Co to jest oszustwo podobieństwa?
Oszustwo związane z podobieństwem jest rodzajem oszustwa inwestycyjnego, w którym oszuści atakują członków identyfikowalnej grupy na podstawie takich rzeczy, jak rasa, wiek, religia itp. Oszustem jest lub udaje, że jest członkiem grupy. Często oszust promuje schemat Ponzi lub piramidy.
Zrozumienie oszustwa podobieństwa
Oszustwo związane z powinowactwem wykorzystuje i wykorzystuje nieodłączne zaufanie w grupie. Na przykład oszust może atakować określone zgromadzenie religijne. Często osoba będzie próbowała pozyskać pomoc lidera grupy w celu wprowadzenia na rynek programu inwestycyjnego. W tym przypadku lider staje się nieświadomym pionkiem w oszukańczym systemie. Ofiary często nie powiadamiają władz ani nie podejmują środków prawnych, a zamiast tego próbują wypracować rozwiązania w grupie, szczególnie gdy oszuści zmanipulowali szanowanych przywódców społecznych lub religijnych, aby przekonać innych do inwestowania.
Kluczowe dania na wynos
- Oszustwo podobieństwa często obejmuje schematy Ponziego lub piramidy. Jednym z najbardziej znanych przykładów oszustwa podobieństwa jest Bernard Madoff i jego schemat Ponziego. O ile oszustwo podobieństwa występuje na całym świecie, jest to najlepiej udokumentowane w przykładach amerykańskich.
Przykład oszustwa podobieństwa
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) bada i podejmuje działania przeciwko oszustwom na podstawie podobieństwa, wymierzonym w szerokie spektrum grup. Ostatnie przypadki obejmowały były fundusz hedgingowy byłego Marine, który był skierowany do innych wojskowych i jednodniowego tradera w Sugar Land w Teksasie, który oszukał inwestorów wśród innych członków społeczności libańskiej i Druzów z Houston. W innej sprawie SEC uzyskała nakaz sądowy w nagłych wypadkach, aby zatrzymać trwający program Ponzi skierowany do członków społeczności persko-żydowskiej w Los Angeles.
Jednak największe oszustwo związane z powinowactwem w historii zostało popełnione przez Bernarda L. Madoff Investment Securities, który rozwinął się pod koniec listopada 2008 r. Synowie Madoffa wydali go po tym, jak wyznał ludziom, że jego firma to „gigantyczny program Ponzi”. Firma Madoffa przeprowadziła program Ponzi o wartości 50 miliardów dolarów, który wśród wielu osób prywatnych i firm finansowych był także skierowany do wielu zamożnych Żydów, organizacji żydowskich i grup charytatywnych, w tym Uniwersytetu Jesziwy, Szkoły Maimonides, Synagogi Kehilath Jeshurun, Ramaz, Akademii SAR i ocalonej z Holocaustu Elie Wiesel fundacja i jego osobiste oszczędności. Program Madoffa został ujawniony podczas załamania gospodarczego w 2008 r., Co jest dość typowe, ponieważ oszustwa mają tendencję do upadku w słabej gospodarce, ponieważ wielu inwestorów próbuje wypłacić pieniądze, aby pokryć niedobory w innych miejscach.
Problem ma charakter globalny, ale najlepiej udokumentowany w Stanach Zjednoczonych. Badanie systemów Ponzi przeprowadzone przez Marquet International Inc. w 2011 r. Zbadało 329 poważnych przypadków oszustw inwestycyjnych w USA, które zostały wykryte w poprzedniej dekadzie, a straty wyniosły co najmniej 1 mln USD, a łączne zgłoszone straty w wysokości prawie 50 mld USD. Najczęstszymi grupami podobieństwa wymierzonymi przez twórców Ponzi byli osoby starsze lub emeryci; grupy religijne; i grupy etniczne. Te trzy grupy docelowe stanowiły 85% wszystkich przypadków grup podobieństwa w ich badaniu.
Według The Economist, Utah widzi najwięcej oszustw podobieństwa na jednego mieszkańca w Stanach Zjednoczonych, ponieważ tak wielu mieszkańców stanu należy do społeczności Kościoła LDS. Członkowie społeczności LDS zwykle bardzo ufają innym, którzy należą do kierownictwa kościoła lub przedstawiają się jako członkowie tej grupy, co czyni tę społeczność niezwykle podatną na tego rodzaju oszustwa. Tylko w 2010 roku Utahns stracił około 1, 4 miliarda dolarów na oszustwa związane z powinowactwem. Oszustwa związane z powinowactwem są najbardziej rozpowszechnione w hrabstwie Utah, szczególnie w regionie między Alpine a Provo.
