Co to jest okres zablokowany?
Okres zablokowany oznacza czas, przez który nie można uzyskać dostępu do papierów wartościowych inwestora. Zablokowany okres może zostać ustanowiony, jeżeli inwestor zastosował zabezpieczenie jako zabezpieczenie, ponieważ uniemożliwia to inwestorowi stosowanie tego samego zabezpieczenia jako zabezpieczenia lub sprzedaży zabezpieczenia. Może również odnosić się do okresu, w którym inwestor nie może uzyskać dostępu do środków na rachunku.
Zrozumienie okresu zablokowanego
Okresy zablokowane oznaczają okresy, w których inwestor nie ma dostępu do swoich aktywów. Dom maklerski i instytucje finansowe mogą wstrzymać papiery wartościowe na rachunku inwestora z kilku powodów. Powodem jest to, że inwestor jest oznaczony jako inwestor dzienny korzystający z rachunku depozytowego lub inwestor stosujący zabezpieczenia jako zabezpieczenie w transakcji.
Inwestorzy, którzy często dokonują transakcji, mogą zostać uznani przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd za transakcje jednodniowe. Ta etykieta może wiązać się z wymaganiami dotyczącymi ilości środków dostępnych na rachunku inwestora w danym momencie. Etykieta tradera na dzień wzorca jest przyznawana, jeśli inwestor kupuje lub sprzedaje akcje, jednocześnie zwalniając akcje przy użyciu konta depozytowego więcej niż określoną liczbę razy w ciągu tygodnia.
Dom maklerski może być zobowiązany do zablokowania konta na pewien okres, jeśli posiadacz rachunku kupuje lub dzieli się papierami wartościowymi bez wystarczającego kapitału do sfinalizowania transakcji, zwanego freeride. Szczegółowe uregulowanie to nazywa się rozporządzeniem T i dotyczy w szczególności rachunków pieniężnych.
Przykład okresu zablokowanego
Jeżeli inwestor posiadający rachunek pieniężny próbuje kupić akcje za środki, które nie zostały jeszcze rozliczone z poprzedniej transakcji, dział zgodności i monitorowania transakcji firmy maklerskiej może wydać zablokowany okres. Zablokowany okres trwa dziewięćdziesiąt dni. W tym czasie inwestor może dokonywać zakupów, ale tylko przy całkowicie rozliczonych środkach. Inwestorzy mogą uniknąć tego rodzaju zablokowanego okresu, handlując na depozycie zabezpieczającym, chociaż konta depozytowe podlegają innym zasadom dotyczącym minimalnych sald.
