To uspokajająca myśl: nic nie będąc winnym federalnej deklaracji podatkowej. I możesz sprawić, by tak się stało, jeśli potraktujesz potrącenie strategicznie. Oto jak.
Formularz W-4, który wypełniasz dla swojego pracodawcy, kiedy zaczynasz nową pracę, określa, ile podatku dochodowego zostanie potrącone z wypłaty, a ostatecznie, ile podatku będziesz winien lub odzyskasz jako zwrot na koniec rok.
Być może nie wiesz, że nie jest to jednorazowa sprawa. W dowolnym momencie możesz przesłać pracodawcy poprawiony formularz W-4. Zarządzanie tym, ile Twój pracodawca potrąca za pośrednictwem formularza W-4, da ci lepszą szansę na brak podatków w kwietniu.
Oczywiście powinieneś także unikać zbytniego wstrzymywania się. Dałoby to wujkowi Samowi nieoprocentowaną pożyczkę przez cały rok.
Oto jak zbliżyć rachunek podatkowy do zera przed nadejściem czasu podatkowego.
Kluczowe dania na wynos
- Formularz W-4, który wypełniasz dla swojego pracodawcy, określa wysokość podatku pobieranego z wypłaty w ciągu roku. Kalkulator online może pomóc oszacować zobowiązanie podatkowe za dany rok i ustalić, czy masz za mało, czy za dużo Gdy już wiesz, możesz przesłać nowy W-4, aby zbliżyć się do zera w czasie opodatkowania.
Oszacuj, co będziesz winien
Miliony Amerykanów nie należą do powyższej kategorii. Pracują jako niezależni, mają wiele miejsc pracy, pracują za stawkę godzinową lub zależą od prowizji, premii lub napiwków. Jeśli jesteś jednym z nich, musisz dobrze zgadnąć na podstawie historii zarobków i tego, jak minął rok.
Stamtąd można uzyskać dobre oszacowanie zobowiązania podatkowego na kilka sposobów:
Skorzystaj z kalkulatora czeków online
Istnieje wiele bezpłatnych kalkulatorów podatku dochodowego online. Jeśli wpiszesz swoje wynagrodzenie brutto, częstotliwość wypłat, status zgłoszenia federalnego i inne istotne informacje, kalkulator poinformuje cię o obowiązku zapłaty podatku federalnego za wypłatę.
Możesz pomnożyć to przez liczbę okresów płatności w ciągu roku, aby zobaczyć swoje całkowite zobowiązanie podatkowe.
Ta metoda jest łatwa, a wynik będzie dość dokładny, ale może nie być idealny, ponieważ faktyczne zobowiązanie podatkowe może zależeć od niektórych innych zmiennych, takich jak to, czy wyszczególnisz odliczenia i jakie ulgi podatkowe się ubiegasz.
Użyj kalkulatora potrącenia podatku
Narzędzie do obliczania potrącenia podatku na stronie internetowej Urzędu Podatkowego jest szczególnie przydatne dla osób o bardziej skomplikowanych sytuacjach podatkowych.
Zapytane zostaną o takie czynniki, jak twoje uprawnienia do ulg podatkowych na opiekę nad dziećmi i na utrzymaniu, czy i ile wnosisz do odroczonego podatku emerytalnego lub rachunku oszczędnościowego, a także ile podatku federalnego zapłaciłeś z ostatniej wypłaty.
Na podstawie odpowiedzi na pytania poda szacunkowe zobowiązanie podatkowe za dany rok, ile zapłacisz z tytułu potrącenia podatku do końca roku, a także spodziewaną nadpłatę lub niedopłatę.
Wypełnij przykładową deklarację podatkową
Inną opcją jest wypełnienie przykładowej deklaracji podatkowej za dany rok, albo za pomocą oprogramowania podatkowego, albo poprzez pobranie potrzebnych formularzy ze strony internetowej IRS i wypełnienie ich ręcznie.
Ta metoda powinna zapewnić najdokładniejszy obraz rocznego zobowiązania podatkowego.
Jeśli korzystasz z zeszłorocznego oprogramowania podatkowego lub formularzy IRS, upewnij się, że nie nastąpiły znaczące zmiany zasad lub stawek podatkowych, które wpłynęłyby na twoją sytuację.
Jak uzyskać jak najwięcej zwrotu pieniędzy na zeznaniu podatkowym
Dostosuj potrącanie podatku
Gdy poznasz całkowitą kwotę, którą będziesz winien z podatków federalnych, następnym krokiem będzie ustalenie, ile musisz wstrzymać na okres wypłaty, aby osiągnąć ten cel, ale nie przekraczając go do 31 grudnia.
Następnie odpowiednio wypełnij nowy formularz W-4.
Nie musisz czekać, aż dział HR pracodawcy przekaże ci nowy formularz W-4. Możesz wydrukować go sam ze strony IRS.
Jeśli nie wystarcza, zostanie wstrzymane
Formularz W-4 zawiera miejsce do wskazania kwoty dodatkowego podatku, który chciałbyś potrącać w każdym okresie rozliczeniowym.
Jeśli do tej pory nie zapłaciłeś zbyt wiele, odejmij kwotę, którą masz zamiar zapłacić do końca roku, na obecnym poziomie potrącenia, od kwoty, którą będziesz winien ogółem. Następnie podziel wynik przez liczbę okresów wypłaty pozostałych w roku.
Dzięki temu dowiesz się, ile dodatkowo chcesz wstrzymać od każdej wypłaty.
Możesz również zmniejszyć liczbę zasiłków potrącanych, o które się ubiegasz, ale wyniki nie będą tak dokładne.
Jeśli przepłacałeś
O ile nie czekasz na duży zwrot, spróbuj zwiększyć liczbę zasiłków potrącanych na W-4.
Podjęcie dokładnej liczby może być trudne. Najlepszą metodą jest podłączenie różnych liczb ulg podatkowych do kalkulatora wypłaty, aż osiągnie kwotę najbliższą podatkowi federalnemu, który chcesz potrącać za każdy kolejny okres wypłaty.
Pamiętaj, że IRS wymaga, abyś miał uzasadnioną podstawę do potrącania potrąconych kwot, o które się ubiegasz, i nie chce, abyś majstrował przy swojej formie, aby uniknąć płacenia podatków do ostatniej chwili.
Pamiętaj, że musisz mieć wystarczającą ilość potrąconego podatku przez cały rok, aby uniknąć kar za niedopłatę i odsetek. Możesz to zrobić, upewniając się, że potrącenie wynosi co najmniej 90% zobowiązania podatkowego za bieżący rok lub 100% zobowiązania podatkowego za poprzedni rok, w zależności od tego, która z tych wartości jest mniejsza.
Unikniesz również kar, jeśli jesteś winien mniej niż 1000 USD w zeznaniu podatkowym.
Inne uwagi
Jeśli jest tak wcześnie, że jeszcze nie otrzymałeś żadnych wypłat, możesz po prostu podzielić swoje całkowite zobowiązanie podatkowe za rok, który właśnie się zakończył, przez liczbę wypłat, które otrzymasz w ciągu roku. Następnie porównaj tę kwotę z kwotą, która została potrącona z pierwszej wypłaty w danym roku po jej otrzymaniu, i dokonaj niezbędnych korekt z tego miejsca.
Oczywiście, jeśli twoje dochody wahają się nieprzewidywalnie, jest to o wiele trudniejsze. Ale wykonanie powyższych kroków powinno pomóc ci zbliżyć się do rozsądnej liczby.
I pamiętaj: w razie potrzeby możesz powtórzyć W-4 kilka razy w ciągu roku.
