Co to jest zarejestrowany przedstawiciel (RR)
Zarejestrowany przedstawiciel (RR) to osoba, która pracuje dla firmy maklerskiej i służy jako przedstawiciel klientom handlującym produktami inwestycyjnymi, takimi jak akcje, obligacje i fundusze wspólnego inwestowania. Zarejestrowani przedstawiciele są również znani jako brokerzy.
Zrozumienie zarejestrowanych przedstawicieli (RR)
Zarejestrowani przedstawiciele mogą kupować i sprzedawać papiery wartościowe dla klientów. Są to przede wszystkim dostawcy usług transakcyjnych. Aby przeprowadzić te transakcje, zarejestrowany przedstawiciel musi posiadać licencję na sprzedaż wyznaczonych papierów wartościowych. Muszą być także sponsorowane przez firmę zarejestrowaną w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).
Aby uzyskać licencję na zarejestrowanego przedstawiciela firmy sponsorującej, osoba musi zdać egzamin na papiery wartościowe serii 7 i 63. Egzaminy te są prowadzone przez FINRA. Licencja Series 7 pozwala zarejestrowanemu przedstawicielowi kupować i sprzedawać akcje, fundusze wspólnego inwestowania, opcje, miejskie papiery wartościowe i niektóre zmienne umowy dla swoich klientów. Licencja Series 63 pozwala przedstawicielowi handlować zmiennymi rentami rocznymi i funduszami inwestycyjnymi. Znaczna część egzaminu z serii 63 koncentruje się na wymogach dotyczących państwowych papierów wartościowych w Stanach Zjednoczonych. Inne licencje mogą również dotyczyć różnych innych rodzajów transakcji. Porównaj i porównaj z licencjami Series 66.
Standardy dla zarejestrowanych przedstawicieli
Inwestorzy szukają zarejestrowanych przedstawicieli do przeprowadzania transakcji na rynku finansowym w ich imieniu. Zarejestrowani przedstawiciele zazwyczaj mają dostęp do pełnego zakresu możliwości obrotu rynkowego, które odpowiadają potrzebom ich inwestorów. Mogą także być w stanie wykonywać papiery wartościowe słabo notowane lub mieć dostęp do nowych papierów wartościowych.
Zarejestrowani przedstawiciele różnią się od zarejestrowanych doradców inwestycyjnych. Zarejestrowani przedstawiciele podlegają standardom odpowiedniości, a zarejestrowani doradcy inwestycyjni podlegają standardom powierniczym. Zarejestrowani przedstawiciele są dostawcami usług transakcyjnych. Amerykańskie organy regulacyjne wymagają, aby zarejestrowani przedstawiciele upewnili się, że inwestycja jest odpowiednia dla inwestora, biorąc pod uwagę ich profil inwestycyjny. Zapewniają również, że transakcje są wykonywane skutecznie. Inwestorzy będą ponosić opłaty za sprzedaż ustalone przez emitentów papierów wartościowych w kontaktach z zarejestrowanym przedstawicielem. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni starają się oferować bardziej całościowe plany finansowe i usługi inwestycyjne. Oferują one bardzo różne harmonogramy opłat i zazwyczaj są oparte na opłatach według zarządzanych aktywów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni podlegają normom powierniczym, które wykraczają poza standardową przydatność. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni opracowują kompleksowe plany finansowe i muszą zapewnić najlepszy interes klienta.
Identyfikacja zarejestrowanego przedstawiciela
Inwestorzy poszukujący usług zarejestrowanego przedstawiciela znajdą szereg opcji na rynku inwestycyjnym. Firmy takie jak Charles Schwab oferują zniżki i kompleksowe usługi maklerskie. Dzięki Charlesowi Schwab inwestor może dokonywać transakcji elektronicznych po obniżonej cenie. Dyskontowa usługa maklerska oferuje zarejestrowane przedstawicielskie centrum telefoniczne, w którym klient może rozmawiać z brokerem w celu wykonywania transakcji. Charles Schwab oferuje również brokerów oferujących pełen zakres usług, którzy działają jako menedżerowie kont dla klientów i wspierają szeroki zakres działań handlowych.
FINRA oferuje również usługę o nazwie BrokerCheck. Poprzez BrokerCheck inwestor może zbadać doświadczenia brokerów i firm maklerskich.
Działania, które mogą Cię zdyskwalifikować
Istnieje kilka wydarzeń, które mogą albo uniemożliwić osobie uzyskanie statusu Zarejestrowanego Przedstawiciela, albo doprowadzić do utraty członkostwa lub rejestracji.
Według FINRA możesz podlegać „ustawowej dyskwalifikacji” na podstawie ustawy o wymianie, jeżeli:
- zostali skazani lub uznani za winnych lub niegodni z żadnym przestępstwem. zostali oskarżeni lub skazani za wykroczenia związane z inwestycjami i związane z oszustwem, wymuszeniem, przekupstwem lub innymi nieetycznymi działaniami. byli zaangażowani w arbitraż lub spory cywilne, w których stwierdzono naruszenie praktyki sprzedaży. otrzymały ostateczne zamówienie od państwowej komisji papierów wartościowych, organu państwowego, federalnej agencji bankowej itp., które uniemożliwiło ci stowarzyszenie się z tym organem lub udział w papierach wartościowych, ubezpieczeniach, bankowości i innych usługach finansowych. uczestniczył w nieuczciwych praktykach, manipulacyjne lub oszukańcze zachowanie, które naruszyło obowiązujące przepisy ustawowe i wykonawcze. rejestracja została cofnięta lub zawieszona w roli księgowego, adwokata lub wykonawcy federalnego. skazana na upadłość w ciągu ostatnich 10 lat. złożyła fałszywe oświadczenie lub pominęła istotne informacje.
Należy pamiętać, że następujące pozycje stanowią krótkie podsumowanie pytań ujawniających na formularzu U-4 FINRA zawiera szczegółowe podsumowanie ustawowej procedury dyskwalifikacji.
