Co to jest fundusz regionalny
Fundusz regionalny jest funduszem wspólnego inwestowania zarządzanym przez inwestorów, którzy inwestują w papiery wartościowe z określonego obszaru geograficznego, takiego jak Ameryka Łacińska, Europa lub Azja.
Regionalny fundusz wspólnego inwestowania zazwyczaj posiada zdywersyfikowany portfel spółek mających siedzibę i działający na określonym obszarze geograficznym. Jednak niektóre fundusze regionalne inwestują również w określony segment gospodarki regionu. Na przykład latynoamerykański fundusz energetyczny jest funduszem regionalnym.
PRZEŁAMANIE Funduszu Regionalnego
Fundusz regionalny, podobnie jak wszystkie fundusze wspólnego inwestowania, jest narzędziem inwestycyjnym złożonym z puli pieniędzy zebranej od wielu inwestorów w celu inwestowania w papiery wartościowe, takie jak akcje, obligacje o ratingu inwestycyjnym, obligacje o wysokiej stopie zwrotu, pożyczki lewarowane i inne aktywa. Wiele specjalizuje się w jednej klasie aktywów, takich jak akcje, podczas gdy inne oferują zróżnicowaną kombinację klas aktywów.
Profesjonalni zarządzający pieniędzmi przeznaczają inwestycje funduszu i starają się generować zyski kapitałowe, dochody lub, w niektórych przypadkach, oba w imieniu inwestorów, w zależności od celu funduszu.
Jest to sprzeczne z intuicją, ale niektórzy inwestorzy uważają także fundusze regionalne z rynków wschodzących, mimo że nie są one ograniczone do określonego regionu geograficznego. Fundusze rynków wschodzących zwykle inwestują w Chinach, Indiach i Rosji, a także w różne kraje w Ameryce Łacińskiej, Azji Południowo-Wschodniej i Afryce.
Wielu inwestorów kupuje fundusze regionalne w celu zróżnicowanej ekspozycji na określony region geograficzny, który ich zdaniem oferuje ponadprzeciętne perspektywy zwrotu. Fundusze te są praktyczne dla przeciętnego inwestora, ponieważ większość ludzi nie miałaby wystarczającego kapitału, aby odpowiednio zdywersyfikować wiele indywidualnych inwestycji w regionie, ani niekoniecznie posiadałyby wiedzę specjalistyczną do samodzielnego wyboru pakietów.
Podobnie jak wszystkie fundusze wspólnego inwestowania, fundusze regionalne mogą być aktywne lub pasywne. Ten pierwszy jest zarządzany przez zarządzającego portfelem lub zespół zarządzający i ma na celu pokonanie wyników indeksu regionalnego. Ten ostatni próbuje zminimalizować opłaty i dopasować wyniki indeksu regionalnego.
Większość funduszy regionalnych inwestuje tylko w spółki giełdowe. Niektóre aktywne fundusze obejmują jednak niewielką liczbę inwestycji w prywatne spółki.
Niektóre fundusze regionalne kosztują więcej niż fundusze tylko w USA, dlatego zarządzający inwestycjami zwykle pobierają wyższe opłaty za te fundusze.
Fundusz regionalny a fundusz międzynarodowy
Większość funduszy regionalnych jest rzeczywiście rodzajem funduszu międzynarodowego. Kategoria międzynarodowa obejmuje również fundusze o szerokim zaangażowaniu we wszystkich regionach poza USA lub o szczególnym narażeniu na inwestycje w jednym kraju spoza USA. Na przykład wielu zarządzających inwestycjami oferuje międzynarodowy fundusz obligacji inwestycyjnych, a także chiński fundusz akcyjny. Każdy jest funduszem międzynarodowym.
