Istnieje kilka dobrych powodów do reinwestowania dywidend z funduszy wspólnego inwestowania. To świetny sposób na budowanie bogactwa na autopilocie. Pieniądze, które nigdy nie trafiają do twojej ręki, są mniej kuszące do wydania, tak jak odliczenia emerytalne z wypłaty 401 (k) nigdy nie mają szansy na zarobienie pieniędzy. Reinwestowane dywidendy kupują więcej akcji funduszu i zwiększają kapitał. To generuje więcej dywidend na przestrzeni lat, wykorzystując moc łączenia zwrotów bez konieczności podnoszenia palca.
Reinwestowanie dywidend z funduszy wspólnego inwestowania pomaga zrównoważyć spadki na rynku. Ponieważ reinwestycje dokonywane są zarówno w dobrych, jak i złych czasach, niektóre dywidendy nieuchronnie nadejdą w czasach, gdy wartość funduszu spadnie. Jeśli cena akcji funduszu spadnie ze 100 USD do 83 USD, a Twoja dywidenda wynosi 1000 USD, otrzymasz 12 nowych akcji zamiast 10 akcji. Kiedy fundusz zbiera się do 100 USD za akcję, masz 12 akcji, które wzrosły o 17 USD za sztukę.
Kiedy nie należy ponownie inwestować
Emeryci i inni, którzy muszą utrzymywać się z inwestycji, mogą zdecydować się na wypłatę dywidendy z funduszy wspólnego inwestowania w gotówce.
Istnieje również opcja pobierania dywidend gotówkowych z funduszy wspólnego inwestowania w celu inwestowania w innym miejscu. Może to być częścią strategii dywersyfikacji, ponieważ reinwestowanie dywidendy z powrotem w te same fundusze inwestycyjne oznacza, że trzymasz rosnący stos jaj w tym samym koszyku. Jeśli ten koszyk zacznie wydawać się zbyt ryzykowny, rozsądne może być wykorzystanie dywidend do stworzenia wtórnych inwestycji typu „bezpieczna przystań”. Z drugiej strony tej monety, aktywny inwestor może zobaczyć lepsze inwestycje gdzie indziej i rozważyć dywidendy jako pieniądze na bardziej śmiałe przedsięwzięcia.
Podatki i ustawienia konta brokera
Dywidendy z funduszy wspólnego inwestowania na kontach innych niż emerytalne podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych, niezależnie od tego, czy zainwestujesz ponownie, czy otrzymasz wypłatę gotówki. Zachowaj dobrą dokumentację i skonsultuj się z podatnikiem, jeśli nie jesteś pewien swojej sytuacji. Musisz złożyć w zeznaniu podatkowym wolne od podatku fundusze, takie jak fundusze obligacji komunalnych, nawet jeśli nie jesteś winien żadnych podatków.
