Co to jest specjalista z certyfikatem dochodów emerytalnych?
Specjalista ds. Dochodów emerytalnych (RICP) to specjalista ds. Finansów, który specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych. Specjaliści finansowi otrzymują oznaczenie RICP po zakończeniu programu dla specjalistów w zakresie dochodów emerytalnych.
Po uzyskaniu kwalifikacji RICP doradzają emerytom i osobom w wieku emerytalnym, jak najlepiej wykorzystać zgromadzone przez nich aktywa na emeryturę, aby wygodnie żyć w realistycznym budżecie i nie przedwcześnie skończyć im się pieniądze.
Kluczowe dania na wynos
- Certyfikowany specjalista ds. Dochodów emerytalnych (RICP) specjalizuje się w planowaniu dochodów emerytalnych. RICP to oznaczenie nadawane profesjonalistom, którzy ukończyli program szkoleń RICP. RICP pomagają emerytom i osobom w wieku zbliżonym do emerytów w korzystaniu ze zgromadzonych przez nich aktywów na emeryturę w sposób zrównoważony.
Zrozumienie RICP
Program RICP składa się z trzech kursów: proces dochodu emerytalnego, strategie i rozwiązania; źródła dochodów emerytalnych; oraz zarządzanie planem dochodów emerytalnych. Program jest przeznaczony dla specjalistów finansowych, którzy mają już szerokie kwalifikacje w zakresie planowania finansowego, takich jak dyplomowany konsultant finansowy, certyfikowany planista finansowy lub dyplomowany ubezpieczyciel na życie, lub których firmy już podkreślają planowanie dochodów emerytalnych.
Kandydaci muszą mieć ponad trzyletnie odpowiednie doświadczenie zawodowe. Kandydaci są również zobowiązani do ukończenia trzech kursów online i zdania egzaminu na 100 pytań. Zasady RICP muszą być zgodne z kodeksem etycznym i spełniać wymagania dotyczące ustawicznego kształcenia i sprawozdawczości.
Aby wziąć udział w programie RICP, wnioskodawcy muszą być profesjonalistami finansowymi, takimi jak dyplomowany doradca finansowy, certyfikowany planista finansowy lub dyplomowany ubezpieczyciel na życie.
The American College
American College of Financial Services w Bryn Mawr w Pensylwanii, organizacja non-profit oferująca edukację w zakresie usług finansowych, stworzyła oznaczenie RICP, aby zaspokoić potrzeby planowania finansowego rosnącej populacji emerytów i bliskich emerytów w Ameryce. Wiedza wymagana do gromadzenia oszczędności emerytalnych i wykorzystywania tych oszczędności do generowania wygodnego i trwałego dochodu na emeryturze to dwa odrębne podmioty.
Podczas gdy wielu specjalistów finansowych ma doświadczenie w doradzaniu i pomaganiu osobom fizycznym w gromadzeniu aktywów emerytalnych, rosnąca liczba emerytów oznacza, że istnieje duże zapotrzebowanie na wiedzę specjalistyczną w zakresie zarządzania tymi aktywami i korzystania z nich.
Jednocześnie mniej doradców ma wiedzę specjalistyczną w takich tematach, jak ustalenie następujących kwestii:
- Kiedy klient jest przygotowany finansowo do przejścia na emeryturę Stopa, według której oszczędności na emeryturę powinny zostać wycofane Jak zmienia się alokacja majątku osoby podczas przejścia na emeryturę Najlepszy wiek, w którym jednostka może zacząć ubiegać się o świadczenia z zabezpieczenia społecznego Jak płacić za opiekę zdrowotną i opiekę domową w domu Planowanie podatkowe na koniec życia Emerytura mieszkaniowy
RICP przechodzą specjalne szkolenie, aby pomóc klientom w utrzymaniu zwyczajowego standardu życia przez cały okres emerytury, zaradzić brakowi dochodów, stworzyć plan nieruchomości i ograniczyć ryzyko.
Szybki fakt
Rosnąca liczba emerytów stwarza popyt na specjalistów finansowych, którzy mogą pomóc ludziom w optymalnym wykorzystaniu ich aktywów na emeryturze, a nie tylko jak oszczędzać na emeryturę w miarę starzenia się.
American College of Financial Services zauważa na swojej stronie internetowej, że „pomógł specjalistom w osiągnięciu ich celów zawodowych poprzez rygorystyczne i praktyczne kształcenie w zakresie usług finansowych”. Dodaje, że „od momentu stworzenia naszego pierwszego oznaczenia finansowego w 1927 r. - prestiżowej specjalizacji ubezpieczeniowej Chartered Life Underwriter® (CLU) - do niedawnej premiery naszego przełomowego oznaczenia RICP (Retirement Income Certified Professional), wydział Kolegium nadal się rozwija i dostarczać innowacyjne programy, które spełniają potrzeby zmieniającego się krajobrazu finansowego ”.
