Akcje typu Y to instytucjonalna klasa jednostek uczestnictwa oferowana w otwartych funduszach inwestycyjnych. Klasa jednostek inwestujących często w inwestorów instytucjonalnych często ma wysokie minimalne inwestycje, zaczynając od około 25 000 USD. Ta klasa jednostek uczestnictwa oferuje również korzyść polegającą na zniesieniu lub ograniczeniu opłat za ładunek oraz niższych porównawczych całkowitych opłatach rocznych.
Podział akcji Y
Akcje typu Y stanowią alternatywę dla akcji typu I, które należą do najczęściej oferowanej klasy jednostek funduszy inwestycyjnych dla inwestorów instytucjonalnych. Akcje typu Y mają cechy i cechy dostosowane do instytucji.
Wysoka minimalna inwestycja jest jedną z najbardziej rozpoznawalnych cech akcji serii Y i innych klas jednostek instytucjonalnych. Minimalne inwestycje zwykle zaczynają się od 25 000 $ i mogą sięgać nawet 5 milionów $. Obciążenia związane ze sprzedażą zwykle nie są wymagane w przypadku akcji typu Y, co pozwala inwestorom instytucjonalnym kupować i sprzedawać akcje bez dodatkowych opłat prowizyjnych. Ponieważ akcje Y nie są powiązane z pośrednimi opłatami od sprzedaży, zwykle również nie ponoszą żadnych opłat dystrybucyjnych ani opłat 12b-1 z wydatków funduszu. Bez opłat 12b-1 całkowite wskaźniki kosztów są ogólnie niższe niż w innych klasach jednostek funduszu, co jest kolejną korzyścią dla inwestorów instytucjonalnych.
Plany emerytalne
Chociaż akcje Y są zwykle zarezerwowane dla inwestorów instytucjonalnych, w niektórych przypadkach mogą umożliwiać inwestowanie inwestorom planów emerytalnych. Większość funduszy wspólnego inwestowania wyznaczy klasy emerytalne o podobnych korzyściach jak akcje instytucjonalne. Fundusze bez klas tytułów emerytalnych mogą zezwalać na inwestycje w fundusze połączone w akcje serii Y z planów emerytalnych, które wspólnie dążą do inwestycji w fundusz. Może to zapewnić znaczną korzyść akcjonariuszom w wieku emerytalnym, którzy uczestniczyliby w oszczędnościach wynikających z niższych opłat dla klasy jednostek uczestnictwa.
Putnam Investments
Putnam Investments jest jednym z zarządzających inwestycjami, który oferuje akcje Y w wielu swoich funduszach jako podstawową klasę jednostek dla inwestorów instytucjonalnych. Putnam Global Equity Fund stanowi jeden przykład. Fundusz oferuje akcje A, akcje B, akcje C, akcje M, akcje R, akcje R6, akcje T i akcje Y.
Klasa tytułów uczestnictwa Y w kapitale Putnam Global Equity Fund nie pobiera żadnych prowizji od sprzedaży ani za transakcje sprzedaży. Klasa tytułów nie pobiera również opłat 12b-1, co pomaga utrzymać jeden z najniższych rocznych wskaźników kosztów w Funduszu na poziomie 0, 92%. Porównuje się to do całkowitych rocznych kosztów operacyjnych funduszu w wysokości 1, 92% dla akcji B i akcji C. Wyniki akcji Y na dzień 31 grudnia 2016 r. Były również jednymi z najwyższych w Funduszu i wyniosły 1, 24% w ciągu jednego roku. Przez pięć lat wyniki dla akcji Y wyniosły 9, 93%, a przez 10 lat 2, 72%.
