Co to jest opcja rozkładania obciążenia
Opcja rozkładania obciążenia to metoda pobierania rocznych opłat od inwestorów w funduszach obciążenia poprzez okresowe potrącenia. Czasami jest to również określane jako plan umowny o różnym obciążeniu. Chociaż inwestor może zawsze zdecydować się na uiszczenie opłat w formie jednej ryczałtu, stanowi to alternatywę, która pozwala na podział opłat na mniejsze kwoty.
ŁAMANIE W DÓŁ Opcja Spread Spread
Opcja rozłożenia obciążenia to proces pobierania opłat związany z opłatami nakładanymi przez fundusze obciążające, które są funduszami wspólnego inwestowania, które nakładają opłaty sprzedażowe lub prowizje. Opłaty za ładowanie można podzielić na:
- Front-end: naliczany w momencie pierwszego zakupu Back-end: naliczany przy sprzedaży akcji Obciążenie wstępne: opłaty bieżące naliczane tak długo, jak długo inwestor utrzymuje zainteresowanie funduszem
Opłaty front-end i back-end nie są uważane za część normalnych bieżących kosztów operacyjnych funduszu, ale opłaty obciążające poziom są. Inwestor jest odpowiedzialny za pokrycie tych opłat, zwanych obciążeniem. Opłaty za obciążenie są wypłacane pośrednikowi, który pełni rolę pośrednika, np. Brokerowi lub doradcy inwestycyjnemu.
Wykorzystanie opcji rozkładu obciążenia pozwala funduszowi rozłożyć wymagane opłaty i pobierać je w ustalonych z góry okresowych odstępach czasu. Te okresowe potrącenia są często pobierane z regularnych wkładów inwestorów do funduszu, aby rozłożyć ciężar opłat obciążeniowych w czasie.
Zaletą opcji rozkładania obciążenia
Opcja rozłożenia obciążenia to podejście, które pozwala funduszowi na rozlanie opłat należnych od inwestorów, w celu zapewnienia opcji płatności, którą inwestor może łatwiej zastosować w swojej strategii finansowej. Daje to inwestorowi sposób na zaspokojenie wymaganych opłat w planie, który jest bardziej przyjazny budżetowi i umożliwia długoterminowe planowanie.
System ten ma na celu zmniejszenie początkowego obowiązku, który inwestor musi zapłacić z góry przy zakładaniu rachunku lub dokonywaniu pierwszej inwestycji.
Dzięki opcji rozkładania obciążenia inwestor funduszu inwestycyjnego może okresowo wpłacać do funduszu określoną kwotę oszczędności, często związaną z pewnymi kamieniami milowymi lub wydarzeniami, na przykład po każdej wypłacie z tytułu zatrudnienia. Inwestor może wówczas uniknąć bardziej narzucającego się obciążenia związanego z koniecznością corocznego płacenia dużej ryczałtu, ponieważ część opłaty jest płacona za każdą składkę. Opłaty obciążeniowe mogą być zaspokojone w formie potrącenia określonego procentu lub kwoty jako odliczenie od okresowych stałych płatności inwestora.
