Większość Amerykanów płaci komuś innemu za przygotowanie deklaracji podatkowych. Ale coraz więcej osób korzysta z oprogramowania podatkowego i samodzielnie rozlicza podatki. Która opcja będzie dla Ciebie najlepsza, zależy od Twojej sytuacji. Oto niektóre z czynników, które należy wziąć pod uwagę.
Kluczowe dania na wynos
- Oprogramowanie podatkowe ułatwiło ludziom przygotowywanie własnych podatków, ale nadal istnieją sytuacje, w których sprytnie jest wprowadzić profesjonalistę. W zależności od dochodów możesz być w stanie przygotować i złożyć swoje podatki bez żadnych opłat za pośrednictwem rządowego FreeFile Program podatkowy kosztuje zwykle 20 USD i więcej. Im bardziej złożona jest Twoja sytuacja, tym droższy pakiet może być potrzebny.
Punkt decyzyjny: złożoność finansów
Co do zasady, im bardziej skomplikowana jest twoja sytuacja podatkowa, tym bardziej korzystne może być zatrudnienie doradcy podatkowego. Co stanowi złożoność? Jeśli wystąpi którakolwiek z poniższych sytuacji:
- Jesteś właścicielem firmy. Niezależnie od tego, czy Twoja działalność jest prowadzona w pełnym wymiarze godzin, czy po prostu na marginesie, istnieją pewne specjalne zasady, które możesz omówić z doradcą podatkowym. Na przykład, jeśli firma kupiła sprzęt, istnieje kilka sposobów na umorzenie kosztów; najlepszy sposób na zrobienie tego zależy od twojej obecnej sytuacji podatkowej, a także twoich perspektyw na przyszłość. Możesz oczywiście poradzić sobie z wieloma z tych sytuacji za pomocą odpowiedniego oprogramowania podatkowego (na przykład TurboTax Home & Business pomoże ci przygotować harmonogram C dla jednoosobowej działalności), ale nie otrzymasz osobistej porady. W tym roku miałeś duże wydarzenie życiowe. Na przykład, jeśli sprzedałeś firmę, przeszedłeś rozwód, kupiłeś lub sprzedałeś dom, lub miałeś inną poważną zmianę życia, podatnik może ostrzec Cię o odpowiednich przepisach, których będziesz przestrzegać, oraz o przerwach, do których masz prawo może być uprawniony. Byłeś zajęty, zajęty, zajęty na rynku. Oprogramowanie może automatycznie wprowadzać dane z dokumentów, takich jak formularz 1099-B, których brokerzy używają do zgłaszania transakcji na papierach wartościowych. Jednak doradca podatkowy może pomóc upewnić się, że masz wszystkie inne informacje wymagane do zwrotu, takie jak podstawa opodatkowania, która może nie być w 1099. Chcesz wyszczególnić. Ponownie, oprogramowanie pozwala wprowadzić te informacje do miksu, ale podatnik może udzielić strategicznych porad na temat potrąceń, do których masz prawo, potrzebnego uzasadnienia i innych kwestii, które mogą pomóc Ci zmniejszyć rachunek podatkowy, unikając problemów z IRS.
Punkt decyzyjny: Twoja biegłość podatkowa
Dla niektórych osób sam pomysł liczb, podatków oraz proces przygotowywania i składania zeznań jest zniechęcający. Dla innych podatki stały się rutynowym obowiązkiem, który należy robić co roku, niechętnie lub w inny sposób.
Jeśli płacisz podatki rok po roku i niewiele się zmieniło w twojej sytuacji finansowej lub osobistej, prawdopodobnie będziesz w stanie obsłużyć następną deklarację podatkową. Ale upewnij się, że znasz wszelkie istotne zmiany w przepisach, takie jak te wynikające z Ustawy o obniżkach podatków i zatrudnieniu, ogromnej ustawy podatkowej, która weszła w życie w 2018 r. Na przykład standardowe odliczenie w zasadzie podwoiło się, osobiste zwolnienie zniknęło i nastąpiły poważne zmiany w sposobie obsługi odsetek od kredytów hipotecznych oraz podatków państwowych i lokalnych.
Jeśli nigdy wcześniej nie składałeś zeznania podatkowego, zdecyduj, czy poradzisz sobie z zadaniem. Uznaj, że nie musisz być czarodziejem matematyki, ponieważ oprogramowanie lub strona przygotowująca online wykona obliczenia za Ciebie. Nie musisz też być ekspertem podatkowym, ponieważ zostaniesz poproszony o podanie informacji niezbędnych do zrealizowania zwrotu.
Punkt decyzyjny: Twój harmonogram
Czas jest zawsze ważnym czynnikiem decydującym o tym, czy zrobić coś samemu, czy też zatrudnić kogoś innego. W przypadku podatków poświęcisz tyle samo czasu na zbieranie dokumentacji potrzebnej do przygotowania zwrotu. Obejmuje to formularze W-2 od pracodawców; 1099 formularzy z banków, brokerów i innych źródeł dochodów; oraz anulowane czeki, wyciągi z kart kredytowych i dane z bankowości internetowej w celu uzasadnienia kosztów uzyskania przychodów.
Różnica polega więc na czasie poświęconym na faktyczny zwrot. W zależności od sytuacji może to być skromne (około godziny) lub długie (sześć godzin lub więcej). Jeśli nie masz czasu do stracenia, lepszym wyborem jest użycie narzędzia przygotowującego.
Opłaty za przygotowanie podatków różnią się znacznie, w zależności od poświadczeń osoby przygotowującej, złożoności zwrotu oraz części kraju, w którym mieszkasz.
Punkt decyzyjny: koszt
Koszt może również wpłynąć na twoją decyzję. Według badania National Association of Tax Professionals z 2018 r. Średnia opłata za przygotowanie zeznania podatkowego wyniosła około 216 USD. Ale opłaty mogą się znacznie różnić, w zależności od kwalifikacji osoby przygotowującej, złożoności zwrotu i regionu kraju.
Możesz dokonać własnego zwrotu za niewiele lub za nic. Jeśli skorygowany dochód brutto wynosi 69 000 USD lub mniej, możesz skorzystać z FreeFile, bezpłatnej usługi IRS, która umożliwia przygotowanie zwrotu online i przesłanie go drogą elektroniczną.
Jeśli Twoje przychody są zbyt wysokie dla FreeFile, możesz kupić oprogramowanie lub skorzystać z witryny poświęconej przygotowaniom podatkowym; ceny zaczynają się od około 20 USD i rosną stamtąd w zależności od potrzeb. Niektóre firmy oferują również bezpłatne, uproszczone wersje swojego oprogramowania, które mogą być odpowiednie do bardzo prostych zwrotów.
