Planowanie majątku jest nieprzyjemnym procesem, podobnie jak zajmowanie się sprawami ukochanej osoby. Ale aby uzyskać pełną korzyść z prezentu, który zostawił ci ukochany, ważne jest, aby przygotować się na podatki, które poniesie ten prezent.
Większość ludzi zdaje sobie sprawę z tego, że podatki są należne od przeniesienia nieruchomości, ale ludzie są mętni w szczegółach, dopóki nie jest za późno, aby cokolwiek z tym zrobić. Jak zatem ustalić, jakie będzie twoje zobowiązanie podatkowe lub jakie będzie zobowiązanie podatkowe Twoich bliskich w związku z przeniesieniem twojego majątku po śmierci?
Czytaj dalej, aby się dowiedzieć. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz: Kto powinien być twoim beneficjentem ubezpieczenia na życie? )
Podstawy opodatkowania nieruchomości
Wysoka stawka federalnego podatku od nieruchomości - 40% - zachęca wiele osób do wcześniejszego obliczenia potencjalnego podatku od nieruchomości. Ważne jest, aby obliczyć, ile możesz być winien podatek od nieruchomości, zanim coś się wydarzy, zamiast radzić sobie z konsekwencjami później.
Podatek od nieruchomości jest obliczany na poziomie federalnym i stanowym. Obecnie ponad 10 stanów ma własny podatek od nieruchomości. Należą do nich: Connecticut, Delaware, Hawaje, Illinois, Maine, Maryland, Massachusetts, Minnesota, New Jersey, Nowy Jork, Oregon, Rhode Island, Tennessee, Vermont i Waszyngton. Dystrykt Kolumbii ma również podatek od nieruchomości.
Federalny podatek od nieruchomości zaczyna się, gdy wartość rynkowa twoich aktywów osiągnie 5, 43 miliona USD. Każde państwo ma swoje własne minimalne, kiedy rozpoczyna się podatek od nieruchomości, od 675, 000 do 1 miliona dolarów. Oznacza to, że możesz kwalifikować się do zapłaty podatku od nieruchomości, federalnego lub obu. Ponieważ podatek od nieruchomości jest ustalany na podstawie bieżącej wartości rynkowej aktywów - a nie tego, za co zapłaciłeś - ustalenie tej liczby jest bardziej skomplikowane. (Więcej informacji znajduje się w: Jak znaleźć prawnika ds. Planowania nieruchomości ).
Nie musisz jednak dołączać żadnych nieruchomości, które zamierzasz opuścić małżonka lub uprawnionej organizacji charytatywnej. Jeśli masz jakieś pytania dotyczące wartości rynkowej, zobacz, za co jest sprzedawane.
Jak obliczyć
Najpierw musisz obliczyć wartość nieruchomości brutto. Dług, opłaty administracyjne i aktywa, które zostaną pozostawione organizacjom charytatywnym lub pozostałemu przy życiu małżonkowi, zostaną odjęte od całkowitej wartości rynkowej tych aktywów.
Następnie musisz dodać prezenty. Obejmują one wszelkie prezenty, które przekraczają zwolnienie z podatku od darowizn. Zwolnienie 5, 43 mln USD obejmuje prezenty (jest to rządowy sposób, aby zapobiec rozdawaniu fortuny przed śmiercią, aby uniknąć podatków od nieruchomości).
Istnieją również kalkulatory online, które mogą pomóc w wykonaniu matematyki. Pamiętaj, że wszystkie one dają jedynie szacunek. W zależności od tego, ile wiesz o wartości swoich aktywów, Twoje przybliżone obliczenia mogą być dość dokładne lub dalekie od podstawy.
Dolna linia
Jeśli zbliża się strata ukochanej osoby, przygotowanie się do ciężaru podatkowego przeniesienia majątku z wyprzedzeniem może nieco ułatwić proces żałoby. Może wydawać się trywialne zajmowanie się czymś takim jak podatki po osobistej stracie, ale dla wielu osób skupianie się na najdrobniejszych szczegółach przeniesienia majątku może być pocieszające. Możesz także przygotować się na podatki od własnego majątku, aby zmniejszyć ciężar pozostawionych przez ciebie przyjaciół i rodziny. Jeśli masz inne pytania, możesz porozmawiać z prawnikiem ds. CPA, WPRyb lub podatkiem, aby szczegółowo omówić dostępne opcje. (W celu zapoznania się z treścią zobacz: Właśnie odziedziczyłeś pieniądze - co teraz? )
