Każdego roku około lutego Barron's i Lipper Inc. przedstawiają swoje rankingi funduszy rodzinnych za poprzedni rok. Rankingi rodzin funduszy są ustalane na podstawie wyników wszystkich funduszy spółek w ciągu roku. Aby kwalifikować się do rankingu, rodzina funduszy musi dysponować pewną ilością środków dostępnych dla inwestorów. W 2014 r. Tymi wymogami dotyczącymi funduszy były: trzy fundusze w ogólnych kategoriach akcji USA, jeden fundusz w światowej kategorii akcji, jeden fundusz w kategorii funduszy zrównoważonych, dwa fundusze obligacji podlegające opodatkowaniu i jeden fundusz obligacji zwolniony z podatku.
Porównując zwroty z rodzin funduszy, usuwają opłaty 12b-1, obciążenia i opłaty sprzedażowe. Przyczyną ich usunięcia jest to, że chcą oni upewnić się, że porównują umiejętności inwestycyjne między rodzinami funduszy. Po usunięciu opłat Lipper przechodzi do obliczeń w celu ustalenia najlepszej ogólnej rodziny funduszy. Rankingi te są obliczane poprzez określenie percentyla rankingu funduszu w ramach danej kategorii, a następnie pomnożone przez wagę tego funduszu jako odsetek całkowitych aktywów firmy inwestycyjnej. Na koniec mnoży się to przez przypisaną wagę danej kategorii na bieżący rok. Odbywa się to dla wszystkich funduszy wspólnego inwestowania, a następnie te końcowe liczby są sumowane. Rodzina funduszy z najwyższym wynikiem to 1. Proces ten powtarza się, aby uzyskać wyniki również w tabeli pięcio- i dziesięcioletniej.
Oto pięć najlepszych rodzin funduszy na 2014 rok.
1. Grupa Awangardowa
Vanguard zajmuje najwyższe miejsce w 2014 roku. Vanguard jest znany ze swoich funduszy indeksowych, które stanowią dwie trzecie zarządzanych aktywów. Ale w tym roku naprawdę pomogli im aktywnie zarządzane fundusze. Bill McNabb, dyrektor generalny Vanguard, przypisuje swój sukces niskim opłatom. Według Lippera średni wskaźnik wydatków dla aktywnie zarządzanych funduszy w Vanguard wyniósł 0, 28% w porównaniu ze średnią w branży wynoszącą 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Grupa zarządzająca aktywami Banku of Montreal (BMO) zajęła drugie miejsce. Chociaż są stosunkowo nieznane większości w Stanach Zjednoczonych, mają 60 miliardów dolarów pod zarządzaniem. Oprócz zajęcia drugiego miejsca ogólnie, zajęli również pierwsze pięć miejsc zarówno w światowych funduszach akcyjnych, jak i podlegających opodatkowaniu funduszach obligacyjnych. Będą nazwani, którzy będą obserwować przez kilka następnych lat, kiedy będą rozwijać działalność w amerykańskim funduszu wspólnego inwestowania.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) zajmuje trzecie miejsce, zarządzając 216 miliardami dolarów. Invesco jest niezależną firmą inwestycyjną, która koncentruje się wyłącznie na inwestycjach i ma specjalistów inwestycyjnych na całym świecie z pomocą dla klientów w ponad 20 krajach. Podobnie jak Vanguard, Invesco ma duży udział w aktywach pasywnych, które pomogły im w 2014 roku.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) zarządza 117 miliardami dolarów w 50 funduszach inwestycyjnych. SEI rozpoczęła działalność jako firma technologiczna, która pomaga szkolić oficerów pożyczek. Z biegiem lat dodawali więcej usług dla świata inwestycji, w tym ich funduszy inwestycyjnych. SEI korzysta z systemu subadvisor, z ponad 90% zleconymi innym doradcom.
5. Fundusze główne
Fundusze podstawowe są częścią Głównej Grupy Finansowej (PFG). Choć zaczynali jako firma ubezpieczeniowa, z biegiem lat zróżnicowali się w zakresie zarządzania inwestycjami. Większość ich usług inwestycyjnych ukierunkowana jest na oszczędności emerytalne.
Dolna linia
Najlepsze rodziny funduszy zmieniają się co roku w zależności od ich wyników. Nadal jednak możesz kontrolować swoje wyniki, wybierając fundusze o niskich opłatach i długoterminowej jakości.
