Dzięki ponad 3 bilionom dolarów aktywów zarządzanych w ponad 200 funduszach, Vanguard jest jedną z największych firm inwestycyjnych na świecie. Jego zasłużoną reputację w zakresie inwestowania po niskich kosztach przewyższa jedynie historia produkcji wysoko ocenianych funduszy, które wypełniają wszystkie listy najlepszych funduszy. Dowiedz się, dlaczego fundusze Vanguard należą do Twojego portfela.
Opłaty są ważne
Założyciel Vanguard, John Bogle, był jednym z pierwszych liderów branży, którzy bezpośrednio powiązali wydatki inwestycyjne z wynikami inwestycyjnymi. Liczne badania wykazały, że wyższe opłaty za zarządzanie zdecydowanie utrudniają długoterminowe wyniki inwestycyjne. Vanguard zawsze oferował fundusze bez obciążenia przy jednych z najniższych wskaźników kosztów na rynku. Jeśli zakwalifikujesz się do klasy funduszy Admiral (wymagającej inwestycji o wartości co najmniej 10 000 USD), wskaźniki kosztów zostaną jeszcze bardziej zmniejszone.
Wiodącą pozycję Vanguard jako taniego fundatora funduszy zapewnia struktura własności. W przeciwieństwie do większości towarzystw funduszy inwestycyjnych, które są własnością spółek zewnętrznych lub akcjonariuszy, Vanguard jest własnością samych funduszy wspólnego inwestowania, więc wszystkie zyski są inwestowane w utrzymanie kosztów ponoszonych przez akcjonariuszy funduszy wspólnego inwestowania.
Król tanich indeksowanych funduszy
Bogle był również jednym z pierwszych, który zauważył, że zdecydowana większość aktywnie zarządzanych funduszy nie jest w stanie pokonać indeksów rynkowych z żadnym stopniem spójności. Jego podstawowa filozofia opiera się na założeniu, że jeśli nie możesz pokonać rynku, powinieneś stać się rynkiem - a jeśli możesz to zrobić przy możliwie najniższych kosztach, możesz przewyższyć większość aktywnie zarządzanych zarządzających funduszami. Vanguard był pionierem inwestowania w indeksy w latach 90. i oferuje obecnie najszerszy zakres funduszy powiązanych z niemal każdym indeksem rynkowym. Jeśli jesteś inwestorem pasywnym, nie możesz osiągnąć szerszej dywersyfikacji portfela nigdzie indziej.
Projektowanie portfela na każdą sytuację
Vanguard oferuje tanie, aktywnie zarządzane fundusze, które mogą pomóc Ci w poruszaniu się po błotnistych wodach. Jego fundusze mogą zapewnić ci dobrze wyważony portfel, aby chronić cię przed zmiennością rynku. Bez względu na twoje potrzeby i cele, możesz wybrać spośród prawie 300 funduszy i funduszy inwestycyjnych typu ETF, aby stworzyć idealny portfel.
Jeśli chcesz tylko jeden fundusz dla swojego portfela
Być może nie jest to najbardziej zalecana strategia inwestycyjna, ale jeśli chcesz usprawnić swój portfel i zachować tylko jeden fundusz, fundusz Vanguard Total Stock Market Index może być tym jedynym. Jest to największy fundusz indeksowy Vanguard, ucieleśniający podstawową filozofię Bogle. Fundusz zapewnia ekspozycję na cały rynek akcji w USA z szeroką dywersyfikacją wśród spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji po obu stronach spektrum wzrostu i wartości. Jest to fundusz zarządzany pasywnie, więc jego wydatki są tak niskie, że wynoszą 0, 17%. Ze względu na obrót portfelowy jest bardzo efektywny podatkowo, więc jest świetnym funduszem dla rachunków podlegających opodatkowaniu.
Oczywiście posiadanie tylko jednej inwestycji w portfelu nie jest zalecane ze względu na jednostronne ryzyko ekspozycji. Lepszą strategią inwestycyjną byłoby uczynienie z funduszu Vanguard Total Stock Market Index głównego pakietu w zdywersyfikowanym portfelu, który obejmuje inne klasy aktywów, takie jak obligacje, zagraniczne papiery wartościowe i środki pieniężne.
Wniosek
Vanguard od kilkudziesięciu lat jest liderem w zakresie tanich funduszy, dzięki czemu udało mu się również stworzyć wiele funduszy o najwyższej wydajności. Możesz znaleźć tańsze fundusze; inne towarzystwa funduszy muszą konkurować z Vanguard. Możesz także znaleźć fundusze o lepszych wynikach, ale niewiele towarzystw funduszy ma tyle funduszy o najlepszych wynikach w wielu kategoriach, co Vanguard.
Nigdy nie wiadomo, czy masz najlepsze fundusze na swoje portfolio. Przynajmniej z funduszami Vanguard wiesz, że będą jednymi z najlepszych.
