Co to jest broker z pełną obsługą?
Broker oferujący pełen zakres usług to licencjonowana firma pośredników finansowych oferująca swoim klientom szeroki zakres usług, w tym badania i porady, planowanie emerytur, porady podatkowe i wiele innych. Oczywiście wszystko to ma swoją cenę, ponieważ prowizje w brokerach oferujących pełen zakres usług są znacznie wyższe niż prowizje u brokerów dyskontowych.
Pełnoprawni brokerzy mogą zapewnić fachową wiedzę osobom, które nie mają czasu na bieżąco na temat skomplikowanych zagadnień, takich jak podatki czy planowanie nieruchomości; jednak dla tych, którzy chcą wykonywać transakcje bez dodatkowych usług, brokerzy zniżkowi są najlepszym rozwiązaniem.
Full-Service Broker wyjaśnione
Pełnoprawni brokerzy oferują dostosowane wsparcie i interakcję w ułatwianiu transakcji, zarządzaniu portfelami, planowaniu finansowym i usługach zarządzania majątkiem dla klientów. Klienci są przypisani do poszczególnych maklerów giełdowych i / lub doradców finansowych. Stanowią one główny punkt kontaktowy w firmie brokerskiej oferującej pełen zakres usług.
Maklerzy i doradcy finansowi
Maklerzy giełdowi to licencjonowani specjaliści, którzy zarządzają inwestycjami klientów i udzielają klientom porad finansowych, i muszą zdać egzaminy z serii 7, 63 i 65, aby uzyskać licencję. Brokerzy pracujący w firmach finansowych również muszą być zarejestrowani w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Oczekuje się, że licencjonowani maklerzy giełdowi będą biegli w zakresie akcji, obligacji i opcji.
Ważne jest, aby odróżnić maklera papierów wartościowych od doradcy finansowego. Maklerzy giełdowi są bardziej nastawieni na dostarczanie produktów papierów wartościowych i usług opartych na transakcjach, podczas gdy doradcy finansowi obejmują szerszy zakres usług, w tym planowanie nieruchomości, planowanie i budżetowanie finansowe, produkty ubezpieczeniowe, a nawet doradztwo podatkowe.
Dodatkowe korzyści z pełnej obsługi
Firmy oferujące pełen zakres usług mają duże działy badawcze z analitykami, którzy dostarczają szczegółowe raporty i rekomendacje dla klientów. Mają także działy bankowości inwestycyjnej, które mogą zapewnić niektórym akredytowanym klientom inwestorom dostęp do specjalnych produktów finansowych, takich jak wstępne oferty publiczne (IPO), obligacje uprzywilejowane, akcje uprzywilejowane, instrumenty dłużne, spółki komandytowe oraz różne egzotyczne i alternatywne możliwości inwestycyjne. Jest to jedna z głównych zalet firm oferujących pełen zakres usług. Pełnoprawni brokerzy często mają własną linię produktów, takich jak fundusze wspólnego inwestowania, zarządzanie portfelem, ubezpieczenia, usługi pożyczkowe i fundusze typu ETF. Wszystkie domy maklerskie oferujące pełen zakres usług zapewniają klientom fizyczną lokalizację biura.
Klienci domów maklerskich z pełną obsługą docenili wygodę posiadania osobistego brokera zajmującego się wszystkimi ich potrzebami inwestycyjnymi. Jest to kompleksowe centrum zarządzania inwestycjami i finansami. Większość firm oferujących pełen zakres usług zapewnia dostęp online i platformy transakcyjne. Inwestorzy z własnej woli zwykle korzystają z tych ofert. Platformy te są pełne podstawowych badań, realizacji zamówień i narzędzi analizy technicznej.
