Czym jest trust specjalnej troski?
Zaufanie o szczególnych potrzebach to porozumienie prawne i relacja powiernicza, które umożliwiają osobom niepełnosprawnym fizycznie lub psychicznie lub przewlekle chorym uzyskiwanie dochodu bez zmniejszania ich uprawnień do świadczeń z tytułu niepełnosprawności w ramach pomocy publicznej zapewnianych przez ubezpieczenie społeczne, dodatkowe dochody z zabezpieczenia, Medicare lub Medicaid. W relacji powierniczej osoba lub podmiot działa w imieniu innej osoby lub osób w celu zarządzania aktywami.
Zaufanie do specjalnych potrzeb jest popularną strategią dla tych, którzy chcą pomóc komuś w potrzebie, nie ryzykując, że dana osoba straci uprawnienia do programów, które wymagają, aby jej dochody lub aktywa pozostały poniżej określonego limitu.
Kluczowe dania na wynos
- Zaufanie o szczególnych potrzebach to porozumienie prawne, które pozwala osobie chorej fizycznie lub psychicznie lub osobie przewlekle niepełnosprawnej na dostęp do finansowania bez potencjalnej utraty korzyści płynących z programów pomocy publicznej. To zaufanie pozwala na dodatkowe wsparcie finansowe osoby ze specjalnymi potrzebami potrzeby, bez ryzyka wyrzucenia ich z rywalizacji o świadczenia inwalidzkie. Programy pomocy publicznej ustanowione dla osób o szczególnych potrzebach są uzależnione od pewnych ograniczeń dochodów i aktywów; pieniądze powierzone trustowi nie liczą się do celu zakwalifikowania się do pomocy publicznej.
Jak działa Special Needs Trust
Zaufanie do specjalnych potrzeb pokrywa procent potrzeb finansowych danej osoby, które nie są pokrywane z płatności pomocy publicznej. Majątek powierniczy nie jest brany pod uwagę przy kwalifikowaniu się do pomocy publicznej, o ile nie jest wykorzystywany na określone wydatki na żywność lub schronienie. Wpływy z tego rodzaju trustu są powszechnie wykorzystywane na wydatki medyczne, płatności na rzecz opiekunów, koszty transportu i inne dozwolone wydatki.
Strona, która utworzy zaufanie, wyznaczy powiernika, który będzie miał kontrolę nad trustem. Ten powiernik będzie również nadzorował zarządzanie i wypłatę środków. Aktywa należące pierwotnie do osoby niepełnosprawnej, które zostają umieszczone w funduszu powierniczym, mogą podlegać zasadom spłaty Medicaid, ale aktywa dostarczone przez strony trzecie, takie jak rodzice, nie są. Ten rodzaj zaufania jest czasami nazywany „zaufaniem uzupełniającym”.
Fundusze powiernicze o szczególnych potrzebach są nieodwołalne - ani wierzyciele, ani zwycięzca procesu nie mogą uzyskać dostępu do funduszy przeznaczonych dla beneficjenta.
Korzyści ze specjalnego zaufania
Ustanowienie zaufania do specjalnych potrzeb może przynieść korzyści obu stronom. Beneficjent ma możliwość otrzymania wsparcia finansowego bez narażania się na kwalifikowalność do programów lub usług ograniczających dochód. Tymczasem osoba lub strona, która tworzy zaufanie, ma pewne zapewnienie, że wpływy zostaną przeznaczone na określone przez nie wydatki.
Gdy osoba trzecia powierza pieniądze zaufaniu o szczególnych potrzebach, zapewnia się, że pieniądze zostaną wykorzystane zgodnie z przeznaczeniem. Na przykład rodzice mogą powierzyć aktywa specjalnej trosce o opiekę nad niepełnosprawną córką, zamiast przekazywać te pieniądze swojemu synowi. Fundusze powiernicze o szczególnych potrzebach są nieodwołalne, a ich aktywów nie mogą przejąć wierzyciele ani zwycięzca procesu.
Ważne jest, aby osoba, która utworzyła trust lub jego przedstawiciel prawny, bardzo ostrożnie sformułowała warunki dokumentów zaufania, aby zapewnić ich ważność oraz potwierdzić, że wytyczne i cel dokumentu są wyraźnie jasne. Zaufanie do specjalnych potrzeb należy ustalić, zanim beneficjent skończy 65 lat.
