Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) to amerykańska firma ubezpieczeniowa i zarządzająca majątkiem, która powstała jako ING US, amerykańska spółka zależna grupy ING, która powstała w 2013 roku. Voya Financial ma ponad 40-letnie doświadczenie w zarządzaniu majątkiem i 210 miliardów dolarów w aktywa w zarządzaniu (AUM). Firma oferuje liczne fundusze wspólnego inwestowania, zazwyczaj bez opłat za załadunek. Fundusze inwestycyjne Voya i inne instrumenty inwestycyjne osiągnęły wyniki lepsze niż benchmark w 81% przypadków w okresie 10 lat. Większość funduszy inwestycyjnych Voya posiada wskaźniki kosztów netto, które mają konkurencyjne stawki według standardów branżowych funduszy.
Morningstar ocenia wiele funduszy inwestycyjnych na podstawie zwrotów skorygowanych o ryzyko, długofalowych zespołów zarządzających, spójnego podejścia inwestycyjnego i opłat pobieranych przez fundusze. Wiele funduszy inwestycyjnych Voya uzyskało pięciogwiazdkowe oceny ogólne od Morningstar w różnych kategoriach akcji, instrumentów o stałym dochodzie i alternatywnych.
Voya Large Cap Growth Portfolio Klasa S
Założony w 2004 r. Portfel wzrostu dużych spółek Voya dąży do długoterminowego wzrostu kapitału poprzez inwestowanie w akcje zwykłe spółek o dużej kapitalizacji o ponadprzeciętnych perspektywach wzrostu. Ma 5, 8 miliarda dolarów w AUM i zazwyczaj posiada spółki podobne do tych objętych indeksem Russell 1000. Fundusz wykorzystuje dogłębną analizę finansową w celu identyfikacji akcji o dynamice biznesowej, atrakcyjnej wycenie i katalizatorach. W portfelu funduszu dominują akcje informatyczne (alokacja około 24%), cykliczne akcje konsumenckie (alokacja 20%) i akcje medyczne (alokacja 20%). Portfel wzrostu dużych spółek Voya ma skoncentrowany portfel akcji, z Apple przy 7, 1% alokacji i Alphabet przy 4, 6% alokacji.
Menedżerowie funduszu są z nim od ponad pięciu lat i każdy z nich ma bogate doświadczenie w zarządzaniu majątkiem od uznanych firm, takich jak Credit Suisse i JPMorgan. W latach 2005–2015 fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 10, 15% przy odchyleniu standardowym 15, 87%, co daje współczynnik Sharpe'a 0, 62. Nie ma opłat za ładowanie i pobiera współczynnik kosztów 0, 85%, który jest poniżej średniej dla swoich konkurentów w kategorii dużego wzrostu. Morningstar przyznał funduszowi pięciogwiazdkowe oceny ogólne i 10-letnie, a także czterogwiazdkowe za ostatnie trzy i pięć lat w kategorii dużego wzrostu.
Voya Floating Rate Fund Klasa W
Mając 1, 1 miliarda dolarów w AUM, fundusz zmiennoprocentowy Voya dąży do wysokiego poziomu dochodów bieżących, inwestując w pożyczki o zmiennym oprocentowaniu denominowane w dolarach amerykańskich, obligacje i obligacje o zmiennym oprocentowaniu. Fundusz ponosi minimalne ryzyko stopy procentowej, ponieważ stopy procentowe dla portfela funduszu zależą od stóp rynkowych. Większość portfeli funduszy jest oceniana poniżej poziomu inwestycyjnego, co zapewnia wyższe potencjalne zwroty w zamian za zwiększone ryzyko niewykonania zobowiązania. Zasoby funduszu są dobrze zdywersyfikowane, a żaden pojedynczy sektor nie stanowi więcej niż 12% jego aktywów. Średni czas trwania funduszu wynosi 0, 11 roku i 3, 87% 30-dniowej stopy zwrotu z SEC.
W latach 2010–2015 fundusz wykazywał imponującą średnią roczną stopę zwrotu 3, 62% i odchylenie standardowe 3, 05%, a także współczynnik Sharpe'a 1, 16. Ma współczynnik kosztów netto 0, 77% i nie ma opłat za załadunek. Morningstar przyznał funduszowi pięciogwiazdkowe oceny ogólne i pięcioletnie, a także czterogwiazdkową trzyletnią ocenę.
Voya GNMA Income Fund Klasa W
Z ponad 1, 1 miliarda dolarów w AUM, fundusz dochodu Voya GNMA jest jednym z najstarszych funduszy Voya inwestujących w papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS) emitowane przez rządowe krajowe stowarzyszenie kredytów hipotecznych (GNMA). Historycznie, GNMA jest najbardziej rentownym zabezpieczeniem wspieranym przez rząd USA o najwyższej jakości ratingu kredytowego. Średni czas trwania funduszu wynosi 2, 75 lat i 1, 36% 30-dniowej stopy zwrotu z SEC, co czyni go mniej wrażliwym na zmiany stóp rynkowych.
Od 2010 do 2015 r. Voya GNMA Income Fund Class W wygenerował średni roczny zwrot 3, 25% i odchylenie standardowe 1, 96%, co skutkuje wyjątkowo wysokim współczynnikiem Sharpe'a 1, 62. Fundusz ma udokumentowane doświadczenie w zarządzaniu ryzykiem przedpłat i stóp procentowych przy niskiej ogólnej zmienności. Fundusz jest zasilany bez opłat obciążeniowych i ma wskaźnik kosztów netto 0, 67%. Morningstar przyznał funduszowi pięciogwiazdkowe oceny ogólne, trzy- i pięcioletnie w kategorii pośrednich instytucji rządowych.
