Co to jest Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) to profesjonalne oznaczenie dla osób, których porady pomagają starszym klientom osiągnąć bezpieczeństwo finansowe. Doradcy finansowi często posiadają certyfikat CASL, który wykazał się zaangażowaniem w pomoc klientom w średnim wieku i starszym w osiągnięciu i zachowaniu bezpieczeństwa finansowego poprzez zarządzanie majątkiem, zachowanie majątku i planowanie transferu majątku. Oznaczenie CASL, choć nadal uznawane przez American College of Financial Services (organizację wydającą CASL), nie jest już oferowane nowym studentom.
Breaking Down Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
CASL jest jednym z kilku starszych programów American College. Uczelnia nadal wspiera obecnych posiadaczy CASL. American College postanowił przestać przyjmować nowych specjalistów do programu od 1 września 2015 r., Ale nadal oferuje obecnym kandydatom kursy i egzaminy wymagane do ukończenia wyznaczenia do 21 marca 2017 r.
Według American College oznaczenie CASL „pokazuje zaangażowanie w pomaganie starzejącym się klientom w osiągnięciu bezpieczeństwa finansowego teraz i w przyszłości. CASL pomaga doradcom w prowadzeniu klientów od średniego wieku do przejścia na emeryturę i pomaga im w zarządzaniu, ochronie i przekazywaniu bogactwa. ”
Chartered Advisor for Senior Living: Specjalizacja
Posiadacze wyznaczenia CASL mają za zadanie zapewnić strategie dochodowe i inwestycyjne odpowiednie dla wieku klienta, pomóc klientom zrozumieć ubezpieczenie opieki długoterminowej i ubezpieczenia zdrowotnego oraz zapewnić wytyczne dotyczące planowania nieruchomości. Wymagane zajęcia wnikają w szczegóły dotyczące starzenia się; relacje rodzinne i warunki życia dla osób starszych; potrzeby opieki zdrowotnej; ubezpieczenie zdrowotne przed 65 rokiem życia; Ubezpieczenie Medicare; Planowanie Medicaid; rodzaje własności nieruchomości; ufa; podatki od nieruchomości; i sposoby przenoszenia aktywów.
Obejmuje również rodzaje inwestycji; ryzyko i zwrot związane z różnymi rodzajami papierów wartościowych; jak działają rynki inwestycyjne; zarządzanie portfelem; planowanie wypłat emerytalnych; ubieganie się o ubezpieczenie społeczne; ciągłe inwestycje przez cały okres emerytury; i mieszkania emerytalne.
Chartered Advisor for Senior Living Requirements
Chociaż nie ma jednolitych standardów, według których można by ocenić przydatność dla konsumentów wielu nominacji doradców finansowych, oznaczenie CASL jest uważane za rygorystyczne, ponieważ wymaga od 250 do 300 godzin nauki; ukończenie pięciu określonych kursów na poziomie uczelni; trzy do pięciu lat odpowiedniego doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze godzin lub osiągnięcia wymagań dotyczących doświadczenia w zakresie oznaczeń CLU, ChFC, REBC lub CFL; pięć zamkniętych książek, dwugodzinne egzaminy; i 15 godzin ustawicznego kształcenia co dwa lata. Pięć wymaganych kursów to Zrozumienie starszego klienta , Finansowanie opieki zdrowotnej i długoterminowej nad osobami starszymi , Decyzje finansowe dotyczące emerytury , Inwestycje i Podstawy planowania majątku . Zdobycie tego oznaczenia zajmuje średnio 18 miesięcy. Klienci mogą sprawdzić status i wszelkie skargi na doradcę CASL przez Internet lub telefon.
Dyplomowany Doradca ds. Życia Seniorów
Ponieważ istnieje wiele nominacji doradców finansowych, które pozwalają doradcom ubiegać się o wiedzę specjalistyczną w zakresie zarządzania finansami seniorów, konsumenci muszą zachować ostrożność i zbadać wymagania poświadczeń przed zaufaniem doradcy z ich finansami. Niektóre oznaczenia nie wymagają zajęć i nie są akredytowane. Inne, w tym CASL, wymagają znacznych zajęć lub samokształcenia i są akredytowane na szczeblu regionalnym lub krajowym.
Emeryci i bliscy emeryci stają przed wieloma złożonymi decyzjami związanymi z ich finansami, dlatego często warto zatrudnić eksperta, który może analizować indywidualne okoliczności i udzielać szczegółowych, spersonalizowanych porad. Książki i artykuły mogą zawierać ogólne porady, ale nie są w stanie powiedzieć 70-letniemu małżonkowi z 500 000 $ w 401 (k) i umiarkowanym zdrowiu, jakie dokładnie decyzje podjąć, aby zmaksymalizować bezpieczeństwo finansowe i jakość życia.
