Co to jest starsze planowanie?
Starsze planowanie to strategia finansowa, która przygotowuje osobę do przekazania majątku ukochanej lub najbliższej rodzinie po śmierci. Sprawy te są zwykle planowane i organizowane przez doradcę finansowego.
Objaśnienie planowania starszych wersji
Należy rozważyć wcześniejsze planowanie, zanim dana osoba umrze. Po śmierci danej osoby jej majątek i majątek są przekazywane krewnym lub osobom lub organizacjom charytatywnym określonym w testamencie. Jeśli nie masz planu dla swojego osiedla, jego zarząd może być niezgodny z twoimi życzeniami po jego przekazaniu. Starsze planowanie jest szczególnie ważne w przypadku małych firm lub innych aktywów wymagających konserwacji.
Doradcy finansowi i starsze planowanie
Podobnie jak w przypadku pisania testamentu, ważne jest, aby zacząć planować swoje dziedzictwo wcześniej, aby kiedy nadejdzie czas, twoje sprawy będą w porządku. Doradca finansowy udziela porad, jak najlepiej przygotować spuściznę i udziela pomocy w przypadku jakichkolwiek pytań lub specjalnych wniosków, które mogą się pojawić. Po pierwsze, doradca finansowy poprowadzi Cię do osiągnięcia poziomu bezpieczeństwa finansowego, który zapewni zarówno wygodne życie, jak i pozostawienie bogactwa w ramach dziedzictwa. Wiele osób zapomina, że nie mogą pozostawić dziedzictwa finansowego, jeśli nie byłyby wystarczająco zabezpieczone finansowo, aby zgromadzić to dziedzictwo.
Po zajęciu się kwestią bezpieczeństwa finansowego doradca finansowy udziela porad, jak zapewnić, że twoje sprawy są zarządzane i nadal rozwijają się po ich przekazaniu. Doradca zazwyczaj zaleca spotkanie z najbliższą rodziną w celu omówienia sposobu zarządzania posiadłością, aby nie było niespodzianek. Spotkanie pozwala przekazać wszelkie preferencje lub życzenia dotyczące sposobu zarządzania nim i tego, co powinno się z nim stać. Zawsze dobrze jest mieć te życzenia na piśmie, na przykład w testamencie. Doradca finansowy może również pomóc Ci w przekazaniu dowolnej części twojego majątku na cele charytatywne.
Podatki od nieruchomości
Oprócz pomocy w rozwoju i zarządzaniu osiedlem doradca finansowy omówi wszelkie podatki, które mogą mieć wpływ na twój majątek. Do aktywów podlegających opodatkowaniu należą polisy ubezpieczenia na życie, indywidualne konta emerytalne (IRA) oraz renty. Wiele osób nie zdaje sobie sprawy z tego, jak wysokie mogą być podatki od nieruchomości, i często nie zdają sobie sprawy z prawdziwej wartości swoich aktywów, dlatego kluczowe jest spotkanie z doradcą finansowym podczas procesu planowania, aby upewnić się, że wszystkie potencjalne scenariusze podatkowe są brane pod uwagę.
