Co to jest pozwolenie na dopuszczenie do obrotu?
Zezwolenie na handel odnosi się do poziomu uprawnień powierzonych brokerowi lub agentowi przez klienta. Zezwolenie handlowe określa, jakie działania może podjąć agent, takie jak kupno lub sprzedaż. Może to być podobne do koncepcji pełnomocnictwa i często będzie omawiane, gdy inwestor wejdzie w kontakt z nowym doradcą finansowym lub brokerem. Mówiąc prościej, zezwolenie na obrót dotyczy każdego, kto ma dostęp do handlu w imieniu inwestora i jakie posiada uprawnienia.
Jak działa pozwolenie na dopuszczenie do obrotu
Poziomy autoryzacji obrotu pozwalają inwestorowi na udzielenie określonych rodzajów dostępu stronie trzeciej w celu prowadzenia obrotu na wyznaczonym rachunku. Zezwolenie na transakcję zwykle staje się kwestią rozważaną, gdy osoba decyduje się na współpracę z doradcą finansowym w zakresie usług doradztwa finansowego. Osoba fizyczna może chcieć przyznać ten profesjonalny dostęp do już założonych rachunków inwestycyjnych lub może zdecydować o otwarciu nowego rachunku z zamiarem wyznaczenia dostępu.
Zasadniczo istnieją dwa rodzaje poziomów autoryzacji handlu, pełne zezwolenie na handel i ograniczone zezwolenie na handel. Ustanowienie tych poziomów autoryzacji handlowych wymaga od głównego posiadacza rachunku zgody na autoryzację w drodze formalnie udokumentowanej umowy.
Poziomy autoryzacji obrotu
Osoba fizyczna może zazwyczaj udzielić podmiotowi trzeciemu albo ograniczonego zezwolenia na handel, albo pełnego zezwolenia na handel.
Ograniczone zezwolenie na transakcje: Ten rodzaj autoryzacji pozwala brokerowi, doradcy finansowemu lub innemu wyznaczonemu agentowi na zawieranie transakcji za pomocą środków przechowywanych na rachunku inwestycyjnym. Ograniczone zezwolenie na handel daje zewnętrznemu agentowi możliwość działania w oparciu o zyskowne okazje handlowe w imieniu głównego posiadacza rachunku.
Pełna autoryzacja transakcji: Pełna autoryzacja transakcji to najszersza autoryzacja dostępna dla agenta. Czasami może być również określane jako pełnomocnictwo. Przy pełnym upoważnieniu do obrotu agent może wykonywać wszystkie czynności na koncie dostępne dla głównego posiadacza rachunku. Przy pełnym upoważnieniu do handlu agent może również uzyskiwać dostęp do środków i wypłacać je.
Procesy i procedury autoryzacji
Dokumentacja autoryzacji obrotu jest powszechną praktyką w większości firm maklerskich. Firmy brokerskie z całej branży, od Edwarda Jonesa po Morgana Stanleya, zaoferują swoim klientom możliwość wyznaczenia autoryzacji do obrotu agentowi. W niektórych przypadkach brokerowi może zostać udzielone zezwolenie na handel, podczas gdy w innych przypadkach agent będzie niezależną stroną trzecią. Ponadto w niektórych przypadkach członek rodziny może otrzymać zezwolenie na obrót.
Procesy autoryzacji i procedury wyznaczania autoryzacji obrotu będą się również różnić w poszczególnych biurach maklerskich. Zasadniczo większość firm brokerskich będzie miała formularz autoryzacji transakcji, zawierający inne ważne formularze i dokumenty dostępne za pośrednictwem portalu klienta. Inwestorzy mogą autoryzować agenta, wypełniając wymaganą dokumentację i postępując zgodnie z procesem składania wniosków przez firmę. Zazwyczaj firmy inwestycyjne kontaktują się z klientem z potwierdzeniem, że ustanowiono autoryzację do obrotu, co pozwala agentowi na rozpoczęcie działania w imieniu klienta.
