Możesz sprawdzić wartość aktywów netto (NAV) swoich funduszy wspólnego inwestowania w dowolnym miejscu, od codziennego do rocznego. Powszechnie zaleca się sprawdzanie NAV swojego funduszu co najmniej raz na kwartał.
Wartość aktywów netto to cena każdej akcji funduszu wspólnego inwestowania. Wartość jest obliczana codziennie, przy użyciu ceny rynkowej zamknięcia udziałów w portfelu funduszu. NAV to wartość funduszu w dolarach na akcję, obliczona poprzez podzielenie całkowitej wartości wszystkich funduszy funduszu, minus zobowiązania, przez liczbę pozostających w obrocie akcji.
Chociaż fundusze wspólnego inwestowania są projektowane i obsługiwane przez profesjonalnych zarządzających pieniędzmi, zaleca się jednak, aby samodzielnie monitorować postęp portfela funduszy.
Jak często należy sprawdzać NAV swoich udziałów w funduszach wspólnego inwestowania, na pytanie najlepiej odpowiedzieć zgodnie z własnymi celami i interesami finansowymi. Są kluczowe czasy, kiedy sprawdzanie statusu funduszu ma sens z punktu widzenia inwestowania:
• Za każdym razem, gdy rozważasz wprowadzenie zmian w swoim portfelu inwestycyjnym, niezależnie od tego, czy zamierzasz kupić dodatkowe akcje w istniejącym funduszu, czy kupić akcje w nowym funduszu, a może zastanawiasz się nad sprzedażą części lub wszystkich swoich akcji funduszu.
• Podczas przeglądu istniejących inwestycji do celów podatkowych lub innych.
• Po każdej dużej zmianie lub wydarzeniu, które prowadzi do znaczących zmian na rynku jako całości, takich jak załamanie rynku lub gwałtowny wzrost nowych szczytów. W takich sytuacjach sensowne jest sprawdzenie własnego portfela inwestycyjnego, aby sprawdzić jego skuteczność w porównaniu z całym rynkiem.
• W ramach ogólnego przeglądu inwestycji. Powinieneś przynajmniej przeglądać swój portfel inwestycyjny przynajmniej raz w roku, starając się ocenić jego wyniki, szczególnie w odniesieniu do twoich oczekiwań. Postępy funduszu można również wykorzystać do prognozowania prawdopodobnego przyszłego wzrostu.
