Co to jest FINTRAC
FINTRAC monitoruje transakcje pieniężne w celu identyfikowania i zapobiegania nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i finansowanie organizacji terrorystycznych. FINTRAC to skrót od Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada.
ŁAMANIE FINTRAC
Co robi FINTRAC
Aby chronić integralność i bezpieczeństwo transakcji finansowych w Kanadzie, FINTRAC dokładnie monitoruje raporty transakcji finansowych pod kątem podejrzanych zachowań. W 2016 r. FINTRAC przejrzał prawie 24 miliony raportów i przechwycił ponad 1600 nielegalnych transakcji finansowych. FINTRAC gromadzi dane osobowe od osób fizycznych i organizacji w ramach swojej działalności, a jej zadania obejmują:
- Ochrona posiadanych informacji Prowadzenie badań w celu wykrycia wzorców prania pieniędzy i wsparcia terrorystycznego Zgodność ze wszystkimi odpowiednimi przepisami, takimi jak ustawa o prywatności Dostarczanie informacji z ustaleń opinii publicznej
FINTRAC jest częścią Grupy Egmont, globalnej sieci podobnie myślących organizacji zajmujących się analizą finansową i współpracuje z tymi innymi organizacjami w celu monitorowania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na poziomie międzynarodowym. Do innych wybitnych członków Grupy Egmont należą sieć egzekwowania prawa karnego w Stanach Zjednoczonych (FinCEN) oraz brytyjska National Crime Agency (NCA).
Jak działa FINTRAC
FINTRAC działa całkowicie niezależnie od organów ścigania, ale jest upoważniony do udostępniania im odkrytych informacji. Na przykład, jeśli przestępca finansowy musi zostać zatrzymany, organy ścigania musiałyby być tego świadomi, aby interweniować. FINTRAC podlega Ministrowi Finansów Kanady i został ustanowiony w ramach Ustawy o dochodach z przestępczości (pranie pieniędzy) i ustawy o finansowaniu terroryzmu (PCMLTFA).
Jako część organizacji rządowej FINTRAC musi zgłaszać swoje ustalenia zgodnie z ustawą o dostępie do informacji, która wymaga, aby informacje rządowe były dostępne publicznie.
Wymagania i obawy dotyczące prywatności FINTRAC
Ponieważ FINTRAC gromadzi dane osobowe osób, konieczne jest przestrzeganie przepisów ustawy o prywatności, która stanowi, że dane osobowe mogą być wykorzystywane wyłącznie w związku z celem, dla którego zostały zgromadzone. Ponadto osoby fizyczne mają prawo dostępu do własnych informacji i dokonywania niezbędnych poprawek. FINTRAC musi chronić te dane osobowe przed nieuprawnionym ujawnieniem.
Audyty przeprowadzone w 2013 i 2009 r. Przez Urząd Komisarza ds. Prywatności Kanady (OPC) wykazały, że FINTRAC zebrał informacje niezwiązane z jego inicjatywami. Po audycie w 2009 r. FINTRAC zobowiązał się do ograniczenia posiadanych informacji do absolutnego minimum, ale kontrola z 2013 r. Wykazała, że taka redukcja nie nastąpiła. OPC i inni krytycy wypowiedzieli się przeciwko temu niepotrzebnemu gromadzeniu informacji, wywierając presję na FINTRAC, aby przyjął szybsze rozwiązania w celu ograniczenia ilości przechowywanych danych.
