Usprawnienie procesów „Poznaj swojego klienta” (KYC) to jedna z kluczowych korzyści blockchain dla branży usług finansowych. Rozproszona księga funkcjonuje jako wspólne repozytorium historii transakcji klienta i jest obecnie testowana pod kątem użycia KYC.
Konsorcjum składające się z organu rządowego z Singapuru i kilku banków, w tym HSBC Holdings plc (HSBC) i Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), zakończyło „weryfikację koncepcji” łańcucha blokowego KYC. Według doniesień jest to pierwszy w historii region ASEAN sprawdzian koncepcji wykorzystania blockchain w projekcie KYC. Prototyp został przetestowany między lutym a majem 2017 r. I działał bez problemów, nawet podczas „masowego” przepływu informacji. Ponadto był bezpieczny i „odporny na interwencje stron trzecich”.
Rząd Singapuru należy do coraz większej liczby organizacji testujących użyteczność blockchain w usprawnianiu procesów KYC. Na przykład firma konsultingowa Deloitte opracowała KYCStart (wymawiane jako Kick Start) na początku tego roku. Aplikacja twierdzi, że zmniejsza koszty wdrożenia i bieżące monitorowanie. Podobnie firma R3 z branży usług finansowych opracowała weryfikację koncepcji rejestru KYC w celu zachowania należytej staranności wobec klienta i ustalenia prawidłowej tożsamości. Ze swojej strony Singapur, który ma już dobrze prosperujący przemysł usług finansowych, pozycjonuje się jako centrum innowacji w branży fintech, a obecny projekt stawia go na pozycji lidera w Azji.
Przepisy „Poznaj swojego klienta” są drogie i uciążliwe dla banków, ale są konieczne, aby spełnić wymagania dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Badanie Deloitte z 2014 roku wykazało koszt AML na 10 miliardów dolarów. Blockchain oferuje rozwiązanie za pośrednictwem swojej rozproszonej księgi, której można użyć, aby uniknąć powielania wysiłków między bankami członkowskimi i zapewnia wspólną bazę danych historii transakcji klientów. Może także pomóc wyeliminować działalność przestępczą. Na przykład startupy, takie jak Chainanalysis i Identity Mind mine blockchain, aby zidentyfikować wzorce transakcji.
