Spis treści
- Wybierz osobę przygotowującą
- Umówić się
- Zbierz swoje dokumenty
- Zaokrąglij swoje wpływy
- Podaj swoje dane osobowe
- Zobacz, czy potrzebujesz rozszerzenia
- Zaplanuj z wyprzedzeniem każdy zwrot pieniędzy
- Znajdź zeszłoroczny zwrot
- Dolna linia
Rząd federalny szacuje, że około 60% osób korzysta z płatnych podmiotów przygotowujących do wypełnienia i złożenia deklaracji podatkowych. Jeśli jesteś jedną z tych osób, ważne jest, aby zacząć organizować swoje rachunki, formularze i inne dokumenty na długo przed podatkiem. Przygotowujący może pobrać informacje bezpośrednio od Ciebie lub poprosić o wypełnienie kwestionariusza. Tak czy inaczej, będziesz potrzebował czasu, aby zebrać wszystko, czego będziesz potrzebował - i twój przygotowawca. Oto kroki, które należy podjąć.
Kluczowe dania na wynos
- Nawet jeśli zatrudnisz kogoś innego do przygotowania zeznania podatkowego, będziesz musiał wykonać część wcześniejszej pracy - a im wcześniej zaczniesz, tym lepiej. Zbierz rachunki i sprawdź, czy otrzymałeś wszystkie potrzebne formularze od pracodawców i instytucji finansowych. Deklaracja zeszłorocznego podatku może być dobrym sposobem na upewnienie się, że nie brakuje ważnych informacji.
Wybierz osobę przygotowującą
Powinieneś również zapytać o opłaty, które mogą zależeć od złożoności Twojego zwrotu. Unikaj korzystania z usług firmy, która zamierza uzyskać procent zwrotu. Strona internetowa IRS zawiera wskazówki dotyczące wyboru osoby przygotowującej oraz link do katalogu osób przygotowujących IRS, które można wyszukiwać według ich poświadczeń i lokalizacji.
Umówić się
Im wcześniej spotkasz się ze swoim przygotowującym, tym szybciej powinieneś być w stanie dokończyć zwrot (nawet jeśli zdecydujesz się złożyć wniosek o rozszerzenie, jak omówiono później). Jeśli spodziewasz się zwrotu pieniędzy, otrzymasz go również wcześniej. Jeśli zbyt długo zwlekasz z umówieniem się na spotkanie z doradcą podatkowym, może się to nie zdarzyć przed 15 kwietnia i możesz przegapić możliwości obniżenia rachunku podatkowego, takie jak wpłacanie składek na konto IRA lub konto oszczędnościowe.
Zbierz swoje dokumenty
Do końca stycznia powinieneś otrzymać wszystkie potrzebne dokumenty podatkowe od swojego pracodawcy lub pracodawców, a także od banków, biur maklerskich i innych, z którymi prowadzisz interesy. Dla każdego formularza sprawdź, czy informacje odpowiadają twoim rekordom.
Oto niektóre z najczęstszych form:
- Formularz W-2, jeśli miałeś pracę Różne formularze 1099, które zgłaszają inne dochody, które otrzymałeś, takie jak dywidendy (1099-DIV), odsetki (1099-INT) i rekompensaty dla pracowników wypłacane niezależnym kontrahentom (1099-MISC). Brokerzy nie są zobowiązani do przesłania formularza 1099-B, który zgłasza zyski i straty z transakcji papierami wartościowymi, do 31 stycznia, więc mogą one przyjść nieco później. Formularz 1098, zgłaszający wszelkie odsetki od kredytu hipotecznego Formularz W-2G, jeśli masz pewność wygrane hazardowe
Zaokrąglij swoje wpływy
Potwierdzenia, które musisz podać, zależą od tego, czy wyszczególnisz swoje potrącenia, czy skorzystasz ze standardowego potrącenia. Będziesz chciał wybrać, który z nich spowoduje większy odpis, ale jedynym sposobem, aby się upewnić, jest zsumowanie potrąceń z podziałem na pozycje i porównanie ze standardowym potrąceniem. Na przykład w 2020 r. Standardowe odliczenie dla jednego podatnika wynosi 12 400 USD; dla małżeństw składających wspólne wnioski, to 24 800 $.
W szczególności poszukaj pokwitowań kosztów leczenia nieobjętych ubezpieczeniem lub refundowanych przez inny plan opieki zdrowotnej (np. Elastyczny rachunek wydatków lub rachunek oszczędnościowy zdrowia), podatków od nieruchomości i wydatków związanych z inwestycjami. Wszystkie podlegają ograniczeniom, ale jeśli są wystarczające, warto poświęcić czas na wyszczególnienie.
Podaj swoje dane osobowe
Prawdopodobnie znasz swój numer ubezpieczenia społecznego, ale czy znasz numer ubezpieczenia społecznego każdego członka rodziny, o który się ubiegasz? Będziesz chciał zanotować te informacje wraz z wszelkimi innymi informacjami, których może potrzebować Twój podatnik. Na przykład, jeśli jesteś właścicielem domu wakacyjnego lub wynajmowanej nieruchomości, zanotuj ich adresy. Jeśli sprzedałeś nieruchomość w ubiegłym roku, zwróć uwagę na daty zakupu i sprzedaży, kwotę, którą pierwotnie zapłaciłeś oraz ile otrzymałeś ze sprzedaży.
Zdecyduj, czy złożyć wniosek o rozszerzenie
Możesz złożyć wniosek o przedłużenie zeznania podatkowego, ale nadal musisz oszacować, ile podatku jesteś winien i zapłacić tę kwotę do 15 kwietnia.
Zaplanuj z wyprzedzeniem każdy zwrot pieniędzy
- Możesz ubiegać się o zwrot części lub całości podatku w przyszłym roku. Jeśli zwykle płacisz szacunkowe podatki przez cały rok, może to pomóc w pokryciu pierwszej raty kwartalnej. Rząd może wysłać czek lub zdeponować zwrot pieniędzy bezpośrednio na koncie czekowym lub oszczędnościowym. Możesz przekazać część lub całość zwrotu do niektórych rodzajów kont (IRA, rachunki oszczędnościowe, edukacyjne konta oszczędnościowe) lub kupuj amerykańskie obligacje oszczędnościowe za pośrednictwem Treasury Direct.
Możesz także podzielić swój zwrot na opcje wpłaty bezpośredniej, wypełniając formularz 8888. Musisz poinformować swojego podatnika, co chcesz zrobić, aby można było to wskazać na swoim zwrocie.
Znajdź kopię zeszłorocznego zwrotu
- Odsetki i dywidendy. Zeszłoroczny zwrot powinien wskazywać, które banki, fundusze wspólnego inwestowania lub inne instytucje finansowe przesłały Ci 1099 formularzy. Skorzystaj z tej listy, aby upewnić się, że w tym roku otrzymałeś od nich 1099s (chyba że w międzyczasie zamknąłeś te konta lub sprzedałeś inwestycje). Odliczenia na cele charytatywne. Jeśli otrzymałeś drobne upominki, być może nie otrzymałeś żadnego potwierdzenia od organizacji, ale nadal możesz odliczyć te składki, o ile masz anulowany czek lub inny dowód. Sprawdź zeszłoroczną listę organizacji, którym podarowałeś środki, i sprawdź, czy w tym roku podarowałeś podobne prezenty.
Dolna linia
Niezależnie od tego, czy płacisz własne podatki, czy zatrudniasz kogoś, kto się tym zajmie, prowadzenie odpowiedniej dokumentacji pozwoli Ci zaoszczędzić czas, a w przypadku płatnego podmiotu przygotowującego pieniądze. Im wcześniej zaczniesz, tym płynniej powinno to przebiegać i tym szybciej proces ten zostanie za tobą na kolejny rok.
