Spis treści
- Co to jest REIG?
- Zrozumienie REIG
- REIG Investing
- Strukturyzacja REIG
- Finansowanie społecznościowe
Co to jest grupa inwestycyjna nieruchomości (REIG)?
Grupa inwestycji w nieruchomości (REIG) odnosi się do podmiotu, który większość swojej działalności koncentruje na inwestowaniu w nieruchomości. W poszukiwaniu zysków grupy inwestujące w nieruchomości mogą kupować, remontować, sprzedawać lub finansować nieruchomości. Grupy inwestycyjne nieruchomości zwykle wykupują nieruchomości i sprzedają je inwestorom, biorąc jednocześnie odpowiedzialność za administrację i utrzymanie nieruchomości. Zazwyczaj grupy inwestycyjne w nieruchomościach nie wybierają ani nie kwalifikują się do uzyskania statusu trustu inwestycyjnego w nieruchomościach (REIT).
Kluczowe dania na wynos
- REIG może być dowolnym podmiotem z wieloma partnerami, który koncentruje większość swojej działalności na nieruchomościach. REIG nie podlegają żadnym konkretnym ograniczeniom ani wymogom dotyczącym nieruchomości. REIG mogą być zorganizowane jako dowolny wybrany przez siebie podmiot gospodarczy, chociaż wielu jest zorganizowanych jako spółki osobowe, które przekazują dochód z dokumentów podatkowych K-1.
Zrozumienie grup inwestycyjnych w nieruchomości
Grupy inwestycji w nieruchomości składają się z wielu partnerów lub akcjonariuszy. Posiadanie wielu źródeł inwestycji kapitałowych zapewnia większą pulę kapitału i większą zdolność do szerszego inwestowania.
Grupy inwestycyjne zajmujące się nieruchomościami koncentrują większość swojej działalności na nieruchomościach, ale niekoniecznie podlegają one konkretnemu statusowi podmiotu nieruchomości. Dzięki temu mogą elastycznie organizować swoją działalność na kilka sposobów i mogą dokonywać inwestycji w nieruchomości zgodnie z oczekiwaniami. Ponadto grupy inwestycyjne nieruchomości mogą oferować finansowanie nieruchomości, przerzucanie nieruchomości, dzierżawę nieruchomości klientom lub firmom zarządzającym nieruchomościami za część dochodu z wynajmu lub sprzedaż jednostek nieruchomości przy zachowaniu nadrzędnej kontroli. Zasadniczo nie ma szczególnych ograniczeń w działaniach, w które może być zaangażowana grupa inwestycji w nieruchomości. Wiele REIG wprowadzi się na rynek jako taki, aby ułatwić inwestorom ich identyfikację.
REIG Investing
Nieruchomości inwestycyjne mogą być atrakcyjną inwestycją ze względu na wielowymiarowy potencjał zwrotu. Grupy inwestujące w nieruchomości starają się skorzystać z wielu możliwości inwestowania w nieruchomości, tworząc portfel inwestycji w nieruchomości.
Ogólnie rzecz biorąc, istnieje kilka sposobów, w jakie grupy inwestycji w nieruchomości generują zwroty. REIG może zdecydować się na inwestycję w budynki mieszkalne, wynajem domów, budynki komercyjne lub lokale komercyjne. Może zarabiać na pożyczkach hipotecznych, wynajmie nieruchomości lub opłatach za zarządzanie nieruchomościami. REIG często przemawiają do inwestorów o wysokiej wartości netto, którzy chcą inwestować bezpośrednio w nieruchomości, ale nie przejmują pełnej odpowiedzialności za zarządzanie nieruchomościami. REIG przyciągają również inwestorów, którzy sami zarządzają pojedynczymi nieruchomościami na wynajem lub którzy zajmują się przerzucaniem domów.
Ogólnie rzecz biorąc, jedną z największych korzyści dla spółek REIG jest zgromadzony kapitał, który uzyskują ze struktury wielostronnej lub struktury kapitałowej opartej na jednostkach kapitałowych. Inwestowanie Partnerzy REIG zazwyczaj muszą zainwestować więcej gotówki jako inwestycję początkową niż inne możliwości inwestycji w nieruchomości; jednak zazwyczaj widzą większe zyski.
Strukturyzacja REIG
Grupy inwestycji w nieruchomości i grupy inwestycji w nieruchomości są terminami stosowanymi zamiennie; mają jednak różne znaczenia. Grupa inwestycji w nieruchomości to firma, która tworzy sprawozdania finansowe i przestrzega obowiązujących przepisów podatkowych. Z drugiej strony REIG może przejąć dowolną strukturę podmiotową, przy czym dwie najczęstsze to partnerstwa i korporacje.
Współpraca
Spółka osobowa to firma będąca własnością dwóch lub więcej osób, które mają udział w zyskach, stratach i długach. Partnerzy biorą udziały w firmie proporcjonalnie do ich inwestycji. Zgodnie z amerykańskim kodeksem podatkowym spółki osobowe nie są opodatkowane. Zamiast tego partnerstwa przekazują partnerom cały dochód i zgłaszają ten dochód na K-1. Partnerzy otrzymujący K-1 muszą indywidualnie zgłosić swój dochód z partnerstwa na formularzu 1040, jeśli są osobami fizycznymi lub na formularzu 1120, jeśli są korporacją.
W zależności od struktury partnerstwa partnerzy mogą, ale nie muszą, brać udziału w zarządzaniu firmą. Umowy partnerskie szczegółowo określają pełne postanowienia firmy, w tym minimalne inwestycje, opłaty, wypłaty, głosowanie partnerów i inne. Niektóre partnerstwa korzystają ze ściślej zorganizowanego forum członków do podejmowania decyzji inwestycyjnych, podczas gdy inne pozostawiają podstawowe kierownictwo firmy kilku kierownictwu. Zasadniczo zespół zarządzający partnerstwem pozyskuje i identyfikuje transakcje przed zainwestowaniem kapitału partnerskiego zgodnie z umową partnerską.
Korporacja
Utworzenie korporacji, publicznej lub prywatnej, jest opcją dla każdej firmy. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz giełdy rynkowe rządzą korporacjami publicznymi, podczas gdy Rozporządzenie D w sprawie papierów wartościowych reguluje korporacje prywatne. Spółki publiczne muszą dostarczać regularne, kwartalne, przejrzyste sprawozdania finansowe. Co więcej, prawie każdy podmiot inny niż jednoosobowy może zdecydować się na opodatkowanie jako korporacja, jeżeli spełnia wymogi.
Włączenie działalności gospodarczej pozwala firmie na sprzedaż udziałów kapitałowych firmy. Udziały kapitałowe stanowią część całkowitego kapitału własnego spółki. Udziały w akcjach publicznych różnią się wartością w zależności od ich publicznej wartości handlowej; alternatywnie akcje prywatne wyceniane są prywatnie.
Zespół zarządzający zarządza korporacjami. Jednak akcje mogą być skonstruowane z różnymi prawami głosu, co daje inwestorom kapitałowym pewne zdanie na temat ogólnego zarządzania spółką.
Finansowanie społecznościowe
Internetowe platformy finansowania społecznościowego można określić jako rodzaj grupy inwestycji w nieruchomości. Platformy te mają strukturę partnerstwa i przekazują cały dochód partnerom inwestującym wraz ze sprawozdaniem na temat K-1.
Pojawienie się platform finansowania społecznościowego nieruchomości ułatwia zarówno akredytowanym, jak i nieakredytowanym inwestorom inwestowanie w nieruchomości. Fundrise to jeden z przykładów popularnej platformy finansowania społecznościowego nieruchomości, która oferuje inwestorom możliwość inwestowania w finansowanie kapitału dłużnego lub przejęcia części nieruchomości.
