Co to jest konserwatywny wzrost
Konserwatywny wzrost to strategia inwestycyjna, której celem jest zwiększenie zainwestowanego kapitału w perspektywie długoterminowej. Fundusze te zazwyczaj przeznaczone są dla inwestorów długoterminowych, którzy przywiązują dużą wagę do zachowania bogactwa, ale chcieliby również skorzystać z niektórych możliwości szybkiego wzrostu rynku. Konserwatywne fundusze wzrostu zwykle przeznaczają wysoki procent funduszu na środki o stałym dochodzie, inwestując pozostałą alokację w akcje wzrostu lub akcje o agresywnym wzroście.
PRZEŁAMANIE Konserwatywnego wzrostu
Konserwatywne fundusze wzrostu mogą być atrakcyjne dla inwestorów z kilku różnych powodów. Wielu inwestorów wykorzysta konserwatywne fundusze wzrostu jako główny pakiet akcji. Są atrakcyjne dla inwestorów o bardziej konserwatywnym stylu inwestowania. Można je również uznać za fundusz lifestyle, co czyni je dobrą inwestycją dla inwestorów poszukujących podstawowego portfela, w którym można zaoszczędzić na emeryturę.
Agresywny wzrost kontra konserwatywny wzrost
Wielu inwestorów uważa potencjalne zwroty z funduszy agresywnego wzrostu za atrakcyjne, jednak nie są one skłonne podjąć agresywnego ryzyka. Dla tych inwestorów konserwatywne fundusze wzrostu mogą być dobrą alternatywą. Oferują zalety zdywersyfikowanego portfela. Zamiast inwestować prawie 100% portfela w akcje wzrostu lub agresywne wzrosty, portfele te przyjmują bardziej konserwatywne podejście, inwestując z wysoką alokacją środków o stałym dochodzie i mniejszą częścią portfela w akcje wzrostu. Może to dać inwestorom korzyści z narażenia na wzrost i akcje o wysokim wzroście przy ryzyku ograniczonym przez ochronę kapitału poprzez inwestycje o stałym dochodzie.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund zapewnia jeden przykład standardowego konserwatywnego funduszu wzrostu. Fundusz przeznacza 30% portfela na akcje i 65% na stały dochód. Alokacja kapitału jest zdywersyfikowana globalnie - około 21% w amerykańskich akcjach, 7% w międzynarodowych akcjach i 2% na rynkach wschodzących.
Fundusze Lifestyle
Wielu inwestorów wybiera konserwatywne fundusze wzrostu jako główny holding na swoje inwestycje emerytalne. Konserwatywnym inwestorom oferuje wysoką alokację inwestycji o stałym dochodzie o niskim ryzyku, a jednocześnie oferuje potencjał znacznych zysków kapitałowych. Fundusze te są często uważane za opcję funduszu lifestyle'owego i czasami mogą być porównywane z funduszami docelowymi ze względu na ich zrównoważone podejście, jednak ich alokacja nie zmienia się w czasie.
Vanguard oferuje jeden przykład podstawowego konserwatywnego funduszu wzrostu w swojej serii LifeStrategy. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund to jedna z czterech ofert z serii LifeStrategy, z innymi opcjami, w tym LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund i LifeStrategy Growth Fund.
Fundusz Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund posiada około 40% portfela akcji i 60% obligacji. Stosuje podejście oparte na funduszu funduszy, przy czym najwyższy przydział kapitału na akcje inwestora w indeksie Vanguard Total Market Market Index wynosi 24%, a najwyższy przydział stałego dochodu na akcje inwestora w indeksie Vanguard Total Bond Market II na poziomie 42%.
