Fundusze inwestycyjne alokacji aktywów zyskały popularność wśród inwestorów, ponieważ połączone inwestycje oferują prosty sposób dostępu do wielu klas aktywów w ramach jednego, profesjonalnie zarządzanego funduszu. Istnieje szeroki wachlarz funduszy na alokację aktywów, od ultrakonserwatywnych po wysoce agresywne, i każdy z nich może być wykorzystywany jako pojedynczy pakiet akcji lub częściowy przydział dla inwestorów indywidualnych. Konserwatywne fundusze alokacyjne składają się z kapitałowych i dłużnych papierów wartościowych, a także środków pieniężnych i ich ekwiwalentów, z naciskiem na zachowanie kapitału podstawowego poprzez większe inwestycje dłużne i gotówkowe. Inwestorzy mający obawy dotyczące zmienności rynku lub ci, którzy chcą generować dochód ze wszystkich lub części swoich portfeli, mogą korzystać z konserwatywnych funduszy alokacyjnych, aby z łatwością osiągnąć cele inwestycyjne.
Chociaż ostrożne alokacje funduszy inwestycyjnych zapewniają wytchnienie od gwałtownych wahań w inwestycjach kapitałowych, nie są one odpowiednie dla każdego inwestora. Posiadają większą koncentrację aktywów ogółem w obligacjach i środkach pieniężnych, co zmniejsza szanse inwestorów na osiągnięcie wzrostu wartości kapitału w długim okresie. Ponadto niektóre pakiety obligacji i inwestycje gotówkowe są zmuszone nadążyć za rosnącymi stopami inflacji, co sprawia, że zwrot z konserwatywnych funduszy alokacyjnych jest czasami minimalny.
Jednak inwestorzy zainteresowani utrzymaniem głównego salda portfela inwestycyjnego z potencjałem generowania dochodu dzięki dywidendom i odsetkom mogą uznać konserwatywne fundusze alokacyjne za najbardziej odpowiednie jako część portfela inwestycyjnego lub pojedynczy pakiet akcji. Wiele konserwatywnych funduszy alokujących aktywa jest dostępnych dla inwestorów za pośrednictwem znanych dostawców funduszy wspólnego inwestowania, w tym Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, których fundusze są tutaj przedstawione. Wszystkie informacje były aktualne na dzień 4 października 2018 r.
Vanguard zarządzany podatkowo fundusz zrównoważony (VTMFX)
Vanguard zarządzany podatkowo fundusz zrównoważony jest konserwatywnym funduszem wspólnego inwestowania udostępnianym inwestorom za pośrednictwem Grupy Vanguard. Założony w 1994 r. Fundusz wspólnego inwestowania stara się zapewnić inwestorom efektywne podatkowo zwroty generowane przez federalny dochód zwolniony z podatku, długoterminową aprecjację kapitału i bieżący dochód podlegający opodatkowaniu w niewielkiej wysokości. Zazwyczaj aktywa funduszu o wartości 4, 50 miliarda USD są inwestowane jednakowo między segmentami amerykańskiej giełdy papierów wartościowych o średniej i dużej kapitalizacji oraz obligacjami komunalnymi zwolnionymi z podatków. Co najmniej 75% wszystkich gospodarstw komunalnych jest oceniane w jednej z trzech najlepszych kategorii ratingów kredytowych, a pozostała część jest inwestowana w akcje zwykłe.
Według funduszu Vanguard fundusz wspólnego inwestowania osiągnął średnią roczną stopę zwrotu 7, 60%, a jego koszt wynoszący 0, 09% jest o 89% niższy niż średnia podobnych konserwatywnych funduszy alokacyjnych. Wymagana jest minimalna inwestycja początkowa w wysokości 10 000 USD. Największe udziały w funduszu to Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) i Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Fundusz dochodowy z przewagą podatkową American Funds jest oferowany inwestorom poprzez rodzinę funduszy wspólnego inwestowania American Funds i został utworzony w 2012 r. Ten konserwatywny fundusz alokacyjny ma na celu pomóc inwestorom w zwiększeniu aktywów, a także w uzyskaniu części dochodów zwolnionych z podatku. Miks inwestycyjny funduszy wspólnego inwestowania składa się z kilku ofert funduszy amerykańskich o różnych kombinacjach i wagach, z których większość ma na celu generowanie dochodu z inwestycji bazowych. Zarządzający funduszami z American Funds Tax-Advantaged Income Fund koncentrują wybór inwestycji na akcjach wypłacających dywidendy, włączając fundusze wzrostu i dochodu, fundusze akcyjne, fundusze zrównoważone i fundusze obligacji.
Od momentu powstania fundusz wspólnego inwestowania wygenerował 7, 9% średnich rocznych zwrotów i ma wskaźnik kosztów 0, 75%. Fundusz wymaga początkowej inwestycji w wysokości 250 USD. Największe udziały w ramach funduszu wspólnego inwestowania obejmują amerykański fundusz obligacji zwolnionych z podatku, amerykański fundusz obligacji o wysokich dochodach, Capital World Growth and Income Fund oraz Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Fundusz dochodów osobistych T. Rowe Price został utworzony w 1994 r. Zespół zarządzający funduszem stara się zapewnić inwestorom najwyższy całkowity zwrot w czasie, koncentrując się na wyborze inwestycji przede wszystkim na dochodzie i wzroście kapitału na drugim miejscu. Około 40% aktywów funduszu o wartości 2, 27 miliarda USD inwestuje się w akcje, a pozostałe środki są rozproszone na obligacje, papiery wartościowe rynku pieniężnego i gotówkę. W niektórych przypadkach fundusz może korygować wagę określonej klasy aktywów na podstawie bieżących warunków rynkowych lub perspektyw.
Fundusz dochodowy strategii osobistej T. Rowe Price osiągnął od początku średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 7, 50%, a wskaźnik kosztów wyniósł 0, 60%. Fundusz wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 2 500 USD. Najważniejsze firmy w portfelu funduszu to Alphabet, Amazon.com i Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund to zachowawczy fundusz wspólnego inwestowania utworzony w 1997 r. I udostępniony inwestorom za pośrednictwem grupy inwestycyjnej Thrivent. Fundusz wspólnego inwestowania dąży do zapewnienia inwestorom dochodu przy jednoczesnym utrzymaniu wzrostu wartości kapitału w perspektywie długoterminowej. Aktywa funduszu o wartości 901, 10 mln USD inwestuje się w połączenie kapitałowych papierów wartościowych i dłużnych papierów wartościowych, przy czym część kapitałowa koncentruje się na akcjach zwykłych, akcjach uprzywilejowanych i akcjach zamiennych. Dłużne papiery wartościowe utrzymywane w ramach funduszu mogą mieć dowolną jakość kredytową i dowolny termin zapadalności i mogą obejmować obligacje wysokiego ryzyka, obligacje, obligacje lub inne zobowiązania dłużne. Zarządzający funduszami mogą również inwestować w alternatywne fundusze w obrocie giełdowym według własnego uznania.
Od początku swojego istnienia Thrivent Diversified Income Plus Fund osiągnął średni roczny zwrot z 10 lat w wysokości 6, 93% i ma wskaźnik kosztów 0, 78%. Fundusz wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości 2000 USD. Największe udziały w ramach funduszu wspólnego inwestowania obejmują Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through oraz Thrivent Core Emerging Markets Fund Debt Fund.
