Co to jest osobisty specjalista finansowy?
Personal Financial Specialist to specjalizacja poświadczająca CPA, którzy są ekspertami w pomaganiu osobom we wszystkich aspektach zarządzania majątkiem. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) przyznaje poświadczenie Personal Financial Specialist (PFS) tylko certyfikowanym księgowym (CPA) z dużym wykształceniem i doświadczeniem w zakresie osobistego planowania finansowego. Osoby fizyczne wykorzystują poświadczenie PFS, ponieważ chcą wykazać się swoją wiedzą specjalistyczną i wiedzą związaną ze wszystkimi aspektami planowania finansowego.
Zrozumienie osobistego specjalisty ds. Finansów
Osoby, które odniosły sukces, specjaliści ds. Finansów osobistych (PFS), uzyskują prawo do używania oznaczenia PFS z ich nazwami, co może poprawić szanse na pracę, reputację zawodową i wynagrodzenie. Według własnych słów AICPA „PFS jest czymś więcej niż planistą finansowym - jest on CPA z potężnym połączeniem rozległej wiedzy podatkowej i wszechstronnej wiedzy z zakresu planowania finansowego”.
Wnioskodawcy PFS studiują planowanie majątku, planowanie emerytalne, inwestycje, ubezpieczenia i inne obszary osobistego planowania finansowego. Osoby z oznaczeniem PFS mogą pracować dla firm księgowych, firm konsultingowych lub prowadzić swoje firmy. Aby zostać PFS, kandydaci muszą być aktywnymi członkami AICPA, posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie w planowaniu finansowym, spełniać wszystkie wymagania bycia CPA, otrzymywać rekomendacje i zdać egzamin pisemny.
Wymagania PFS
Wnioskodawcy Personal Financial Specialist muszą spełniać następujące wymagania:
- Bądź członkiem AICPA; Posiadaj nieodwołany certyfikat CPA wydany przez państwo; Posiadaj co najmniej dwa lata pełnego nauczania lub doświadczenia biznesowego (lub 3000 godzin ekwiwalentu) w osobistym planowaniu finansowym w ciągu pięciu lat poprzedzających ubieganie się o CPA / PFS; Minimum 75 godzin edukacji w zakresie planowania finansów osobistych w ciągu pięciu lat poprzedzających złożenie wniosku o PFS.
Co trzy lata specjaliści PFS muszą ukończyć 60 godzin ustawicznego kształcenia zawodowego. Co roku muszą uiścić opłatę w wysokości kilkuset dolarów, aby móc nadal używać oznaczenia.
Egzamin PFS
Egzamin PFS składa się ze 160 pytań, z których połowa to samodzielne pytania wielokrotnego wyboru. Pozostała część to studia przypadków z towarzyszącymi pytaniami wielokrotnego wyboru. Obejmują one krótkie scenariusze, a następnie 2-5 pytań wielokrotnego wyboru i dłuższe przypadki z 12–18 powiązanymi pytaniami wielokrotnego wyboru. AICPA zapewnia krótki samouczek wideo, który zawiera próbną sesję egzaminacyjną. Egzamin przeprowadzany jest komputerowo. Kandydaci otrzymują pięć godzin na ich ukończenie, a także 30-minutową przerwę.
Z egzaminu PFS zwolnieni są CPA, którzy zdali egzaminy Certified Financial Planner (CFP) lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Uznaje się, że spełnili oni wymagania egzaminacyjne.
