DEFINICJA Planu akumulacji
Plan akumulacji to ogólna strategia finansowa, w której inwestor stara się budować wartość swojego portfela. W kontekście funduszy wspólnego inwestowania plan akumulacji jest formalnym porozumieniem, w którym inwestor okresowo przekazuje do funduszu określoną kwotę. W ten sposób inwestor gromadzi coraz większą inwestycję w fundusz poprzez swoje wkłady i wzrost wartości portfela funduszu.
PRZEŁAMANIE Planu akumulacji
W ekonomii i rachunkowości akumulacja kapitału jest często utożsamiana z inwestowaniem dochodu lub oszczędności, zwłaszcza w rzeczywiste dobra inwestycyjne.
Akumulacja kapitału zwykle odnosi się do:
- Rzeczywiste inwestycje w materialne środki produkcji, takie jak przejęcia, badania i rozwój oraz inne inwestycje, które mogą zwiększyć przepływ kapitału. Inwestycje w aktywa finansowe reprezentowane na papierze, przynoszące zysk, odsetki, czynsz, tantiemy, opłaty lub zyski kapitałowe. Inwestycje w nieproduktywne aktywa fizyczne, takie jak nieruchomości mieszkalne lub dzieła sztuki, które mogą zyskać na wartości.
Dlaczego warto mieć plan akumulacji?
Ostrożny plan akumulacji jest kluczem do zbudowania finansowego gniazda na emeryturę. Wielu inwestorów gromadzi fundusze inwestycyjne poprzez regularne wpłaty i reinwestowanie dywidend i zysków kapitałowych. Zasadniczo celem jest utrzymanie zainwestowanych środków, reinwestowanie dochodu i zysków kapitałowych oraz połączenie ich tak długo, jak to możliwe.
Plan akumulacji może być również przydatny dla inwestorów, którzy z czasem chcą budować swoje pozycje w funduszu wspólnego inwestowania. Zapewnia również korzyści wynikające z uśredniania kosztu w dolarach.
Dobrowolny plan akumulacji
Dobrowolny plan akumulacji to metoda inwestycyjna, w której inwestor indywidualny inwestuje okresowo (według własnego uznania) stosunkowo niewielkie kwoty w fundusz wspólnego inwestowania, budując dużą pozycję przez dłuższy okres.
Rozłożenie wkładów na pewien okres czasu powoduje, że inwestorzy czerpią korzyści z uśredniania kosztu w dolarach, ponieważ stałe wkłady będą kupować więcej akcji funduszu wspólnego inwestowania, gdy jego cena będzie niska niż gdy jest wysoka. Może to być doskonałe rozwiązanie dla każdego, kto chce zbudować portfel inwestycyjny, ale nie jest w stanie zainwestować dużej sumy pieniędzy jednocześnie.
Oprócz korzyści z możliwości inwestowania w dłuższym okresie, dobrowolny plan akumulacji ma tę zaletę, że stanowi opcję inwestycyjną z funduszami wspólnego inwestowania, które są uważane za stosunkowo niskie ryzyko. Kolejną korzyścią jest to, że plan umożliwia inwestorom funduszy inwestycyjnych korzystanie z uśredniania kosztu w dolarach.
