patrz VGHCX, ponieważ jest to klasa jednostek instytucjonalnych funduszu. Różnice to współczynnik kosztów 0, 29%, wydajność 1, 16% i minimalna inwestycja 50 000 USD.
Dolna linia
Możesz mieć zewnętrzną szansę na uznanie za pomocą VGHCX i VGHCX w 2016 roku, ale nie jest to prawdopodobne. Deflacyjne niedźwiedzie rynki mają tendencję do niszczenia wszystkiego. Jeśli szukasz ochrony kapitału, spójrz na amerykańskie obligacje skarbowe przed wszystkimi innymi opcjami. (Aby uzyskać więcej informacji, patrz: 3 najlepsze fundusze wzajemne awangardy dla twojego Roth IRA ).
