Co to jest rodzina funduszy
Rodzina funduszy obejmuje wszystkie fundusze zarządzane przez jedną firmę inwestycyjną. Szerokie inwestowanie w fundusze z jednej rodziny funduszy może przynieść wiele korzyści.
PRZEŁAMANIE Rodzina funduszy
Rodziną funduszy zarządza zarejestrowana spółka inwestycyjna zarządzająca. Spółki te, zarejestrowane w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zgodnie z przepisami regulującymi ustawę o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., Są wiarygodnymi zarządzającymi inwestycjami regulowanymi przez USA
Spółki inwestycyjne zarządzające mogą oferować inwestorom szeroką gamę produktów, w tym fundusze zamknięte, fundusze typu ETF i fundusze inwestycyjne otwarte. Wszystkie fundusze oferowane przez firmę inwestycyjną kompleksowo stanowią jej rodzinę funduszy.
Inwestowanie z rodziną funduszy
Inwestowanie w wiele funduszy w rodzinie funduszy może zapewnić wiele korzyści. Rodzina funduszy może zaoferować inwestorom kompleksowe zakupy. Lista 100 najlepszych rodzin funduszy wspólnego inwestowania według zarządzanych aktywów znajduje się tutaj.
Konto rodziny funduszy
Firmy inwestycyjne zajmujące się zarządzaniem, takie jak Vanguard, oferują inwestorom szeroki zakres opcji funduszy i usług. Fundusze otwarte można kupować i zarządzać nimi za pośrednictwem konta Vanguard, co pozwala inwestorowi zbudować kompleksowy portfel funduszy otwartych o różnych celach. Vanguard świadczy również usługi maklerskie, które pozwalają inwestorom kupować fundusze ETF firmy oraz wszelkie oferowane fundusze zamknięte. Ostatecznie inwestor z Vanguard mógł zdecydować się na dokonanie wszystkich inwestycji, przy czym Vanguard zbudowałby szeroki portfel tylko przy użyciu funduszy Vanguard. Inwestor ten byłby w stanie otrzymywać skonsolidowane raporty dotyczące inwestycji funduszy w jednym miesięcznym zestawieniu pokazującym wszystkie ich inwestycje z rodziną funduszy.
Wymiana funduszy
Inwestorzy z szeroko zdywersyfikowanymi portfelami w ramach jednej rodziny funduszy mogą również korzystać z wymian funduszy, które są zazwyczaj dozwolone za minimalną opłatą lub bez opłaty. Zrób to sam Inwestorzy szczególnie korzystają z zalet wymiany funduszy w ramach rodziny funduszy.
Inwestorzy mogą korzystać z przywilejów wymiany w celu zmiany alokacji w zmieniających się warunkach rynkowych. W przypadku niektórych rodzin funduszy inwestorzy mogą również zautomatyzować wymiany, które mogą być korzystne dla planowania emerytalnego. Wymiana funduszy może pomóc inwestorom w zmniejszeniu ryzyka. Przywileje wymiany mogą również pozwolić inwestorowi na zamianę na bardziej konserwatywne fundusze lub środki pieniężne, gdy zbliżają się do przejścia na emeryturę.
Badania inwestycyjne
Korzyści z inwestowania z rodziną funduszy mogą wykraczać poza zainwestowane środki inwestora. Większość rodzin funduszy oferuje również badania inwestycyjne, wiadomości o bieżących wydarzeniach oraz powiadomienia o nowych produktach i ofertach. Badania inwestycyjne z rodziny funduszy mogą być świetnym sposobem na uzyskanie informacji na temat szerokiego zakresu tematów finansów osobistych, przy jednoczesnym utrzymaniu świadomości na temat oferty firmy i opcji inwestycyjnych.
