Co to jest ustawa o ochronie inwestorów?
Ustawa o ochronie inwestorów jest częścią Ustawy o reformie i ochronie konsumentów z Wall Street Dodd-Franka z 2009 r., Mającej na celu rozszerzenie uprawnień Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Ustawa ustanowiła nagrodę dla informatorów za zgłaszanie oszustw finansowych, zwiększoną odpowiedzialność za pomoc i podżeganie oraz podwoiła fundusze na rzecz SEC w okresie pięciu lat. Ustawa ta była częścią próby organów regulacyjnych, aby zapobiec niektórym problemom, które spowodowały, że kryzys finansowy nie powtórzy się w przyszłości.
Kluczowe dania na wynos
- Ustawa o ochronie inwestorów z 2009 r. Została zaprojektowana w celu rozszerzenia uprawnień Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Część ustawy Dodda-Franka została utworzona, aby zapobiec ponownemu wystąpieniu niektórych problemów, które spowodowały kryzys finansowy w przyszłości. komitet konsultujący się z SEC w sprawie priorytetów regulacyjnych i kwestii dotyczących nowych produktów finansowych, struktur opłat i strategii handlowych.
Zrozumienie ustawy o ochronie inwestorów
Ustawa o ochronie inwestorów, znana również jako Ustawa o ochronie inwestorów z 2009 r., Powołała Komitet Doradczy ds. Inwestorów w celu konsultacji z SEC. Komitet spotyka się co roku w regularnych odstępach czasu i doradza w kwestiach takich jak priorytety regulacyjne i kwestie dotyczące nowych produktów finansowych, struktur opłat i strategii handlowych. Zapewnia również konsultacje w sprawie inicjatyw mających na celu ochronę interesów inwestorów i promowanie zaufania inwestorów do uczciwości rynku poprzez wymaganie ujawnienia konfliktów interesów i ryzyka związanego z produktami inwestycyjnymi.
Ustawa zwiększyła także gwarancje i prawa osób zgłaszających przypadki naruszenia, które mogą dochodzić roszczeń przeciwko pracodawcom od 90 do 180 dni po wykryciu naruszenia. Obejmowało to przyznanie SEC upoważnienia do rekomendowania przyznawania demaskatorom nagród pieniężnych w wysokości do 30% sankcji przekraczających 1 milion USD. Prawo ustanowiło również Fundusz Ochrony Inwestorów SEC, który przyznaje płatności demaskatorom. Fundusz wspiera również inicjatywy edukacyjne dla inwestorów.
Dalsza ochrona demaskatora oferowana przez ustawę obejmuje zakazy zdegradowania, zawieszenia, zwolnienia, zastraszania, grożenia lub innego rodzaju dyskryminacji pracowników lub agentów, którzy udzielają informacji SEC lub pomagają w dochodzeniach. Informator jest upoważniony do podjęcia kroków prawnych, jeżeli takie problemy wystąpią.
Kolejny kluczowy element ustawy dotyczy regulacji agencji ratingowych ze względu na kluczową rolę, jaką odgrywają one na rynku. Ze względu na wzrost konfliktów interesów i inne problemy, które pojawiły się podczas kryzysu hipotecznego ze strony tych agencji, wiele banków skończyło źle zarządzać ryzykiem, stanowiąc zagrożenie dla inwestorów. Nowe przepisy wymagają od agencji ratingowych większej odpowiedzialności i przejrzystości w zakresie swoich praktyk.
Uwagi specjalne
Ustawa o reformie i ochronie konsumentów Dodd-Franka na Wall Street z 2009 r. Została stworzona przez administrację Obamy w celu poprawy rozliczalności i przejrzystości systemu finansowego. Posunięcie to było odpowiedzią na kryzys na rynku kredytów hipotecznych typu subprime, który doprowadził do kryzysu finansowego w 2008 r. Dodd-Frank powstał, aby zapobiegać drapieżnym pożyczkom i pomagać konsumentom zrozumieć warunki ich zadłużenia. Ustawa obejmowała Agencję Ochrony Finansów Konsumenckich, która regulowałaby kredyty hipoteczne, kredyty samochodowe i karty kredytowe. SEC otrzymała dodatkowe uprawnienia, w tym zezwolenie na zbieranie informacji, komunikowanie się z inwestorami i społeczeństwem oraz uruchamianie programów ochrony inwestorów.
Wprowadzono również zmiany do wcześniejszych przepisów, w tym Ustawy o ochronie inwestorów papierów wartościowych z 1970 r. (SIPA) i Ustawy Sarbanes-Oxley z 2002 r. Zmiany w SIPA obejmują podwyższenie minimalnej oceny płaconej przez członków Securities Investor Protection Corporation od płaskiej kwoty 150 USD rocznie do 0, 02% procent przychodów brutto członka z działalności w zakresie papierów wartościowych. Limit pożyczek dla amerykańskich pożyczek skarbowych również został zwiększony z 1 mld USD do 2, 5 mld USD. Zmiany w ustawie Sarbanes-Oxley dodały brokerów i dealerów do obszaru nadzoru Rady ds. Nadzoru Rachunkowości Spółek Publicznych.
Prezydent Donald Trump podpisał częściowe uchylenie ustawy Dodda-Franka w maju 2018 r.
W maju 2018 r. Prezydent Donald Trump podpisał częściowe uchylenie ustawy Dodda-Franka po tym, jak Senat uchwalił ustawę o zwolnieniu szeregu banków z przepisów ustawy. Trump twierdził, że prawo niesprawiedliwie naruszyło niektóre instytucje, uniemożliwiając im udzielanie pożyczek różnego rodzaju przedsiębiorstwom, w tym małym przedsiębiorstwom.
