Co to jest raportowanie salda?
Raportowanie salda to raport banku skierowany do klienta, zwykle firmy lub organizacji, informujący klienta o saldach na ich rachunkach. Klienci indywidualni mogą również zażądać raportów bilansowych, ale raporty bilansowe dla klientów korporacyjnych i organizacyjnych są zwykle znacznie bardziej złożone. Te raporty w czasie rzeczywistym mają kluczowe znaczenie dla programu zarządzania gotówką klienta, szczególnie dla firm prowadzących dalekie operacje i relacje bankowe w wielu krajach i strefach czasowych, ponieważ pozwalają firmom zobaczyć dokładnie, ile pieniędzy jest na wszystkich rachunkach w czas utworzenia raportu. Zmiana salda może zająć trochę czasu, na przykład przy raportowaniu 401 (k).
Jak działa raportowanie salda
Raportowanie salda było wykonywane codziennie, ale teraz firmy często mogą uzyskać dostęp do informacji o rachunku bieżącym w dowolnym momencie. Klienci mogą teraz eksportować dane do zapytań w innych aplikacjach.
Bankowość internetowa stała się wszechobecna w świecie biznesu, a firmy mogą teraz uzyskiwać dostęp do raportów salda za pośrednictwem swoich portali bankowości internetowej. Firmy muszą ściśle monitorować wpływy i wypływy środków pieniężnych w celu zachowania dobrych praktyk księgowych i pokrywania wydatków, a im większy biznes, tym bardziej skomplikowane może być to zadanie. Największe międzynarodowe firmy przeprowadzają transakcje przez całą dobę w każdej strefie czasowej. Raporty bilansowe pomagają firmom śledzić ich wyniki, a także utrzymywać pod ręką wystarczającą ilość gotówki, aby opłacić pracowników i pokryć wydatki.
Produkty i funkcje raportowania salda
Klienci indywidualni mogą uzyskiwać raporty sald przez telefon lub SMS, a także za pośrednictwem portali bankowości internetowej i miesięcznych wyciągów z rachunków. Banki zazwyczaj oferują bardziej złożony zakres produktów raportujących saldo firmom i innym organizacjom. Niektóre funkcje raportowania sald biznesowych i organizacyjnych kont bankowych obejmują:
- Raportowanie transakcji oczekujących w czasie rzeczywistym Możliwość wyszukiwania i izolowania określonych transakcji w raporcie Przednie i tylne obrazy biletów depozytowych i anulowanych czeków Możliwość pobierania raportów sald w formacie PDF lub innych formatach plików, takich jak Excel
Raportowanie salda może również umożliwiać klientom archiwizowanie, drukowanie, faksowanie, wysyłanie e-mailem lub elektroniczne przechowywanie zdjęć czeków. Banki mogą również pomóc w automatyzacji rozliczeń na koniec miesiąca, oferując niektóre usługi uzgadniania, które mogą wygenerować raport z listami kontrolnymi i rozliczonymi czekami lub raportem o płatnych pozycjach, które wyczyściły konto w danym okresie. Może to chronić firmę przed nieuczciwą działalnością bankową, zwiększyć dokładność uzgadniania kont oraz zaoszczędzić czas i pieniądze związane z uzgadnianiem kont na koniec miesiąca.
