Co oznacza depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego?
Depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego (IARD) to elektroniczny system, za pomocą którego doradcy inwestycyjni rejestrują się i składają wymagane raporty i ujawnienia w amerykańskiej federalnej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) oraz u organów nadzoru na szczeblu stanowym.
Zrozumienie Depozyt rejestracyjny doradcy inwestycyjnego (IARD)
IARD przechowuje informacje o ponad 260 000 doradców inwestycyjnych. Celem depozytu jest poprawa monitorowania i regulacji doradców inwestycyjnych oraz publiczne udostępnianie profesjonalnych informacji na ich temat.
SEC i Północnoamerykańskie Stowarzyszenie Administratorów Papierów Wartościowych sponsorują IARD, podczas gdy Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) opracowuje, obsługuje i utrzymuje system. SEC reguluje doradców, których aktywa przekraczają 1 milion USD, podczas gdy stanowe organy nadzoru zwykle nadzorują doradców zarządzających mniejszą ilością aktywów.
Doradcy inwestycyjni wykorzystują IARD do złożenia jednolitego wniosku o rejestrację doradcy inwestycyjnego, zwanego Formularzem ADV, który oficjalnie rejestruje ich jako doradców inwestycyjnych. Używają go również do corocznej rejestracji i przedłużania oraz do przetwarzania opłat i formularzy. Przedstawiciele doradców inwestycyjnych rejestrują się również za pośrednictwem IARD. Doradca inwestycyjny, który chce wycofać się z niektórych lub wszystkich jurysdykcji, w których jest zarejestrowany, musi skorzystać z IARD do złożenia formularza ADV-W. IARD jest podobny do systemu Centralnego Depozytu Rejestracyjnego, w którym pośrednicy i pośrednicy muszą się zarejestrować, zanim będą mogli prowadzić działalność w swoim zawodzie.
Jak społeczeństwo może korzystać z IARD
Formularz ADV zawiera kluczowe informacje, które mogą być pomocne dla członków społeczeństwa, którzy mogą mieć pytania dotyczące doradcy inwestycyjnego, z którym rozważają prowadzenie interesów. Formularze ADV, które doradcy inwestycyjni sporządzają za pośrednictwem IARD, są publicznie dostępne na stronie internetowej Public Advlosure Investment Adviser. Tam członkowie społeczeństwa mogą sprawdzić, czy doradca inwestycyjny, z którym współpracują, jest rzeczywiście zarejestrowany i wiarygodny. Weryfikacja jest ważnym krokiem dla każdego, kto pracuje z doradcą inwestycyjnym.
Informacje przechowywane przez IARD mogą również pomóc ludziom zdecydować, czy doradca inwestycyjny, z którym pracują, ma referencje i doświadczenie, które spełniają ich standardy i oczekiwania. Informacje dostępne publicznie obejmują wykształcenie zawodowe doradcy, takie jak historia zatrudnienia, nominacje zawodowe, zdane egzaminy branżowe i inne działania biznesowe. Dostępne są również informacje, takie jak czas ich rejestracji w bieżącej firmie i firmy, w których były wcześniej zarejestrowane. Opinia publiczna może również sprawdzić, czy doradca był kiedykolwiek dyscyplinowany lub zawieszony, lub czy kluczowy personel doradcy kiedykolwiek spotkał się z dyscypliną.
