Egzamin z serii 7 uprawnia posiadacza do sprzedaży wszystkich rodzajów produktów z papierów wartościowych, z wyjątkiem towarów i kontraktów terminowych. Egzamin z serii 7 i jego licencje są formalnie nazywane Ogólnym Egzaminem Reprezentatywnym Papierów Wartościowych i są administrowane przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).
Maklerzy giełdowi w Stanach Zjednoczonych muszą zdać egzamin z serii 7, aby uzyskać licencję na handel. Egzamin z serii 7 koncentruje się na ryzyku inwestycyjnym, podatkach, instrumentach kapitałowych i instrumentach dłużnych; pakiety papierów wartościowych, opcje, plany emerytalne i interakcje z klientami.
W 2019 roku FINRA wprowadziła na rynek 1 października 2018 r. Potencjalni specjaliści branży papierów wartościowych. Ten egzamin wprowadzający ocenia wiedzę kandydata na temat podstawowych informacji branży papierów wartościowych, w tym pojęć podstawowych dla pracy w branży
Licencja serii 7 ma na celu określenie poziomu kompetencji zarejestrowanego przedstawiciela lub maklera papierów wartościowych do pracy w branży papierów wartościowych. Licencja na serię 7 jest niezbędnym wymogiem dla brokera podstawowego. Egzamin licencyjny obejmuje szeroki zakres warunków i tematów finansowych oraz przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Kluczowe dania na wynos
- Seria 7 to egzamin i licencja, która uprawnia posiadacza do sprzedaży wszystkich rodzajów produktów papierów wartościowych z wyjątkiem towarów i kontraktów terminowych. Egzamin z serii 7 obejmuje zagadnienia dotyczące ryzyka inwestycyjnego, podatków, instrumentów kapitałowych i dłużnych, papierów wartościowych w pakiecie, opcji i planów emerytalnych. Celem licencji na serię 7 jest ustalenie poziomu kompetencji zarejestrowanych przedstawicieli w branży papierów wartościowych.
Kandydaci, którzy przejdą egzamin z serii 7, mogą handlować wieloma papierami wartościowymi, takimi jak akcje, fundusze wspólnego inwestowania, opcje, papiery wartościowe komunalne i kontrakty zmienne. Licencja na serię 7 nie obejmuje sprzedaży nieruchomości lub produktów ubezpieczeń na życie. Oprócz uzyskania licencji na serię 7, wiele stanów wymaga, aby zarejestrowani przedstawiciele zdali egzamin z serii 63, zwany również egzaminem z prawa jednolitego agenta papierów wartościowych.
Wymagania dla serii 7
Kandydaci z Serii 7 muszą przystąpić do egzaminu Securities Industry Essentials (SIE) przed przystąpieniem do Serii 7. Według FINRA, SIE jest egzaminem wprowadzającym, na którym „ocenia się wiedzę kandydata na podstawowe informacje z branży papierów wartościowych, w tym pojęcia podstawowe dla pracy w branży, takich jak rodzaje produktów i związane z nimi ryzyko; struktura rynków papierów wartościowych, agencje regulacyjne i ich funkcje; oraz praktyki zabronione ”. Jeśli potrzebujesz więcej informacji na temat SIE, zarys treści egzaminu SIE FINRA zawiera więcej szczegółów.
Kandydaci, którzy chcą przystąpić do egzaminu z Serii 7, muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA, a FINRA ma inne wymagania kwalifikacyjne do Serii 7. Firma musi złożyć formularz U4 (jednolity wniosek o rejestrację w branży papierów wartościowych), aby kandydat został zarejestrowany na egzamin licencyjny. FINRA reguluje działalność firm z branży papierów wartościowych i zarejestrowanych brokerów, zapewniając, że każdy, kto sprzedaje produkty z papierów wartościowych, jest wykwalifikowany i przetestowany.
Kandydaci, którzy chcą przystąpić do egzaminu z Serii 7, muszą być sponsorowani przez firmę członkowską FINRA, a FINRA ma inne wymagania kwalifikacyjne do Serii 7.
Struktura egzaminu z serii 7
Od 1 października 2018 r. Kandydaci z Serii 7 są zobowiązani do przystąpienia do egzaminu SIE przed przystąpieniem do Serii 7, która ma następującą strukturę:
- Poszukuje brokera-dealera dla klientów i potencjalnych klientów: 9 pytań Otwiera rachunki po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego klientów i celów inwestycyjnych: 11 pytań Dostarcza klientom informacji o inwestycjach, przedstawia odpowiednie rekomendacje, przekazuje aktywa i prowadzi odpowiednią rejestrację: 91 pytań Otrzymuje oraz weryfikuje instrukcje i umowy dotyczące zakupu i sprzedaży klientów; Procesy, zakończenia i potwierdzenia transakcji: 14 pytań
Egzamin z serii 7 obejmuje 125 pytań wielokrotnego wyboru, trwa 225 minut i kosztuje 245 USD. Wynik pozytywny to 72%.
Przed 1 października 2018 r. Egzamin z serii 7 zawierał 250 pytań obejmujących pięć głównych funkcji zawodowych. Czas trwania egzaminu wynosił sześć godzin, nie miał warunków wstępnych i kosztował 305 USD. Do zaliczenia wymagany był wynik 72%.
FINRA nie zapewnia kandydatom żadnego fizycznego certyfikatu jako dowodu ukończenia egzaminu. Obecni lub potencjalni pracodawcy, którzy chcą zobaczyć dowód ukończenia, muszą uzyskać dostęp do tych informacji za pośrednictwem Centralnego Depozytu Rejestracyjnego FINRA (CRD).
Ukończenie egzaminu z serii 7 jest warunkiem wstępnym wielu innych licencji na papiery wartościowe, takich jak seria 24, które umożliwiają kandydatowi nadzorowanie i zarządzanie działalnością oddziału.
