Seria 6 to licencja na papiery wartościowe uprawniająca posiadacza do zarejestrowania się jako przedstawiciel spółki i sprzedaży funduszy inwestycyjnych, zmiennych rent i ubezpieczeń. Posiadacze licencji serii 6 nie mogą sprzedawać korporacyjnych lub komunalnych papierów wartościowych, programów bezpośredniego uczestnictwa i opcji. Dzięki Serii 6 osoba może kupować lub sprzedawać fundusze wspólnego inwestowania, zmienne ubezpieczenia na życie, papiery wartościowe funduszy komunalnych, zmienne renty i fundusze inwestycyjne.
Seria 6
Seria 6 to licencja poszukiwana przez profesjonalistów z branży usług finansowych. Do typowych miejsc pracy wykorzystujących licencję Series 6 należą doradcy finansowi, specjaliści ds. Planów emerytalnych, doradcy inwestycyjni i prywatni bankierzy. Aby uzyskać licencję na Serię 6, kandydaci muszą zdać egzamin Firmy Inwestycyjnej / Variable Contracts Products Limited Representative (Seria 6). Egzamin Securities Industry Essentials (SIE) jest niezbędny do egzaminu z serii 6.
Egzaminem z serii 6 zarządza Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), obejmujący tematy dotyczące funduszy inwestycyjnych, zmiennych rent rocznych, papierów wartościowych i przepisów podatkowych, planów emerytalnych i produktów ubezpieczeniowych. Ocenę pozytywną uzyskuje się, odpowiadając poprawnie na co najmniej 35 z 50 pytań w ciągu 90 minut. Istnieje pięć dodatkowych pytań, które nie zostały ocenione w sumie dla 55 pytań. Test kosztuje 40 USD. Jest administrowany przez komputer bez materiałów referencyjnych.
Wymagania dla serii 6
Aby przystąpić do egzaminu, kandydaci muszą być sponsorowani przez członka FINRA lub organizację samoregulacyjną (SRO). Egzamin nie jest wymagany, ale egzamin Securities Industry Essentials (SIE) z serii 6 jest niezbędny. Przed październikiem 2018 r. Egzamin składał się ze 100 pytań i nie był objęty wymogiem SIE.
Po otrzymaniu pozytywnej oceny kandydaci muszą następnie zarejestrować się w FINRA za pośrednictwem swojej firmy sponsorującej w celu przeprowadzenia transakcji na autoryzowanych papierach wartościowych. Posiadacze Serii 6 są uważani za ograniczonych przedstawicieli ich firmy sponsorującej. Jako ograniczony przedstawiciel mogą sprzedawać fundusze wspólnego inwestowania, zmienne renty i składki ubezpieczeniowe.
Zarys egzaminu z serii 6
Jak opisano w FINRA, egzamin z Serii 6 obejmuje cztery konkretne sekcje:
- Szuka biznesu dla pośrednika-maklera od klientów i potencjalnych klientów, który obejmuje 12 pytań - obejmujących 24% egzaminu. Otwarcie rachunków po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego klientów i celów inwestycyjnych to osiem pytań - obejmujących 16% egzaminu. Klienci posiadający informacje o inwestycjach, sporządzają odpowiednie rekomendacje, przekazują aktywa i zachowują odpowiednią dokumentację to połowa egzaminu na 25 pytań - obejmująca 50% egzaminu. Uzyskuje i weryfikuje instrukcje zakupu i sprzedaży klientów; Procesy, zakończenia i potwierdzenia transakcji to pięć pytań - obejmujących 10% egzaminu.
Utrzymanie licencji Series 6
Aby zachować licencję Series 6, licencjobiorcy muszą spełniać wymagania dotyczące ustawicznego kształcenia i być sponsorowani przez firmę zarejestrowaną w FINRA. Szczegółowe informacje na temat ustawicznego kształcenia można znaleźć tutaj: Kontynuacja kształcenia FINRA.
Program kształcenia ustawicznego FINRA obejmuje dwa elementy: element regulacyjny i element stanowczy. FINRA wymaga od licencjobiorców ukończenia komputerowego szkolenia w ciągu 120 dni od drugiej rocznicy rejestracji. FINRA wymaga również komputerowej sesji szkoleniowej co trzy lata później. Element firmowy wymaga od pośredników, aby ustanowili i utrzymywali program kształcenia ustawicznego.
