Co było rezerwą wolności?
Liberty Reserve to dawniej firma z siedzibą w Kostaryce, która umożliwiała wysyłanie i odbieranie bezpiecznych płatności bez ujawniania numerów kont i prawdziwych tożsamości. Rezerwy Wolności (LR) były elektroniczną walutą firmy, którą można było przeliczać w obie strony na dolary amerykańskie lub euro. Firma prowadzona przez Artura Budowskiego, który zrzekł się obywatelstwa amerykańskiego, aby stworzyć nowe życie w Kostaryce, firma działała w latach 2006–2013, dopóki władze nie załamały się, gdy okazało się, że jest to gigantyczny biznes o praniu pieniędzy o wartości wielu miliardów dolarów.
Zrozumienie Liberty Reserve
Klienci korzystali z internetowej usługi wymiany Liberty Reserve, aby przetwarzać transakcje płatnicze i dodawać lub wypłacać środki ze swoich kont. Konto można założyć po prostu z imieniem i datą urodzenia, które nie wymagały weryfikacji, oraz adresem e-mail. Przy niewielkim lub zerowym nadzorze nad międzynarodowymi transakcjami finansowymi w Kostaryce Liberty Reserve mogła swobodnie budować działalność wymiany walut, w której mogłyby mieć miejsce legalne, choć nieuregulowane transakcje, ale także tam, gdzie nielegalne pranie pieniędzy może łatwo wymknąć się spod prawa. Każda opłata transakcyjna wynosiła 1% przetworzonej kwoty lub 2, 99 USD, w zależności od tego, która była niższa. W szczytowym okresie Liberty Reserve obsługiwała ponad milion klientów na całym świecie, w tym 200 000 w USA i przetwarzała około 12 milionów transakcji rocznie, co wzbogaciło Budovsky'ego i jego współpracowników.
Ustawa Patriot Act umożliwiła władzom USA podążanie za Liberty Reserve, ponieważ firma obsługiwała USD za granicą. Częścią mandatu Patriot Act było dopilnowanie, aby terroryści nie byli w stanie wykorzystać USD do finansowania swojej działalności. W 2013 r. USA zajęły i zamknęły Liberty Reserve, a rok później Budovsky i kilku innych byłych pracowników Liberty Reserve zostali aresztowani w Hiszpanii i ekstradowani do USA w celu oskarżenia ich o spisek w celu prania pieniędzy. Początkowo Budovsky nie przyznał się do winy, ale kilka miesięcy później zmienił swój zarzut na winny w umowie z prokuratorami. Niektórzy byli pracownicy firmy otrzymali stosunkowo lekkie kary i wyroki. Z kolei szef, Budovsky, został skazany w 2016 r. Na 20 lat więzienia.
