Utrzymanie aktualnego i aktualnego planu nieruchomości jest niezwykle konieczne, aby zapewnić skuteczne i uporządkowane rozproszenie aktywów po śmierci osoby. Jednak nawet niewielki błąd może spowodować ogromne problemy podczas procesu rozliczeniowego, aw wielu przypadkach błędy te nie są możliwe do naprawienia. Istnieje kilka kluczowych błędów, które mogą spowodować uszkodzenie planu nieruchomości, z których większości można łatwo uniknąć, przeglądając okresowo plan klienta lub jego klienta i aktualizując go. Lista tych powszechnych snafusów obejmuje:
Brak aktualizacji Twoich beneficjentów
Małżeństwo, rozwód, narodziny i śmierć mogą mieć wpływ na to, kto otrzyma twoje aktywa. Upewnij się, że osoby, którym zamierzasz zostawić swoje aktywa, są wyraźnie wymienione w odpowiednich formularzach. Ilekroć któraś z tych zmian, pamiętaj, aby dokonywać poprawnych aktualizacji na wszystkich rachunkach i polisach finansowych, emerytalnych i ubezpieczeniowych, a także w testamentach, trustach i innych dokumentach prawnych.
Pominięcie dokumentów prawnych
Twoja testament może być w idealnym porządku, ale w większości przypadków nie zwolni twoich aktywów z procesu spadkowego, jeśli wartość twojego majątku w dolarach przekroczy pewną kwotę. Niektóre aktywa są z natury zwolnione z prawa spadkowego, takie jak ubezpieczenie na życie, plany emerytalne i renty oraz wszelkie rachunki finansowe, na których widnieje beneficjent przelewu z tytułu śmierci (TOD). Ale wszystkie inne aktywa podlegają z reguły procesowi osiedlania ustanowionemu przez państwo. Odwołane powiernicze fundusze są podstawowym instrumentem stosowanym w celu zwolnienia wszystkich innych aktywów z spadku, proces, który może trwać przez długi czas w przypadku zakwestionowania testamentu i poniesienia znacznych opłat sądowych i prawnych. A posiadanie tylko trustów bez testamentu może być równie wielkim błędem, jak testament jest podstawowym dokumentem używanym do nazwania opieki nad dziećmi i innymi osobami pozostającymi na utrzymaniu, jeśli coś się stanie tobie i / lub twojemu małżonkowi lub partnerowi.
Słabe prowadzenie dokumentacji
Jest kilka rzeczy, które ci, którzy osiedlą się na twoim osiedlu, będą cieszyć się mniej niż spędzać dużo czasu i wysiłku na szukaniu, organizowaniu i śledzeniu wszystkich twoich aktywów i rzeczy bez ciebie, aby skierować ich tam, gdzie szukać. Ostatecznym kluczem do udanego planu nieruchomości jest zwięzłe pismo instruktażowe, które informuje wykonawcę lub wykonawcę, gdzie wszystko się znajduje, nazwiska i dane kontaktowe wszystkich osób, z którymi będą musieli się kontaktować, takich jak bankier, pośrednik, agent ubezpieczeniowy, finanse planista, adwokat, wynajmujący lub najemcy itp. Powinieneś również wymienić wszystkie finansowe strony internetowe, których używasz, wraz z danymi do logowania, aby dostęp do twoich kont był wygodny.
Słaba komunikacja
Poinformowanie spadkobierców, że zrobisz jedną rzecz ze swoimi pieniędzmi lub dobytkiem, a następnie niezastosowanie się do planu na to, aby tak się stało, jest pewną drogą do zranienia uczuć, zerwanych relacji i legalnych kłótni w niektórych przypadkach. Jeśli twoja sytuacja jest nieco złożona i może wymagać dodatkowych wyjaśnień, możesz napisać prosty list wyjaśniający, który nakreśli twoje zamiary lub powie, dlaczego zmieniłeś zdanie na temat czegoś. Mogłoby to znacznie przyczynić się do zapewnienia zamknięcia lub spokoju ducha, mimo że nie ma ono żadnych uprawnień prawnych.
Nie udało się utworzyć planu
Chociaż ten błąd jest najbardziej oczywisty na liście, jest również jednym z najczęstszych. Historia zawiera wiele opowieści o bardzo, bardzo zamożnych ludziach, którzy stracili praktycznie wszystkie posiadłości na opłaty sądowe i koszty prawne, ponieważ nie udało im się zaplanować przyszłości w tej dziedzinie. Posiadanie planu jest szczególnie ważne dla tych, którzy mogą płacić podatki od nieruchomości.
Dolna linia
To tylko niektóre z typowych błędów planowania nieruchomości, które często występują w branży rozrachunkowej. Aby uzyskać więcej informacji o tym, co musisz zrobić, upewnić się, że aktywa twojego lub twojego klienta są rozproszone zgodnie z twoimi życzeniami, skontaktuj się z wykwalifikowanym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości lub doradcą finansowym.
